Egy olyan befektetési világban, amely tucatnyi különféle stratégiát és módszert alkalmaz a hozam megteremtésére, az osztalékbefektetés továbbra is az egyik legjobb módszer a vagyon hosszú távú felhalmozására. A rendszeres osztalékot fizető társaságok gyakran elég jövedelmet és cash flow-kat generálnak, hogy ezeket a nyereségeket rendszeresen megosszák a befektetőkkel. Noha a nagy növekedésű részvények, mint például a Netflix és az Amazon nagy figyelmet szentelnek, az osztalékok továbbra is a beruházás teljes hozamának körülbelül egyharmadát generálják, és rendszeres jövedelmet biztosítanak, amelynek folytatódnia kell a piac rövid távú ingadozásainak ellenére.
Az osztalékokat gyakran úgy tekintik, mintha nagy és jól megalapozott társaságok származnának, de minden olyan társaság fizethet osztalékot, amelynek rendelkezésére áll a készpénz a mérlegében. A fiatal vagy gyorsan növekvő vállalatok hajlamosak minden rendelkezésre álló készpénzt elvenni, és újra befektetni az üzleti vállalkozásokba a további növekedés ösztönzése érdekében. Az érettebb vagy konzervatívabb vállalatok, amelyek már nem állnak növekedési fázisban, gyakran vesznek fel többlet cash flow-ját, és osztalék formájában adják azt a részvényeseknek. Különösen az öregségi befektetők szeretnék az osztalékfizető társaságokat célozni, jellemzően az átlag alatti kockázati profiljuk miatt, és mivel az osztalékok folyamatos jövedelemáramot biztosítanak.
Ugyanakkor nem minden osztalék-orientált befektetés azonos. Az osztalék-központú befektetési alapok és a tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-ek) rengeteg, de sok referenciaérték az indexekhez, amelyek nagyon különböző célok elérését célozzák.
Dow Jones USA Válassza ki az osztalékindexet
A 2003-ban alapított The Dow Jones USA Select Dividend Index 100 osztalékfizető részvényt céloz meg, amelyek olyan tényezőket vizsgálnak meg, amelyek között szerepel az osztaléknövekedés üteme, az osztalék kifizetési aránya és a kereskedési volumen. Az összetevőket ezután az osztalékhozammal súlyozják.
Ez az index erősen súlyozott a történelmileg magasabb hozamú szektorokra, például a közművekre, amelyek 2015. december 31-én az index eszközeinek 33% -a van, és a fogyasztási cikkekre, az eszközök 16% -ára. A legfontosabb részesedések 2015. december 31-én a Lockheed Martin, a Kimberly-Clark és a McDonald's.
A ProShares S&P 500 osztalékaristokrata index
Az osztalékaristokraták azon társaságok részvényei, amelyek legalább 25 egymást követő évben emelték osztalékaikat. Az arisztokratákból álló osztalék portfólió felépítése népszerű befektetési stratégiává vált a jövedelemkeresők körében, mivel általában kiszámítható jövedelmet biztosít a rendszeres növekedés mellett.
A ProShares S&P 500 osztalékarisztokrata index egy azonos súlyú index, amely általában mintegy 40-50 nevet tartalmaz az S&P 500-ból, amelyek megfelelnek az osztalékaristokrata meghatározásának. Az olyan fogyasztói kapcsok, mint a Hormel Foods, a Clorox és a Consolidated Edison, az index legfontosabb részesedései közé tartoznak 2015. szeptember 30-án.
A NASDAQ USA osztalékfizetőinek indexe
Az "osztalékfizető" meghatározása kissé eltér az "osztalékarisztokrata" meghatározásától. Az eredmények eléréséhez csak 25 év helyett legalább tízéves osztalékfizetésre van szükség. Ezért a NASDAQ USA osztalékfizető teljesítőinek kiválasztási indexe sokkal nagyobb befektetési lehetőségekkel rendelkezik.
Ez az index, amely 2000 óta körül van, tipikusan több mint 100 nagy kapitalizációjú belföldi névből áll, számos iparágból és ágazatból. A Microsoft, a Johnson & Johnson, az IBM és a Coca-Cola az index birtokló listájának tetején vannak.
S&P globális osztalék lehetőségek indexe
Az osztalékfizetési lehetőségek világszerte léteznek. Az S&P globális osztalékfizetési lehetőségek indexe körülbelül 100 magas hozamú részvényt foglal magában, amelyek megfelelnek a jövedelmezőség, az egy részvényre jutó eredmény (EPS) növekedésének és a likviditás kritériumainak.
A kockázatkerülő befektetőknek tisztában kell lenniük az index összetételével. 2015. december 31-ig az indexben szereplő eszközöknek csupán 17% -a származik az Egyesült Államokból. Az index megbízatása azt is kijelenti, hogy a fejlett és a feltörekvő piacok részvényei minősülhetnek, ezáltal kockázatosabbá téve az átlagos osztalékindexet. Az index 2016. január 20-i 6% -os hozama csábító, de járulékos kockázattal jár. A negyedéves osztalék összege szintén jelentősen változhat.
