Tartalomjegyzék
- Új lehetőség a tervezők számára
- Online opcióval rendelkező cégek
- Kompenzáció és előnyök
- Alsó vonal
- Alsó vonal
A pénzügyi tervezés szakma exponenciálisan nőtt az elmúlt néhány évtizedben, és a 2008. évi „Subprime Meltdown” jelentősen fokozta a közvélemény figyelmét a képzett és hozzáértő szakemberek megalapozott pénzügyi tanácsadásának szükségességére.
Számos pénzügyi tervező és cég válaszol erre a keresletre fokozott mobilitással, online támogatással és egyéb technológiai segítségnyújtással. Ezek az újítások lehetővé tették egy kicsit, de egyre növekvő számban a pénzügyi tervezők számára, hogy szakmájukban új rést alakítsanak ki otthonuk részleges vagy teljes munkaidőben történő munkavégzésével.
Kulcs elvihető
- Pénzügyi tervezővé válás jövedelmező karrierlehetőséget jelent, segítve az embereket a befektetéseikkel és a személyes pénzügyeikkel. Ha a hagyományos irodákon alapulnak, számos új platform lehetővé teszi a pénzügyi tervezők számára, hogy otthonról távolról is dolgozzanak.Ezek az innovációk új szintű személyes autonómiát és rugalmasságot biztosítanak., hanem önfoglalkoztatási kockázattal jár, például a garantált jövedelem hiánya és a béren kívüli ellátások nélkül
Otthoni munka
Noha ez a tendencia növekszik számos más területen, például az utazási ágazatban, lassabb volt a pénzügyi közösségben való részvétel, mivel a legtöbb ügyfél olyan személyre szabott szolgáltatást és tanácsadást igényel, amely hagyományosan csak személyes kapcsolat révén érhető el.. A technológia azonban elérte azt a pontot, ahol a tervezők hatékonyan tudnak együttműködni az ügyfelekkel online, és telefonon, azonnali üzenetküldésen és videocsevegőn keresztül tanácsot és információt nyújthatnak.
Azoknak a webhelyeknek a száma, amelyek lehetővé teszik a viszonylag egyszerű pénzügyi helyzetben lévő ügyfelek számára az információk megadását és személyre szabott ajánlások és tanácsokat kapni, az ezen webhelyek által kínált termékek és szolgáltatások köre mellett gyorsan növekszik.
Új lehetőség a tervezők számára
Azoknak a tervezőknek, akik online tanácsadást nyújtó cégeknél dolgoznak, valószínűleg továbbra is legalább egy időt egy irodában kell tölteniük, de sok esetben ez az elrendezés lehetővé teszi számukra, hogy elkerüljék a napi kilenc-öt munkát. A megfelelő licencekkel és hitelesítő adatokkal rendelkezőknek számítógépre és egy helyre van szüksége az otthoni munkavégzéshez az üzleti tevékenység folytatása érdekében. Egyes tervezők személyesen találkoznak az ügyfelekkel egy bevezető találkozóra történő megbeszélésen, majd telefonon vagy online kommunikálnak velük, míg más tervezők kizárólag otthon dolgoznak, és esetleg soha nem látják ügyfeleik nagy részét személyesen, a cég politikájától függően..
Egyes tervezők akkor is képesek lehetnek az ügyfelekkel közvetlenül a (tervezői) otthonukban találkozni, ha rendelkeznek eszközzel külön iroda- és találkozóhely létrehozására lakóhelyükön. Természetesen az otthoni munkavégzés bizonyos mértékig mindig választás volt, ám a múlt időkben ez általában szükségessé tette egy rendszeres ingázást egy központi irodába, hogy papírokat szállítsanak és egyéb feladatokat elvégezzenek; Noha ez néha szükség van, az új adatmegosztási technológia, például a Dropbox, sokkal könnyebbé tette a dokumentáció elektronikus továbbítását és megosztását.
Online opcióval rendelkező cégek
Számos olyan webhely, amely online tervezést kínál, lehetővé teszi vagy megköveteli az ügyfeleitől, hogy pénzügyi számláikat vagy az információkat többségükben vagy egészben feltöltsék egy kifinomult védett tervezési vagy költségvetési programba, amely lehetővé teszi a tervező számára, hogy egy pillanat alatt megtekintse az ügyfél teljes pénzügyi képét. A technológiai átláthatóság ilyen szintje jelentősen csökkenti azt az időt, amelyet a tervezőknek hagyományosan el kellett tölteniük ügyfeleik pénzügyi adatainak összegyűjtésére és megadására. Azok az ügyfelek, akik minden információt megfelelően szolgáltatnak ezen a csatornán keresztül, gyakran kaphatnak visszajelzést a tervezőtől bizonyos témákról.
Néhány olyan webhely, amely ezeket a szolgáltatásokat kínálja:
- Learnvest (www.learnvest.com)
Alexa Von Tobel 2009-ben kezdte meg a webhely felkínálását a női ügyfelek számára, és büszkélkedhet a tervezők azon képességével, hogy ügyeljenek az ügyfelekre, miközben megtanulják, hogyan lehet megtörni a rossz pénzügyi szokásokat és újakat kialakítani. Ennek egyik fő célja az, hogy egyszerűen felhasználóbarát platformot biztosítson, amelyből a nők elkezdenek átvenni az irányítást pénzügyeik felett. Az ügyfelek a webhely My Money Center platformon keresztül használhatják pénzügyeik áttekintését. A feliratkozók ingyenes kezdeti konzultációt kapnak egy Certified Financial Planner® Practitionerrel, valamint havi hírlevelet. A Learnvest személyre szabott, elfogulatlan tanácsadást nyújt díj ellenében, és semmiféle pénzkezelési szolgáltatást nem nyújt. Személyes tőke (www.personalcapital.com)
Bill Harris 2011-ben indította el ezt a weboldalt annak érdekében, hogy hatékony pénzgazdálkodást biztosítson az ügyfelek számára, akiknek 100 000–2 000 000 dollár befektetése van. A Personal Capital egy turbófeltöltésű indexáló befektetési programot biztosít, és személyes tanácsadót jelöl ki, hogy közvetlenül kommunikáljon az egyes ügyfelekkel. Az ügyfelek az összes pénzügyi számlájuk összekapcsolhatók az online pénzügyi irányítópulton. A Time Magazine jutalmazta a társaságot az erőfeszítésért, amellyel a pénzügyi tervezést egy digitális platformon integrálta, azáltal, hogy a webhelyet 2012-ben az 50 legjobb weboldalnak nevezi. Az alaptagság ingyenes, a személyre szabott tanácsadás és a pénzkezelés pedig nagyon versenyképes. NestWise (www.nestwise.com)
Ez a webhely átfogó, kényelmes és megfizethető pénzügyi tervezési szolgáltatásokat kínál a középosztály számára. Arra törekszik, hogy hozzáigazítsa ügyfelei pénzügyeit életcéljaikhoz egy olyan filozófia segítségével, amelyet teljes életű pénzügyi irányításnak hívnak. Az ingyenes tagság magában foglalja a kezdeti pénzügyi értékelést és az online oktatási központhoz való hozzáférést. A prémium tagság prémium cikkeket és tanulási eszközöket, valamint a 90 napos Fitness Track programokat biztosít. Azok az ügyfelek, akik a személyre szabott tanácsadásért fizetnek, automatikusan ingyenes prémium tagságot is kapnak.
Kompenzáció és előnyök
Azokat a pénzügyi tervezőket, akik távolról dolgoznak olyan vállalatoknál, mint a NestWise és a Learnvest, általában az ügyfél fizeti, vagy fizetést kapnak. És bár a tervezők többségétől várhatóan továbbra is értékesítik magukat kapcsolattartási területükön, a jelentős vevőket rendszerint rendszeresen biztosítják. De ennek a résnek az előnyei meghaladják a dollárt és cent; Egyes webhelyek 24 órás és hét órás hozzáférést kínálnak a pénzügyi tervezőhöz, ami vonzó lehetőség lehet azok számára, akik élvezik a munkaszünetet.
Mint a többi otthoni munkavégzésnél, ez az alternatíva vonzó lehet a kisgyermekes tervezők számára is. Azok az anyák, akik pénzügyi karriert kisgyermekek gondozása érdekében hagyták el, valószínűleg sokkal jobban illeszkednek az ilyen típusú megállapodásokhoz az ütemtervükbe, mint a hagyományos tanácsadói pozíciók, és ez az opció valószínűleg jóval többet fizet, mint a legtöbb otthoni munkavégzés alternatívája.
Alsó vonal
Lehet, hogy itt az ideje, hogy megvizsgáljuk az otthoni tervezőként való munka lehetőségeit. Az iparágban ez a fiatal fülke valószínűleg megrövidül az elkövetkező néhány évben, mivel számos olyan telephely, amely a telephelyen kívüli tanácsadókat alkalmazza, jelentős bővítést tervez. Ha otthoni pénzügyi tanácsadóként szeretne dolgozni, keresse fel a fent felsorolt webhelyeket, vagy vegye fel a kapcsolatot a Pénzügyi Tervezési Szövetséggel.
