Tartalomjegyzék
- Választási lehetőségek és kockázatok
- Globális X SuperDividend
- Globális X USA SuperDividend USA
- PowerShare S&P 500 magas osztalék
- WisdomTree USA magas osztalék
- Előnyben részesített PowerShares
- PowerShares KBW magas osztalék
- iShares USA preferált készlet
- SPDR Dow Jones ipari átlag
- Alsó vonal
Az osztalékfizető tőzsdén forgalmazott alapok (ETF) népszerűsége egyre növekszik, különösen a befektetők körében, akik magas hozamot és nagyobb stabilitást keresnek portfóliójukban. Akárcsak a részvények és sok befektetési alap esetében, a legtöbb ETF negyedévente - háromhavonta egyszer - fizet osztalékot. Azonban az ETF-ek is kínálnak havi osztalékhozamot. Ez a rendszeres havi jövedelem sok rögzített jövedelmű személyt segít, de nagyszerű választást kínálhat minden befektető számára ingatag piaci légkörben.
A havi osztalékok sokkal kényelmesebbek lehetnek a cash flow kezelésére, és segíthetnek a költségvetés tervezésében egy kiszámítható jövedelemforrás mellett. Ezenkívül ezek a termékek nagyobb teljes hozamot eredményeznek, ha a havi osztalékokat újrabefektetik.
Választási lehetőségek és kockázatok
Szerencsére rengeteg havi osztalékból származó ETF-alap van, amelyet a nagyobb cégek, köztük a State Street Global Advisors, a Vanguard Group és a BlackRock, Inc. kínálnak. Vannak azonban olyan kisebb cégek is, mint például a Global X Alapok, amelyek növelik nyomásukat a ETF arénában. Ezek a befektetési termékek majdnem háztartási nevekré váltak, és magukban foglalják a népszerű Spider SPDR és iShares termékeket.
A havi osztalékfizetők túlnyomó többsége a piac kötvényszegmenséből származik, ám több mint 40 olyan befektet, akik részvényekbe, előnyben részesített részvényekbe vagy eszközök keverékébe fektetnek be.
Mielőtt valamely befektető túlzottan beleszeret ebbe a termékbe, meg kell tennie az átvilágításukat, és felül kell vizsgálnia az ETF-et annak költségei és kockázata szempontjából. Noha az osztalékbevétel havonta vonzó lehet, a befektetőnek ellensúlyoznia kell a részesedés költségeit annak előnyeivel.
Az alapkezelők néha magas kétszámjegyű hozamokat kínálnak, amelyeket nem tudnak fenntartani annak érdekében, hogy vonzza azokat a befektetőket, akik egyébként figyelmen kívül hagynák őket. Fontos figyelmet fordítani a költségarányokra is. Ne feledje, hogy minél kevesebb pénz kerül a menedzser zsebébe, annál jobb. Egyes alapok tőkeáttétel felhasználásával téríthetik meg magas jövedelmüket, ami nem felel meg az összes befektetõ kockázati toleranciájának.
(További információ: Osztalékkal kapcsolatos átvilágítás .)
A tőzsdén kereskedett alapok alábbi listája nem szerepel különleges sorrendben, és csak azoknak az alapoknak a példájaként szolgál, amelyek a havi osztalékfizető ETF kategóriába esnek. A teljesítményadatok 2017. októberi állapotban vannak.
Globális X SuperDividend
Kezelés alatt álló eszközök: 1, 03 milliárd dollár
Összes kiadás: 0, 58%
Hozam (12 hónap): 6, 57%
2016-os hozam (ár): 13, 31%
Ez az ETF (SDIV) 100 egyforma súlyú társaság indexét követi, amelyek a világon a legmagasabb osztalékfizetők közé tartoznak - egy olyan stratégia, amely a pénzügyi sajtóban meghúzódott.
Az alap közös részvényeket, ingatlanbefektetési alapokat (REIT) és korlátolt felelősségű betéti társaságokat (MLP) foglal magában, amelyeknek össze kell vonniuk a legmagasabb hozamot az átlagnál alacsonyabb volatilitással, hogy az indexbe kerüljenek.
Globális X USA SuperDividend USA
Kezelés alatt álló eszközök: 425, 6 millió USD
Összes kiadás: 0, 45%
Hozam (12 hónap): 6, 13%
2016-os hozam (ár):: 10, 61%
A 2013-ban alapított DIV viszonylag kicsi ETF. A nemzetközi társaikhoz hasonlóan az alacsony volatilitású, magas hozamú értékpapírok kosárára összpontosít, a cél az egyenlően súlyozott 50 azonos értékű törzsrészvény, MLP és REIT teljesítményének nyomon követése az INDXX SuperDividend amerikai alacsony volatilitási indexén belül.
Nagyon jól teljesített a referenciaértékhez képest, és az elmúlt négy évben 6, 2% -os éves átlagot hozott vissza. Az indexben szereplő értékpapírok a legjobban hozóak az Egyesült Államokban, és alacsonyabb relatív volatilitással rendelkeznek, mint a piac. Nagyon szépen párosul az SDVI-vel azokkal a befektetőkkel, akik valóban globális ragaszkodást akarnak a magas hozamú részvényekhez.
PowerShares S&P 500 magas osztalék
Kezelés alatt álló eszközök: 3, 02 milliárd dollár
Összes költség: 0, 30%
Hozam: 3, 6%
2016-os hozam (ár): 22, 36%
Ahogy az ónról szól, a PowerShares S&P 500 alacsony osztalékú alacsony volatilitású ETF (SPHD) olyan részvényeket keres, amelyek egyaránt magas osztalékot fizetnek és alacsony volatilitást mutatnak. Nagyon súlyos a közművek felé. Egyéb részesedések az Health Care REIT, Inc. (HCN) és az Altria Group, Inc. (MO). Az alap alacsony költségei különösen vonzóak.
WisdomTree USA magas osztalék
Kezelés alatt álló eszközök: 1, 24 milliárd dollár
Összes kiadás: 0, 38%
Hozam (12 mol): 3, 25%
2016-os hozam (ár): 8, 63%
A DHS utánozza a WisdomTree High Dividend Indexet, egy alapvetően súlyozott mutatót, amely a társaságok osztalékhozam alapján rangsorolva átlagos napi kereskedési volumene legalább 200 millió dollár. Az alap részesedése jól diverzifikált olyan ágazatok között, mint például az ingatlanügy, az egészségügy, az energia / közművek és a fogyasztói kapcsok.
Előnyben részesített PowerShares
Kezelés alatt álló eszközök: 5, 31 milliárd dollár
Összes kiadás: 0, 5%
Hozam (12 mol): 5, 6%
2016. évi hozam (ár):.85%
A PowerShares Preferred Fund (PGX) egy másik előnyben részesített részvény-ETF, amely hozammal jár. A PGX célja, hogy megismételje a BofA Merrill Lynch Core Fix kamatozású Preferált Értékpapír-index teljesítményét és hozamát. Portfóliójában több mint 200 előnyben részesített részvény található, amelyek súlya súlyos a pénzügyi szektor felé. és kisebb jelenlét a távközlésben, az iparban és az energiaügyben. A portfólió kevesebb, mint 5% -át A és AA besorolású értékpapírokba fektetik be, míg a fennmaradó részt elsősorban BBB vagy BB besorolású értékpapírokba fektetik. Az alapot 2008 januárjában indították, és 2013 óta évesített 5, 66% -ot hozott vissza; A tavalyi év durva volt, de jelenleg 10% -kal növekszik az előző évhez képest.
PowerShares KBW magas osztalék
Kezelés alatt álló eszközök: 329, 94 millió USD
Összes kiadás: 2, 99%
Hozam (12 hónap): 8, 32%
2016-os hozam (ár): 20, 48%
Az egyik rangos Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ index alapján a PowerShares KBW High Dividend Yield Financial Portfolio ETF alap zsíros osztalékhozam elég csábító. A KBWD erősen súlyozott (legalább 90%) az állami tulajdonban lévő pénzügyi társaságok felé, amelyeknek jobban kellene teljesíteniük a növekvő kamatláb-környezetben.
iShares USA preferált készlet
Kezelés alatt álló eszközök: 18, 7 milliárd dollár
Összes kiadás: 0, 47%
Hozam (12 hónap): 5, 68%
2016-os hozam (ár): 1, 3%
Az iShares USA Preferred Stock ETF (PFF) életképes alternatíva a magas hozamot kereső befektetők számára. A PFF 2007 márciusában indult, és 2017 októberétől a kategóriájának legnagyobb alapja volt. A PFF arra törekszik, hogy tükrözze az S&P USA Preferred Stock Index teljesítményét és hozamát. A portfólió jól diverzifikált, értékpapír-súlya nem haladja meg a 3, 23% -ot. Ugyanakkor inkább olyan pénzügyi társaságokat részesíti előnyben, amelyek az előnyben részesített értékpapírok nagy kibocsátói. A portfólió több mint 80% -át BBB- vagy B-besorolású értékpapírokba, kevesebb mint 8% -át pedig A-besorolású vagy annál jobb besorolású befektetésekbe fektetik be. Az előnyben részesített tőzsdei ETF-eket általában jövedelemre, és nem túlteljesítésre tervezték, mint például a PFF esetében, amely az elmúlt öt évben állandó 5, 29% -os teljes hozamot hozott.
SPDR Dow Jones ipari átlag
Kezelés alatt álló eszközök: 19, 1 milliárd dollár
Összes kiadás: 0, 17%
Hozam (12 hónap): 2, 11%
2016-os hozam (ár): 16, 37%
Az SPDR Dow Jones ipari átlag ETF (DIA) nem nyújtja a legmagasabb hozamot, de a befektetők, akik jövedelmük mellett részesednek tőkeértékelési potenciállal, vonzónak találhatják portfólióját. Az 1998. januárjában indított alap (az egyik legrégebbi ETF, amely továbbra is fennáll) az egyik azon kevés közül, amely közvetlenül játssza a Dow Jones Industrial Index-et (DJIA) - maga a részvényindexek nagypapa, amely a legkisebb kék zsetonból áll. társaságok. Dicséretes munkát végzett a DJIA nyomon követése során, 2005 óta eltelt 10 év alatt 7, 41% -ot, 2010 óta öt év alatt pedig 10, 70% -ot hozott vissza.
(További információkért lásd a 2017. évi 3 legalacsonyabb ETF-t. )
Alsó vonal
A magas osztalékú ETF-ek olcsó és egyszerű módszert kínálnak arra, hogy extra jövedelemtámogatást nyújtsanak a nyugdíjasok és a kezdő befektetők portfólióihoz. Mint mindig, mindenképpen meg kell vizsgálni az alapokat, mielőtt nehezen megkeresett pénzt elköltenének.
