Az index-befektetési alapok iparának mérete és népszerűsége csak azóta növekedett, hogy a Vanguard 500 Index Fund-jával kezdődött 1976-ban. Az index alapok nyomon követik egy olyan piaci index alkotóelemeit, mint a Standard & Poor's 500 Index, és a befektetési alapok befektetési eszközök, amelyek egy sok befektetőtől összegyűjtött alapok.
A befektetőket gyakran vonzzák az alap befektetési alapjai alacsony működési költségeik, alacsony portfólióforgalmuk és széles piaci kitettségük, valamint a passzív befektetés lehetősége miatt. Itt áttekintjük a négy legfontosabb amerikai részvényindex befektetési alapot: a Vanguard 500 Index Fund (VFINX), a Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), a Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) és a Schwab Total Stock Market Index Alap (SWTSX). Az itt bemutatott összes információ 2018. október 5-ig pontos volt.
Vanguard 500 Index Alap
A mindent elindító index alap továbbra is az egyik legjobb a hosszú távú teljesítménye és alacsony költségei szempontjából. A Vanguard 500 Index Alap több mint négy évtizeden át kötelezően egyeztette az S&P 500 index hozamait, miközben mindössze 0, 14% -os kezelési díjat számított fel. Több mint 450 milliárd dolláros eszközeit 510 különféle nagy kapitalizációjú részvénybe fektetik be, a piaci kapitalizációval súlyozva, az aktuális S&P 500 index alapján. A Vanguard 500 Index Alap létrehozása óta évente átlagosan 11, 17% -ot hozott hozammal, és nagyon alacsony ráta (0, 14%).
Vanguard Teljes tőzsdei index alap
A Vanguard Total Stock Market Index Alap az első olyan befektetési alapok között volt, amelyek a teljes tőzsdén befektettek a közép- és a kis sapka tőzsdei részvények bevonásával, ami lehetővé tette az S&P 500 teljesítményének felülmúlását az elmúlt néhány évben. A 749, 30 milliárd dolláros alap nyomon követi az MSCI US Broad Market Indexet, amely a New York-i Értéktőzsdén (NYSE) és a NASDAQ-n kereskedett amerikai részvények teljes piaci kapitalizációjának közel 100% -át képviseli. A Vanguard teljes tőzsdeindex alap létrehozása óta évente átlagosan 9, 90% -ot hozott hozammal, és hasonlóan a Vanguard 500 Index-alaphoz, ez is 0, 14% -os kiadási arányt mutat.
A Fidelity 500 Index alap
A Vanguard mellett a Fidelity az iparágban elérhető legszélesebb index alapokat kínálja. Kiemelkedő index alapja a Fidelity 500 Index Fund, amely több mint 166 milliárd dollárral rendelkezik 650 részvénybe fektetett eszközökkel, nagy koncentrációval az információs technológia, a pénzügyi, az egészségügyi és a fogyasztói diszkrecionális szektorban. Mivel az alap eszközeinek akár 20% -át is beruházhatja az S&P 500 indexen kívül, általában valamivel ingatagabb, mint az index, de lehetőséget kínál arra is, hogy felülmúlják az indexet. Az alap létrehozása óta évente átlagosan 10, 46% -ot hozott vissza, és a 0, 015% -os kiadási ráta a rendelkezésre álló egyik legalacsonyabb.
A Schwab Total Stock Market Index Fund
A Vanguard és a Fidelity uralhatja az index alapok iparát méretükben, ám a Schwab erőteljesen fejlődött a saját alacsony költségű alapok menüjével, amelyet a Schwab Total Stock Market Index Alap vezet. Ez az alap nyomon követi a Dow Jones USA teljes részvénypiaci indexét, amely a teljes amerikai tőzsdét tartalmazza. Az alap befektethet rövid távú származtatott ügyletekbe és határidős ügyletekbe, hogy megszüntesse az alap és az index között jellemzően fennálló teljesítményrést. Emellett dönthet úgy, hogy a befektetéseket egy adott ágazatra vagy ágazati csoportra összpontosítja, az indexben szereplő relatív súlyuk alapján. Az elmúlt 10 évben a Schwab Total Stock Market Index Alap éves átlaga 12, 67% volt. Az elmúlt öt évben az éves átlag 13, 06% volt. Az alap nagyon alacsony ráta (0, 03%).
