Tartalomjegyzék
- Dollár-költség átlagolás
- Eszköz allokáció
- Swing kereskedelem
- Ágazati forgatás
- Rövid eladás
- Fogadások szezonális trendekre
- fedezeti
- Alsó vonal
A tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-k) ideálisak kezdő befektetőknek, mivel sok előnyeik miatt kedvelik az alacsony költségarányt, a bőséges likviditást, a befektetési lehetőségek széles skáláját, a diverzifikációt, az alacsony befektetési küszöböt stb. További információ: Az ETF előnyei és hátrányai.
Ezek a funkciók az ETF-eket tökéletes járművekké teszik az új kereskedők és befektetők által használt különféle kereskedelmi és befektetési stratégiákhoz. Itt található a hét legjobb ETF-kereskedési stratégia kezdőknek, külön sorrend nélkül.
Kulcs elvihető
- Az ETF egyre népszerűbb termék a kereskedők és a befektetők számára, amelyek széles értékű indexeket vagy iparágakat foglalnak össze egyetlen értékpapírban. Az ETF-ek különféle eszközosztályokra is léteznek, hiszen tőkeáttételes befektetések, amelyek visszaadják az alapul szolgáló indexnek többszörösét, vagy fordított ETF-ek, amelyek értéke növekszik, ha az index esik. Mivel egyedi jellegük miatt számos stratégiát lehet használni az ETF befektetésének maximalizálására.
Dollár-költség átlagolás
A legalapvetőbb stratégiával kezdjük: a dollár-költségek átlagolásával. A dollárköltség átlagolása egy eszköz rögzített dollárösszegének rendszeres ütemtervben történő megvásárlása, függetlenül az eszköz változó költségétől. A kezdő befektetők általában olyan fiatalok, akik egy vagy két évig dolgoznak munkavállalóikban és stabil jövedelemmel rendelkeznek, amelyből havonta egy kicsit megtakaríthatnak. Az ilyen befektetőknek havonta néhány száz dollárt kell bevonniuk, és az alacsony kamatozású megtakarítási számlára helyezés helyett befektetni egy ETF-be vagy egy ETF-csoportba.
Az ilyen időszakos befektetésnek két fő előnye van a kezdők számára. Az első az, hogy bizonyos fegyelmet biztosít a megtakarítási folyamatnak. Mint sok pénzügyi tervező javasolja, kiemelkedő értelme az, ha először fizet magának, és ezt érheti el rendszeres megtakarításokkal. A második az, hogy ha ugyanazt a rögzített dollárösszeget havonta befektetik egy ETF-be - ez a dollárköltség-átlagolási funkció alapvető feltétele -, akkor több egység halmozódik fel, ha alacsony az ETF-ár, és kevesebb egységet, ha az ETF-ára magas, tehát átlagolva a gazdaságok költségeit. Idővel ez a megközelítés kifizetődő lehet, ha mindaddig ragaszkodik a tudományághoz.
Tegyük fel például, hogy minden hónap első napján 500 dollárt fektetett be 2012. szeptemberétől 2015. augusztusáig az SPDR S&P 500 ETF (SPY), egy ETF, amely nyomon követi az S&P 500 indexet. Így ha az SPY egységek 136, 16 dollárral kereskedtek 2012 szeptemberében, 500 dollár 3, 67 egységet hozott volna meg Önnek, de három évvel később, amikor az egységek közel 200 dollár értékű kereskedést folytattak, egy 500 dolláros havi befektetés 2, 53 egységet eredményezne neked. A három éves időszak alatt összesen 103, 79 SPY egységet vásárolt volna (az osztalékokra és felosztásokra kiigazított záró árak alapján). A 2015. augusztus 17-i 210, 59 USD záró áron ezek az egységek 21 857, 14 USD-t tettek volna elérhetővé, átlagos éves hozamuk csaknem 13% volt.
Eszköz allokáció
Az eszközallokáció, amely azt jelenti, hogy a portfólió egy részét a különféle eszközkategóriákra, például részvényekre, kötvényekre, árukra és készpénzre osztják szét a diverzifikáció céljából, hatékony befektetési eszköz. A legtöbb ETF alacsony befektetési küszöbértéke - általában csak havi 50 dollár - megkönnyíti a kezdők számára az alapvető eszközallokációs stratégia végrehajtását, a befektetési időhorizontjától és a kockázati toleranciától függően. Például a fiatal befektetők 100% -ban befektethetnek részvény-ETF-ekbe, amikor 20 éves korukban vannak hosszú befektetési időhorizontjuk és magas kockázattűrő képességük miatt. De amint bejutnak a 30-as évekbe, és jelentős életciklus-változásokba lépnek, mint például a család alapítása és a ház vásárlása, kevésbé agresszív befektetési keverékre váltanak, például 60% a részvények ETF-jében és 40% a kötvény ETF-ekben.
Swing kereskedelem
A swing-ügyletek olyan üzletek, amelyek célja a részvények vagy más eszközök, például valuták vagy áruk jelentős változásainak kihasználása. Néhány naptól néhány hétig tarthat, hogy edzjenek, ellentétben a napi kereskedésekkel, amelyeket ritkán hagynak nyitva egyik napról a másikra. (Lásd a napi kereskedelem előnyeit és hátrányait, szemben a swing kereskedelemmel)
Az ETF azon tulajdonságai, amelyek alkalmassá teszik őket a swing-kereskedelemre, a diverzifikáció és a szűk ajánlattételi / eladási felárak. Ezenkívül, mivel az ETF-ek számos különféle befektetési osztályra és szektor széles skálájára rendelkezésre állnak, a kezdő dönthet úgy, hogy egy olyan szektoron vagy eszközosztályon alapuló ETF-et kereskedik, ahol van speciális szakértelme vagy ismerete. Például, valaki technológiai háttérrel rendelkező személynek előnye lehet egy olyan technológiai ETF kereskedelmében, mint például a Nasdaq-100-at nyomon követő Invesco QQQ ETF (QQQ). Egy kezdő kereskedő, aki szorosan nyomon követi az árupiacokat, inkább a sok elérhető árucikk ETF-jével, például a Invesco DB Commodity Tracking ETF (DBC) valamelyikével kereskedhet. Mivel az ETF tipikusan részvények vagy egyéb eszközök kosarai, előfordulhat, hogy nem mutatnak ugyanolyan mértékű felfelé irányuló ármozgást, mint egy bikapiac egyetlen részvénye. Ugyanígy, diverzifikációjuk szintén kevésbé hajlandóvá teszi őket, mint az egyes állományok, nagy lefelé haladásra. Ez némi védelmet nyújt a tőkeerózió ellen, ami a kezdők számára fontos szempont.
Ágazati forgatás
Az ETF-ek megkönnyítik a kezdők számára az ágazati rotáció végrehajtását is, a gazdasági ciklus különböző szakaszai alapján. (Lásd: Ágazatforgatás: Alapvető tudnivalók)
Tegyük fel például, hogy egy befektetőt fektettek be a biotechnológiai ágazatba az iShares Nasdaq Biotechnology ETF (IBB) révén. Ha az IBB az elmúlt öt évben (2018. január 31-én) 137% -kal növekedett, a befektető esetleg profitot szerezhet ebben az ETF-ben, és egy védekezőbb szektorba fordulhat, mint például a fogyasztói kapcsok, a Consumer Staples Select Sector SPDR ETF (XLP) révén.).
Rövid eladás
Rövid eladás, kölcsönzött értékpapír vagy pénzügyi eszköz eladása, általában a legtöbb befektetõ számára meglehetõsen kockázatos törekvés, és ennélfogva nem a legtöbb kezdõnek kell megkísérelnie. Az ETF-en keresztüli rövid lejáratú eladás azonban inkább az egyes részvények rövidítése, mint a rövid kötvény alacsonyabb kockázata miatt - ez egy olyan forgatókönyv, amelyben egy erősen rövidített értékpapír vagy áru magasabbra emelkedik -, valamint a hitelfelvétel jelentősen alacsonyabb költségei (összehasonlítva) a nagy rövid kamatozású állomány rövidítésének megkísérelésével járó költségekkel). Ezek a kockázatcsökkentési szempontok fontosak a kezdők számára.
A rövid lejáratú eladás az ETF-en keresztül lehetővé teszi a kereskedő számára, hogy kihasználhassa a széles befektetési téma előnyeit. Így egy haladó kezdő (ha létezik ilyen nyilvánvaló oximoron), aki ismeri a rövidítés kockázatait és rövid pozíciót kíván kezdeményezni a feltörekvő piacokon, ezt megteheti az iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM) révén. Felhívjuk azonban figyelmét, hogy a kezdőknek erősen javasoljuk, hogy tartózkodjanak a kettős vagy háromszoros tőkeáttételes inverz ETF-ektől, amelyek az index egynapos árváltozásának kétszeresével egyenlő eredményt vagy háromszorosára fordítanak eredményt, mivel a szignifikánsan magasabb ezekre az ETF-ekre jellemző kockázat.
Fogadások szezonális trendekre
Az ETF szintén jó eszköz kezdőknek a szezonális trendek kihasználásához. Nézzük meg két jól ismert szezonális trendet. Az elsőt májusban adják el és menjen el jelenségnek. Arra utal, hogy az amerikai részvények történelmileg alulteljesítettek a május-október hat hónapjában, szemben a november-április időszakkal. A másik szezonális tendencia az arany növekedési hajlandósága szeptemberben és októberben, az indiai esedékes igényeknek köszönhetően az esküvői szezon előtt és a Diwali fényfesztiválon, amely jellemzően október közepe és november közepe között esik. A széles piaci gyengülési tendencia kihasználható az SPDR S&P 500 ETF (SPY) rövidítésével április vége vagy május eleje körül, és a rövid pozíció zárása október végén, közvetlenül az adott hónapra jellemző piaci hullámok bekövetkezése után.. A kezdõk hasonlóképpen kihasználhatják a szezonális aranyszilárdságot azáltal, hogy nyár végén vásárolnak egy népszerű arany ETF egységeket, mint például az SPDR Gold Trust (GLD), és néhány hónap múlva bezárják a pozíciót. Vegye figyelembe, hogy a szezonális tendenciák nem mindig fordulnak elő az előrejelzések szerint, és általában az ilyen kereskedési pozíciók esetében ajánlott stop-veszteségek a nagy veszteségek kockázatának fedezésére.
fedezeti
Előfordulhat, hogy egy kezdőnek egy jelentős portfólióban fedeznie kell vagy meg kell védenie a lefelé mutató kockázatokat, például egy öröklés eredményeként szerzett portfólióban. Tegyük fel, hogy örökölt egy nagyméretű amerikai zsetonportfóliót, és aggódik az amerikai részvények jelentős visszaesésének kockázata miatt. Az egyik megoldás az eladási opciók vásárlása. Mivel azonban a legtöbb kezdő nem ismeri az opciós kereskedési stratégiákat, alternatív stratégia egy rövid pozíció kezdeményezése a széles piaci ETF-ekben, mint például az SPDR S&P 500 (SPY) vagy az SPDR Dow Jones ipari átlag ETF (DIA). Ha a piac a várt módon csökken, akkor a tőzsdei pozícióját hatékonyan fedezik, mivel portfóliójának csökkenését ellensúlyozza a rövid ETF pozíció nyeresége. Ne feledje, hogy ha a piac előrehaladtával a nyereség is korlátozódna, mivel portfóliójának nyereségét ellensúlyozza a rövid ETF pozíció vesztesége. Ennek ellenére az ETF a kezdőknek viszonylag egyszerű és hatékony módszert kínál a fedezésre.
Alsó vonal
A tőzsdén forgalmazott alapok számos olyan tulajdonsággal rendelkeznek, amelyek ideális eszközökké teszik őket kezdő kereskedők és befektetők számára. Néhány ETF-kereskedési stratégia, amely különösen alkalmas kezdőknek, a dollárköltség-átlagolás, eszközallokáció, swing-kereskedelem, ágazati rotáció, shortolás, szezonális trendek és fedezeti ügyletek.
