Tartalomjegyzék
- Készüljön fel a diploma megkezdése előtt
- Munkakeresés
- Érettségi után
- Alsó vonal
Az 1970-es években a pénzügyi tervezőknek alapvetően két karrierválasztásuk volt: tőzsdei brókerekké vagy biztosítási ügynökökké válhatnak. Útjaikat meghatározták, és az elvárások egyszerűek voltak. Azóta sokat változott. Sokkal több választási lehetőség áll rendelkezésre, de ez azt is jelenti, hogy a hallgatóktól elvárják, hogy többet tudjanak és többet tegyenek, mint valaha, egy heves versenyhelyzetben. A pénzügyi tervezés karrierjének felkészítése sokkal több képzést igényel azokon a területeken, amelyeket hagyományosan más szakmákhoz kötöttek, mint például a könyvelés és a pszichológia.
, meg fogjuk vizsgálni azokat a dolgokat, amelyeket a közelmúltban és a hamarosan diplomások befejezhetnek, hogy eldöntsék, hova akarják menni pénzügyi tervezési karrierjük, és hogy lépést szerezzenek a versenyen.
Kulcs elvihető
- A pénzügyi tervezés karrierje a hagyományos területeken, mint például a matematika és a számvitel, valamint a kevésbé tradicionális területeken, például a pszichológiában való ismereteket igényel. A pénzügyi szakon túlmenően a hallgatók gyakornokként dolgozhatnak, vagy részmunkaidőben dolgozhatnak egy bankban vagy egy könyvelő cégnél. elősegíti az adóbevallások elkészítését.A szakmai csoportokhoz való csatlakozás, mint például a Pénzügyi Tervező Szövetség, jó módszer a hálózatépítésre és a munkahelyek keresésére. A diploma megszerzésekor fel kell mérlegelni, hogy milyen cégnél szeretne dolgozni, függetlenül attól, hogy egy nagyvállalatnál szeretne dolgozni egy kisvállalkozás és milyen ügyfelekkel szeretne részt venni.
Készüljön fel a diploma megkezdése előtt
Talán az első és legnyilvánvalóbb cselekvés az, ha egyszerűen kiválasztunk egy megfelelő főt. Ide tartoznak az üzleti, a közgazdaságtan, a pénzügyek vagy a számvitel. Számos egyetemen kínálnak személyes pénzügyi tervezési programokat, mind a posztgraduális, mind az egyetemi hallgatók szintjén. Ezek a programok különösen hasznosak lehetnek, mivel gyakran érintnek számos témát, amelyeket más programok nem fedeznek fel. Ezek a témák magukban foglalják a fogyasztói jogokat, a családon belüli pénzügyek dinamikáját és a nyugdíjazás pszichológiáját.
A hagyományos pénzügyi tervezési tantervek csak olyan anyagokat fednek le, amelyek közvetlenül kapcsolódnak a Certified Financial Planner (CFP®) testület vizsgaéhez, például a befektetéseket, a biztosításokat és az adókat. Ezért, ha a pénzügyi tervezést főként választja, sokkal szélesebb ismereteket nyújt a hallgatók számára, amelyekből karrierjük kezdődik. A pénzügy és a befektetés pszichológiájának megértése felbecsülhetetlen értékű segítséget jelent az ügyfelekkel való kapcsolattartás során, és valójában olyan készség, amelyet minden pénzügyi tervezőnek bizonyos mértékben el kell sajátítania.
Tanórán kívüli tevékenységek
Természetesen a helyes főválasztás csak egy lépés, amelyet a hallgatók megtehetnek a karrierjük továbbvitele előtt. Számos egyéb lehetőség áll a hallgatók rendelkezésére, amelyek jól néznek ki a leendő munkáltatók számára folytatott folytatása során. Az alábbiakban bemutatunk néhány példát:
- A jövedelemadó-visszatérítés előkészítése. Ez egy jó gyakorlati készség, amely számos szempontból nagy előnyökkel jár a hallgató számára. Amellett, hogy szilárd, gyakorlati tapasztalatokat szerez a pénzügyi ágazat ügyfeleivel, megtanítja a hallgatók számára az adóügyi alapvető információkat is, amelyeket a CFP® Board vizsga során tesztelnek. Munka egy bankon. A diáktervezők gyakran úgy találják, hogy a bankban történő munkavégzés többféle előnnyel jár. Ez egy olyan munka, amely könnyen illeszkedik egy tudományos ütemtervhez. A fizetés jobb, mint sok más iskola utáni munkahelyen. Jól néz ki az önéletrajzán, gyakorlati tapasztalatot ad és azt mutatja, hogy felelős személy vagy. A regisztrált ügynök vizsga ülése. Ezt a vizsgát az IRS igazgatja minden szeptemberben. A teszt gyakorlatilag az összes adóanyagot lefedi a CFP® Board vizsga során. A teszt lebonyolítása és a kijelölés megszerzése lenyűgöző mandátum lesz, amelyet a leendő munkáltatóknak bemutathat a pénzügyi gyakorlat bármely területén. Óriási előnyt is szerezhet a CFP® pályázókkal szemben, akik korábban nem rendelkeztek adóképzéssel. Szakmai. A pénzügyi tervező cégnél gyakornokként végzett munka nyilvánvaló előnyt jelent minden hallgató számára. Bár minden gyakorlat hasznos lehet, egy kisebb vállalatnál való munka valószínűleg több gyakorlati tapasztalatot nyújt az ügyfelekkel és a pénzügyi tervezési folyamat során, mint egy nagyobb cégnél, ahol a gyakornokokat gyakran adminisztratív támogatási vagy marketing szerepekre bocsátják.
$ 67.282
Glassdoor szerint a pénzügyi tervező nemzeti átlagkompenzációja - beleértve az alapbért, jutalékokat, profitmegosztást és bónuszokat -; az alapilletmény országos átlaga önmagában 59 197 dollár.
Munkakeresés
A diplomásoknak számos eszköz áll rendelkezésére, amelyek jelentősen megnövelhetik a pénzügyi közösségnek való kitettségüket. Nyilvánvaló, hogy a diplomás, aki gyakorlatot végzett egy helyi társaságban, jelentős előnnyel rendelkezik egy ismeretlen versenytárshoz képest a munkaválasztási folyamatban.
Azok számára, akik nem rendelkeznek ezzel a luxussal, az internet nélkülözhetetlen forrás lehet. Az olyan webhelyek, mint például a brokerhunter.com, folyamatosan felsorolják a sok vállalat összes elérhető hozzászólását. Azok, akik inkább szemtől szemben szemléletmódot és maguk hálózatát alakítják ki (és még azok is, akik nem teszik meg ezt), bölcs dolog csatlakozni egy pénzügyi tervező szervezet helyi fejezetéhez, például a Pénzügyi Tervezési Szövetséghez vagy a Nemzeti Biztosítási Szövetséghez. és pénzügyi tanácsadók. Ezek a csoportok sok erőforrást kínálnak az újonc és a veterán tervezők számára, és megéri a tagság költségeit. Webhelyeik gyakran tartalmaznak álláshirdetéseket is.
A Munkaügyi Statisztikai Hivatal legfrissebb megállapításai szerint a pénzügyi tervezéssel foglalkoztatott munkahelyek száma 2016–2026 között várhatóan 15% -kal növekszik; ez a szám meghaladja az összes foglalkozás átlagos növekedési rátáját, amely 7%.
Érettségi után
Kihívás lehet annak ismerete, hogy melyik munka a legmegfelelőbb az Ön számára. Itt van még néhány elem, amelyet figyelembe kell venni a pályafutásának kiválasztásakor:
- A pénzügyi tervezés területén ma számos különféle üzleti modell van használatban. A tőzsdei brókerek és a biztosítási ügynökök általában jutalékon dolgoznak, míg a regisztrált befektetési tanácsadók általában óránkénti díjat vagy a kezelt vagyon százalékát számítják fel kompenzációként. A társaság mérete számít. A nagyvállalatok olyan kényelmi szolgáltatásokat nyújtanak, mint irodahelyiség, névjegykártya és levélpapír. A nagyobb vállalatoknak azonban szigorú termelési kvótái is lehetnek, alacsonyabbak a jutalékkifizetések és a szigorúan szabályozott környezet. A kis pénzügyi társaságok viszont nyugodtabb légkört és átfogóbb termékskálát és szolgáltatást kínálnak. Egy kisebb cégnél végzett munka sokkal szélesebb tapasztalatot nyújthat az új képviselők számára, akiknek lehetősége van arra, hogy ügyfeleik számára átfogó pénzügyi tervet hajtsanak végre. Ez a terv tartalmazhat olyan kérdéseket, mint a jelzálog-tervezés és a jövedelemadó-előkészítés. Kétséges, hogy ilyen felelősséggel tartozna-e egy nagyvállalatnál. Az oktatás és a támogatás vállalkozásonként eltérő. Az olyan pénzügyi vállalatok, mint a Smith Barney vagy a Northwestern Mutual, minden szükséges oktatást és képzést biztosítanak alkalmazottaiknak, amelyekre szükségük van a szükséges vizsga teljesítéséhez, valamint alapos értékesítési és termékképzést. Sok új tanácsadó részesül a nagyvállalatok által kínált képzési programokból. Még akkor is, ha végül elveszíti a versenyt egy nagyvállalatnál, akkor továbbra is értékesíthető készségei vannak, amelyek vonzóak azoknak a kis cégeknek, amelyek nem tudják biztosítani a kapott képzést és engedélyezést. Végül: a Pénzügyi Szabályozási Szabályzat A hatóság bróker / kereskedő vagy más tagvállalat szponzorálását igényli annak érdekében, hogy részt vehessen bármilyen értékpapír-licencelési vizsgán.
Alsó vonal
A főiskolai hallgatók sok mindent megtehetnek, hogy javítsák piacképességüket a diploma megszerzése előtt. Ha elmentél a való világban, ne felejtsd el, hogy a pénzügyi tervezés üzleti sikerének kulcsa a kitartás. Egyes diplomások azonnal megtalálják a helyüket a területen, másoknak esetleg néhány különféle munkakörnyezetet kell kipróbálniuk, hogy megtalálják a legmegfelelőbbet.
