A felhalmozási terv meghatározása
A felhalmozási terv egy általános pénzügyi stratégia, amelyben a befektető megpróbálja megteremteni portfóliójának értékét. A befektetési alapok összefüggésében a felhalmozási terv olyan formális megállapodás, amelyben a befektető rendszeresen meghatározott összegű hozzájárulást fizet az alaphoz. Ezzel a befektető nagyobb és nagyobb befektetéseket halmoz fel az alapba hozzájárulásainak és az alap portfóliójának értékének növekedése révén.
A felhalmozási terv lebontása
A közgazdaságtanban és a számvitelben a tőkefelhalmozódást gyakran egyenértékűnek tekintik a nyereségbevételek vagy megtakarítások befektetésével, különösen a reálberuházási javakban.
A tőkefelhalmozás általában a következőkre vonatkozik:
- Valódi beruházás a kézzelfogható termelési eszközökbe, például beszerzések, kutatás és fejlesztés, valamint egyéb olyan beruházások, amelyek növelhetik a tőkeáramlást.A papíron ábrázolt pénzügyi eszközökbe történő befektetés, amely nyereséget, kamatot, bérleti díjat, jogdíjakat, díjakat vagy tőkenyereségeket eredményez. Befektetés nem termelő olyan fizikai eszközök, mint például lakóingatlanok vagy műalkotások, amelyek értékük növekedhet.
Miért van akkumulációs terv?
A körültekintő akkumulációs terv kulcsszerepet játszik a pénzügyi fészek tojás felépítésében a nyugdíjazáshoz. Számos befektető rendszeresen járul hozzá a befektetési alapok felhalmozásához, valamint az osztalékok és a tőkenyereség újrabefektetéséhez. Általában a cél a befektetett alapok megtartása, a jövedelem és a tőkenyereség újrabefektetése, és ezeknek a vegyületeknek a lehető leghosszabb ideig történő megőrzése.
A felhalmozási terv hasznos lehet azon befektetők számára is, akik idővel szeretnék megteremteni pozíciójukat egy befektetési alapban. Ez a dollárköltség-átlagolás előnyeit is biztosítja.
Önkéntes felhalmozási terv
Az önkéntes felhalmozási terv olyan befektetési módszer, amelyben a lakossági befektető időszakonként (saját belátása szerint) viszonylag kis összegeket fektet be befektetési alapba, hosszú távra nagy pozíciót építve.
A hozzájárulások egy bizonyos időtartamú eloszlásával a befektetők kihasználják a dollárköltség átlagának előnyeit, mivel a rögzített hozzájárulások több befektetési alap részvényét vásárolják, amikor annak alacsony ára van, mint ha magas. Ez kiváló megoldás lehet mindenkinek, aki befektetési portfóliót kíván létrehozni, de nincs abban a helyzetben, hogy egyszerre nagy összeget fektessen be.
Amellett, hogy hosszú távon lehet befektetni, az önkéntes akkumulációs tervnek az az előnye, hogy befektetési alapként jelenik meg a viszonylag alacsony kockázatú befektetési alapokkal. További előny, hogy a terv lehetővé teszi a befektetési alapok befektetői számára, hogy kihasználják a dollárköltség-átlagolást.
