A regisztrált befektetési tanácsadó (RIA) vállalkozások valóban elfogulatlan vagyonkezelési és pénzügyi tervezési szolgáltatásokat nyújthatnak az ügyfeleknek. Ennek oka az, hogy nincsenek kapcsolatban harmadik fél szállítókkal, például bankokkal, brókerkereskedőkkel, biztosítótársaságokkal vagy más szervezetekkel, amelyek torzíthatják objektív megközelítésüket azzal, hogy kompenzációt kínálnak számukra termékük vagy szolgáltatásuk eladása érdekében.
A kezelt vagyontól kezdve a tanácsadói csoportok méretétől és tapasztalataikig terjedő adatok szerint a Barron magazin 2018-ban az USA-ban a legfontosabb RIA cégek közé sorolta.
Legfontosabb RIA-k
Edelman Financial Services: A Virginia állambeli Fairfaxban található vállalkozás közel 22, 3 milliárd dollár kezelt vagyonnal rendelkezik, és befektetési szolgáltatásokat, portfóliókezelést és személyes pénzügyi oktatást nyújt. A cég 163 tanácsadóból áll, akik több mint 37 000 ügyfelet szolgálnak ki. Alapítóját, Ric Edelman-et a Barron's háromszor nevezte ki a legfontosabb független pénzügyi tanácsadónak. A cég befektetési megközelítése egyetemi kutatásokon és viselkedésfinanszírozáson alapszik.
United Capital pénzügyi tanácsadók: Ez a kaliforniai Newport Beach-i vállalkozás 21, 5 milliárd dollárt kezel mind a lakossági, mind az intézményi ügyfelek számára. A United Capital 221 tanácsadója modern megközelítést alkalmaz a pénzügyi tervezés és befektetés területén, hogy ügyfelei élvezhessék a jelenben élést, ahelyett, hogy aggódnának, hogy elegendő pénz van-e nyugdíjba vonulásakor. Joe Duran szerint a társaság növekedése annak köszönhető, hogy más RIA cégekkel vásárol és partneri viszonyban áll.
Mariner Wealth Advisors: AUM több mint 26 milliárd dolláros székhellyel rendelkezik, amelynek székhelye Kansasban található, de az ország egész területén található, például Cincinnati, San Diego, New York City, Oklahoma City, Fort Lauderdale, Chicago és Minneapolis. A társaság befektetési menedzsment, ügyvezető nyugdíjazási szolgáltatások, ingatlantervezés, intézményi tanácsadás, kockázatkezelés, adó- és könyvelési szolgáltatásokat kínál 14 890 ügyfelének.
Moneta csoport befektetési tanácsadói: Az egyetlen Missouriban a tíz legjobb szereplő cég, a Moneta Csoport mintegy 18, 5 milliárd dollárt kezel ügyfeleinek. Mint minden, a listán szereplő RIA esetében, ebben a cégben a 95 tanácsadó is bizalmi ügyvezető, vagyis kötelesek az ügyfelek igényeit saját maguk elé állítani, és az ügyfélszolgálati csapatokba vannak csoportosítva, hogy ügyfeleiknek kisebb vállalkozást biztosítsanak. érez. Szolgáltatásaink között szerepel a gazdag családoknak vagyonuk örökösökhöz és kedvenc ügyeikhez történő átruházása, a fiatal nettó vagyonnal rendelkező fiataloknak a pénzeszközök megtervezésére vonatkozó terv kidolgozásának segítése, valamint a nyugdíjkonzultáció nyújtása egy vállalkozás számára.
Silvercrest Asset Management Group: A székhely New York City-ben található, ez a cég közel 21, 3 milliárd dollárt halmozott fel az AUM-ban. 27 tanácsadóval rendelkezik, akik New York-i, Massachusetts, New Jersey és Virginia irodákban dolgoznak. A cég átfogja a bankok által az elmúlt években nyújtott, tradicionális ügyfél-központú szolgáltatást, miközben modern elméleteket valósít meg, hogy változatos portfóliókat hozzon létre, amelyek megfelelnek az ügyfelek befektetési céljainak és a kockázati toleranciának.
Alsó vonal
Ez csak néhány a legjobb vagyonkezelő cégek közül Amerikában. Noha ezek közül a cégek közül elsősorban a magas nettó vagyon ügyfelek és intézményi befektetők szolgálnak mind a nonprofit, mind a nonprofit szektorban, néhányuk közép- vagy felső középosztálybeli ügyfelekkel is foglalkozik. Ezek a cégek mindegyike megszerezte a helyét a listán azáltal, hogy megalapozott tanácsadást és pénzkezelési szolgáltatásokat nyújtott, amelyek lehetővé tették az ügyfeleknek, hogy növelik vagyonukat és megvalósítsák álmaikat.
