Mi az a tanúsított bizalmi és pénzügyi tanácsadó?
A Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) az American Bankers Association (ABA) által kínált szakmai megnevezés, amely képzéseket és ismereteket nyújt az adók, a beruházások, a pénzügyi tervezés, a vagyonkezelés és az ingatlanügyek területén. A CTFA hitelesítő adata megfelelő azoknak a szakembereknek, akik bank-, brókertechnikai, pénzügyi tervezési, adóügyi vagy bizalmi adminisztrációs pályafutással rendelkeznek.
Kulcs elvihető
- A Certified Trust and Financial Advisor (CTFA) az American Bankers Association (ABA) által kínált számos szakmai megnevezés egyike. A CTFA kijelölés célja a pénzügyi szakemberek ismereteinek és képességeinek értékelése és igazolása a vagyonkezelések és pénzügyi tanácsadás területén, széles körben. A pályázóknak meg kell felelniük a pénzügyi ágazatban fennálló minimális gyakorlati követelményeknek, és szigorú vizsgát kell teljesíteniük. A CTFA-knak teljesíteniük kell a rendszeres továbbképzési követelményeket.
A hitelesített bizalom és pénzügyi tanácsadó (CTFA) megértése
A CTFA tanúsítás bizonyítja szakértelmét a bizalmi, pénzügyi és tanácsadói szakmában. A minősített bizalmi és pénzügyi tanácsadó kinevezéshez a jelölteknek minimális szintű vagyonkezelési tapasztalattal és jóváhagyott képzési programokkal kell rendelkezniük. A jelentkezőknek szintén meg kell felelniük a vizsgán. A CTFA-jelölés fenntartásához továbbképzésre van szükség.
Az ABA honlapja szerint a vagyonkezelési tapasztalat úgy határozható meg, mint az ügyfelek közvetlen vagy közvetett interakciója vagyonkezelőkkel, birtokokkal, IRA-kkal, képesített nyugdíjazási tervekkel, letétkezeléssel és az egyedi vagyonkezelési számlákkal kapcsolatos bizalmi szolgáltatások nyújtásának elősegítése érdekében. Ez a tapasztalat magában foglalhatja speciális szolgáltatások és megoldások nyújtását is egy vagy több adminisztratív, befektetési menedzsment, adó, jogi, pénzügyi és ingatlantervezési szolgáltatásokban és megoldásokban. Elismert tény, hogy ezeket a szolgáltatásokat integráltan vagy szakterület-orientált módon is lehet nyújtani. Felhívjuk figyelmét, hogy a munkavállalói előnyökkel kapcsolatos bizalom, vállalati vagy értékpapír / vagyonkezelési műveletek terén szerzett tapasztalatok és a jogszabályok betartása nem minősül vagyonkezelési tapasztalatnak.
Tanúsított bizalmi és pénzügyi tanácsadói követelmények
A pályázóknak három éves tapasztalattal kell rendelkezni a vagyonkezelésben, és teljesíteniük kell a következő képzési lehetőségek egyikét:
- Alapítvány, középhaladó és haladó ABA Trust tanúsítványok megőrzése. Ezeket online lehet keresni egy ABA Trust School-ban, egy ABA által vezetett bankközi Trust School-ban vagy ezek kombinációjával. Ha a jelentkező mindhárom tanúsítványt online kitölti, akkor az ABA CTFA vizsga online előkészítő tanfolyamára is szükség van. Befejezett Cannon Financial Institutes Trust Iskola I., II. És III. Szintű kurzusai. Befejezett Campbell Egyetemi Bizalmi és Befektetési Menedzsment diploma.
Vagy:
- Ötéves vagyonkezelési tapasztalat és alapképzettséggel rendelkezik.10 vagy több év vagyonkezelési tapasztalat.
Az ABA a szakmai vagyonkezelési tapasztalatot úgy határozza meg, hogy ügyfél-tanácsadást nyújtson vagyonkezelőkkel, vagyonokkal, IRA-kkal, képesített nyugdíjazási tervekkel, letétkezeléssel és az egyedi vagyonkezelési számlákkal kapcsolatban. Az adminisztráció, a befektetés-kezelés, az adó-, jogi, pénzügyi és ingatlantervezési szolgáltatások nyújtása az ABA szakmai vagyonkezelési tapasztalatának minősül.
Ezen követelmények teljesítése mellett a jelentkezőknek alá kell írniuk az ABA szakmai tanúsítások etikai kódexét.
Hitelesített bizalmi és pénzügyi tanácsadó vizsga
A jelentkezőknek meg kell vásárolniuk a vizsgát, amely 725 dollár. A vizsga újbóli felvétele 425 dollárba kerül. A vizsga négy órás, 200 feleletválasztós választ igénylő kérdésből áll. A tesztelt tudás területei között szerepel a bizalmi és bizalmi tevékenységek, a pénzügyi tervezés, az adójog és -tervezés, a befektetéskezelés és az etika. A vizsga azt is megvizsgálja, hogy képesek-e tudásukat gyakorlati példákra alkalmazni. A jelentkezőknek tilos számológépet vagy bármely mobil eszközt használni a vizsga alatt.
Hitelesített bizalmi és pénzügyi tanácsadó megújítás
A CTFA megjelölés fenntartása érdekében a tulajdonosoknak háromévente 45 CE kredittel kell rendelkezniük, be kell tartaniuk az ABA Szakmai Minősítések Etikai Kódexét, és évente 249 USD megújítási díjat kell fizetniük. Két vagy több ABA tanúsítvánnyal rendelkezők megújítási kedvezményt kapnak.
