Tartalomjegyzék
- A növekedés meghatározása
- Vásárlás és tartás
- Piaci időzítés
- diverzifikációs
- Fektessen be a növekedési ágazatokba
- Dollárköltség-átlagolás - DCA
- A Dow kutyái
- CAN SLIM
- Alsó vonal
Noha egy kis befektetői csoport elégedett azzal, hogy portfóliójából jövedelmet szerezzen anélkül, hogy megnövelné őket, a legtöbb befektető szeretné látni, hogy fészektojásaik idővel növekednek. A portfólió növelésének számos módja van, és az adott befektető számára a legjobb megközelítés különféle tényezőktől függ, például kockázati toleranciától, időhorizontjától és a befektethető tőke összegétől.
Számos módja van annak, hogy a portfólió értéke növekedjen. Egyesek több időt vesznek igénybe, vagy nagyobb kockázatot vállalnak, mint mások. Vannak azonban kipróbált és igaz módszerek, amelyeket minden csík befektetői használtak pénzük megnövelésére.
A növekedés meghatározása
A növekedés többféle módon definiálható a befektetés szempontjából. Általános értelemben a számlaérték bármilyen növekedése növekedésnek tekinthető, például amikor a betéti igazolás kamatot fizet tőkéjéért. A növekedést azonban a befektetési arénában általában pontosabban határozzák meg, mint a tőke felértékelődését, ahol a befektetés ára vagy értéke idővel növekszik. A növekedés rövid és hosszú távon is megtörténhet, de rövid távon a jelentős növekedés általában sokkal nagyobb kockázatot hordoz magában.
Vásárlás és tartás
A befektetések vásárlása és megtartása talán a legegyszerűbb stratégia a növekedés eléréséhez, és idővel ez is a leghatékonyabb. Azok a befektetők, akik egyszerűen csak részvényeket vagy más növekedési befektetéseket vásárolnak, és portfóliójukban csak kevés figyelemmel kísérik őket, gyakran kellemesen lepnek meg az eredményekkel.
Azok a befektetők, akik vételi és megtartási stratégiát alkalmaznak, általában nem foglalkoznak a rövid távú ármozgásokkal és a műszaki mutatókkal.
Piaci időzítés
Azok, akik jobban követik a piacokat vagy a konkrét befektetéseket, legyőzhetik a vásárlás és tartás stratégiáját, ha képesek a piacok megfelelő időzítésére, és következetesen vásárolni, amikor alacsonyak az árak, és eladni, ha magasak. Ez a stratégia nyilvánvalóan sokkal magasabb hozamot fog elérni, mint az egyszeri befektetés tartása, de ehhez szintén szükség van a piacok helyes felmérésének képességére.
Az átlagos befektető számára, akinek nincs ideje napi rendszerességgel figyelni a piacot, jobb lehet, ha elkerüli a piaci időzítést, és inkább más, hosszú távon célzott befektetési stratégiákra koncentrál.
diverzifikációs
Ezt a stratégiát gyakran kombinálják a vásárlás és tartás megközelítéssel. Számos különféle kockázat, például vállalati kockázat, diverzifikációval csökkenthető vagy kiküszöbölhető. Számos tanulmány bizonyította, hogy az eszközallokáció az egyik legfontosabb tényező a befektetés megtérülésében, különösen hosszabb ideig.
A részvények, kötvények és készpénz megfelelő kombinációja lehetővé teszi egy portfólió növekedését sokkal kevesebb kockázattal és volatilitással, mint egy portfóliót, amelyet teljes egészében részvényekbe fektetnek be. A diverzifikáció részben azért működik, mert amikor az egyik eszközosztály rosszul teljesít, a másik általában jól teljesít.
Fektessen be a növekedési ágazatokba
Az agresszív növekedést kereső befektetők a gazdasági ágazatokra, például a technológiára, az egészségügyre, az építőiparra és a kis kapitalizációjú részvényekre kereshetnek, hogy átlag feletti hozamot szerezzenek nagyobb kockázat és volatilitás cseréjeként. Ennek a kockázatnak egy részét ellensúlyozhatja a hosszabb tartási időszakok és a gondos befektetési kiválasztás.
Dollárköltség-átlagolás - DCA
A közös befektetési stratégiát, a DCA-t leggyakrabban a befektetési alapokkal használják. A befektető egy meghatározott dollárösszeget fog kiosztani, amelyet egy vagy több konkrét alap részvényeinek időszakos vásárlására használnak fel. Mivel az alap (ok) ára vásárlási periódusokonként változik, a befektető csökkentheti a részvények összköltségét, mivel kevesebb részvényt vásárolnak egy olyan időszakban, amikor az alap ára magasabb, és annál több részvény vásárolnak, amikor az ár csökken.
A dollárköltség átlagolása ennélfogva lehetővé teszi a befektető számára, hogy idővel nagyobb haszonnal járjon az alapból. A DCA valódi értéke az, hogy a befektetőknek nem kell aggódniuk a piac tetején történő vásárlás vagy a tranzakciók óvatos időzítése érdekében.
A Dow kutyái
Michael Higgins ezt az egyszerű stratégiát vázolja a „Dow verte” című könyvében. A Dow "kutyái" egyszerűen a tíz olyan társaság az indexben, amelyeknek a legalacsonyabb osztalékhozamai vannak. Azok, akik ezeket az állományokat az év elején vásárolják meg, majd évente kiigazítják portfóliójukat, általában meghaladták az index visszatérését az idő múlásával (bár nem minden évben).
Számos befektetési alap (UIT) és tőzsdén forgalmazott alap (ETF) követi ezt a stratégiát, így azok a befektetők, akiknek tetszik az ötlet, de nem akarják saját kutatásukat elvégezni, gyorsan és egyszerűen megvásárolhatják ezeket az részvényeket.
CAN SLIM
A részvények szedésének ezt a módszerét William O'Neil, az Investor Business Daily alapítója fejlesztette ki. Metodikáját a CAN SLIM rövidítésben számszerűsítjük, amely a következőket jelenti:
- C - A társaság negyedéves negyedéves részvényesi jövedelmének (EPS) legalább 18–20 százalékkal magasabbnak kell lennie, mint egy évvel ezelőtt.A - Az (A) részvényenkénti éves jövedelemnek tükröznie kell a legalább az elmúlt öt évben.N - A társaságnak szüksége van valami (N) új folyamatára, például egy új termékre, a vezetés megváltoztatására stb.S - A társaságnak meg kell próbálnia visszavásárolni a saját (S) nyomait, amelyet gyakran akkor hajtanak végre, amikor a vállalatok magas jövőbeli nyereséget várnak el.L - A társaságnak kategóriájában (L) eadernek kell lennie, nem a lemaradásnak. I - A társaságnak rendelkeznie kell néhány, de nem túl sok (I) intézményi szponzorral..M - A befektetőnek meg kell értenie, hogy az (M) árfolyam hogyan befolyásolja a társaság részvényeit, és mikor lehet a legjobban megvásárolni és eladni.
Ha többet szeretne tudni erről a befektetési stílusról, olvassa el William O'Neil híres könyvének "Hogyan lehet pénzt keresni a készletekben" című részét.
Alsó vonal
Ez csak néhány a pénz növekedéséhez szükséges egyszerűbb módszerek közül. Sokkal kifinomultabb technikák léteznek mind az egyének, mind az intézmények számára, amelyek alternatív befektetéseket alkalmaznak, például származtatott ügyleteket és egyéb eszközöket, amelyek képesek ellenőrizni a vállalt kockázat mértékét és fokozni a lehetséges nyereségeket. Ha további információt szeretne találni portfóliójának megfelelő növekedési stratégiájáról, forduljon tőzsdei kereskedőjéhez vagy pénzügyi tanácsadójához.