A Charles Schwab Corp. (SCHW) egyszerűsíti és korszerűsíti a befektetőknek a portfóliójukból történő fizetés módját, ez egy lépés, amely kiszoríthatja a magas költségű regisztrált befektetési tanácsadók (RIA) piaci részesedését. A pénzügyi szolgáltató cég szerdán bejelentette, hogy elindítja a Schwab Intelligens jövedelmet, egy olyan eszközt, amely nem csak a befektetők befektetési portfóliójának elérésével kapcsolatos számos feladatot automatizálja, hanem kritikus befektetési tanácsokat is nyújt.
Kulcs elvihető
- Charles Schwab 2020 januárjában indítja el a Schwab Intelligens jövedelmet. Az eszköz leegyszerűsíti, hogy a befektetők hogyan vonják be a jövedelmet portfóliójukból. A hagyományos RIA-k számára egyre nehezebb lesz versenyképesség maradni.
Mit jelent a befektetők számára
A 2020 januárjában várhatóan elinduló Schwab Intelligens jövedelem célja, hogy ügyfelek számára módot biztosítson szakértői tanácsadáshoz és menedzsmenthez a portfólióba történő befektetésről az állandó jövedelemszerzésre való áttéréssel kapcsolatban. A cél az, hogy a befektetőket az átmenet körülvevő látszólag félelmetes döntéseken keresztül vezesse, különféle kérdéseket tegyen fel számukra pénzügyi helyzetükkel kapcsolatban, majd megfelelő befektetési stratégiákat javasoljon, mindezt külön díj nélkül.
"Az ügyfelek számára jövedelemszerzést célzó szolgáltatások többsége magas költségekkel, rugalmasság hiányával és hosszú távú kötelezettségvállalásokkal jár" - mondta Jonathan Craig, Charles Schwab vezérigazgató-helyettes és a befektetési szolgáltatások vezetője. „A Schwab Intelligens jövedelem megoldja a saját maga által végzett munka bonyolultságát, és eltávolítja az egyéb jövedelemszolgáltatásokban rejlő súrlódást azáltal, hogy rugalmas, olcsó és intelligens módon nyújt kiszámítható fizetési lehetőséget a portfóliójából.”
A kiemelkedő funkciók közé tartozik az intelligens adóügyi tanácsadás, a valós idejű digitális műszerfal, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy könnyen megtekintsék portfóliójukat és az ahhoz kapcsolódó tranzakciókat, útmutatások a kiszámítható havi kivonások generálásához, az automatikus jövedelem-betét, a kifizetési összegek elindításának, leállításának vagy kiigazításának rugalmassága, valamint folyamatos számlafigyelés és riasztások. A portfóliók tényleges kezelését a Schwab automatizált befektetési szolgáltatása, a Schwab Intelligent Portfolios végzi, amely legalább 5000 dolláros befektetést igényel.
Előretekintve
Noha a digitális tanácsadói szolgáltatások vagy a robo-tanácsadók manapság nem egészen újak, egyre inkább kiemelkedővé válnak. A hagyományos RIA-k valószínűleg meg fogják küzdeni a versenyképesség megőrzésével, mivel egyre több befektető válik kényelmessé az egyre intelligensebb és kifinomultabb robotokkal, amelyek befektetéseiket kezelik és tanácsadást kölcsönöznek.
