Bróker

A kompenzációs struktúra megértése nélkülözhetetlen része annak eldöntésében, hogy mely bróker-kereskedő befektetési vállalkozáshoz csatlakozni kíván. Kétségkívül fontos, ha Ön újonnan verve pénzügyi tanácsadó, és vállalkozást keres. A kompenzációs struktúra akkor is döntő fontosságú, ha készen áll a jelenlegi cég elhagyására, és jobb kifizetésre törekszik.

díjak

Először nézzük meg, hol származnak a díjak. A cég jutalékot számíthat fel az ügyfélnek a befektetési alapok és egyéb pénzügyi termékek eladásáért. A cég az ügyfélkezelési díjat számíthat fel a kezelt eszközök százalékos aránya alapján (AUM). Vagy a cég mindkettőt megteheti. Az ügyfelet terhelő bruttó díjat ezután megosztják a cég és a tanácsadó között.

A díj egy része a cég költségeinek fedezésére szolgál. Az általános költségek magukban foglalják az Securities Investor Protection Corporation (SIPC) díjait, a cég technológiai platformját, irodai költségeket és az üzletvezetés egyéb költségeit.

Ugyanakkor nem minden vállalat fizet ugyanazt a százalékot pénzügyi tanácsadóinak.

Átalánydíjas tanácsadói díjak

Azok a tanácsadók, akik maguk kezelik az ügyfelek vagyonát, gyakran 10-25 bázispontot fizetnek az ügyfelek vagyonáért a számlázásért, a kimutatásokért és a teljesítményjelentésért. Több bróker-kereskedő úgy dönt, hogy ezeket a funkciókat önmagában végzi el, és nem egy elszámoló társaságon keresztül. Mint ilyen, számlánként évente általában 12, 50–40, 00 USD -t számítanak fel ahelyett, hogy az eszközök egy százalékát felszámítanák.

Az új, számlánkénti díjak általában jelentős megtakarítást eredményeznek az AUM alapú díjakhoz képest. Ez lehetővé teszi a tanácsadók számára, hogy többet tartsanak maguk és ügyfeleik számára. A számlánkénti díjak további bónusza az Orion használata, amely ismert a nagy pontosságáról.

Jelölések a külső pénzkezelőknél

A nagyobb brókerkereskedőknél gyakran 10-25 bázispontos haszonkulcsot talál a harmadik fél pénzkezelőjének kezelési díjaira. A tanácsadók nem mindig ismerik ezt a jelölést, és a bróker-kereskedők ritkán akarják önként megadni az információkat. Ebből következik, hogy a tanácsadóknak kérdezniük kell brókerkereskedőiket a díjakról.

Barátságos a Direct Holdings számára

A bróker-kereskedők egyre inkább arra összpontosítanak, hogy eszközöket szerezzenek brókerszámlára.

Néhány bróker-kereskedő megpróbálta csökkenteni az eszközök brókerszámlán történő tartásának költségeit. Lehet, hogy nem számítanak fel díjat a szisztematikus kivonások / betétek, a dollárköltség átlagolása vagy akár egyes számlák amerikai értékpapír-kereskedelme miatt sem.

Az inaktív számladíjak és az egyedi nyugdíjszámlák (IRA) őrzési díjai továbbra is gyakran merülnek fel a brókerszámlákban. A pénzügyi tanácsadóknak olyan bróker-kereskedőket kell keresniük, akik nem csavarják össze a karjukat, hogy minden eszközt brókerszámlájukba helyezzék.

Hibák és kimaradások biztosítása

A legtöbb brókerkereskedő tanácsadót igényel, hogy vásárolja meg hibáinak és mulasztásainak biztosítását (E&O) a bróker-kereskedő csoporttervén keresztül. A bróker-kereskedők általában az E&O-t profitközpontként kezelik, és megjelölik. A 3000 éves vagy annál nagyobb éves költségek ma már általánosak. A levonható követelmények általában 10 000–25 000 USD tartományban vannak. A múltban a levonhatóság jellemzően 5000 dollár körül volt.

Az E&O kamatlábak és levonások még magasabbak lehetnek, ha egy tanácsadó adott eszközbe fektet be. Jelentős beruházások a REIT-kbe, az üzleti fejlesztő cégekbe (BDC-k) vagy az alternatív befektetések növelik a díjakat.

Néhány brókerkereskedő azonban megengedi tanácsadóiknak, hogy megvásárolják saját E&O biztosításukat. Sokkal olcsóbb a bróker-kereskedő jelölése nélkül. Jó megfelelési előzményekkel, a 6. sorozatú licenccel rendelkező tanácsadó, aki csak ETF-ekbe, befektetési alapokba és változó járadékokba fektet be, általában sokkal kevesebbet kap E&O fedezettel.

Bróker-márkakereskedők, akik a Nagy Bucket kínálják

A vállalkozások kifizetési mutatói az egész térképen megjelennek, és az egyes vállalkozásokon belüli arányok valószínűleg terméktípusonként változnak. Az alábbiakban felsoroljuk azokat a bróker-kereskedőket, amelyekben a legmagasabb kifizetési arány 2019-ben található. A kifizetési arány oszlopban szereplő tartomány azt jelenti, hogy az arány sokféle tényezőtől függ. A teljes lista az illető eszköz típusainak díjtartományával a Pénzügyi Tervezés oldalon található.

A 2019-es befektetési alapok kifizetési arányai
Cég	Kifizetési arány
Amerikai portfóliók pénzügyi szolgáltatások	90-95%
Ameriprise Financial	akár 91%
Ameritas Investment	50-94%
Arkadios Capital	92%
AXA tanácsadók	50-91%
Cadaret, Grant és Co.	90%
Cambridge Investment Research	akár 100%
Centaurus Financial	akár 90%
Nemzetközösségi Pénzügyi Hálózat	akár 95%
Crown Capital Securities	85-95%
Alapítók Pénzügyi Értékpapírok	akár 90%
A Geneos Wealth Management	93%
H. Beck	akár 95%
Független pénzügyi csoport	90-95%
Kestra Financial	65-95%
Kovack Securities	90%
LPL Financial	90-98%
M Holdings Értékpapírok	91%
MML befektetői szolgáltatások	40-83%
PlanMember Securities	akár 93%
Fő értékpapírok	akár 95%
ProEquities	akár 92%
Prospera pénzügyi szolgáltatások	akár 99%
Raymond James pénzügyi szolgáltatások	akár 90%
Securian pénzügyi szolgáltatások	akár 95%
Értékpapír Amerika	akár 95%
Értékpapír-szolgáltatási hálózat	95%
SFA partnerek	90-92%
A Befektetési Központ	90-93%
Az ON Equity Sales Company	akár 92%
Hármas tanácsadók	akár 92%
Egyesült tervezők pénzügyi szolgáltatások	90-95%
Voya pénzügyi tanácsadók	akár 92%
Waddell és Reed pénzügyi tanácsadók	akár 94%