Tartalomjegyzék
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
A pénzpiaci alap olyan fajta befektetési alap, amely csak olyan rendkívül likvid eszközökbe fektet be, mint például készpénz, készpénz-egyenértékű értékpapírok és magas hitelminősítésű adósság alapú értékpapírok, amelyek rövid lejáratú - kevesebb, mint 13 hónap - futamidejűek. Ennek eredményeként ezek az alapok magas likviditást és nagyon alacsony kockázatot kínálnak. A pénzpiaci alap elsődleges befektetési célja kamat keresése és részvényenként 1 dollár nettó eszközérték (NAV) fenntartása.
Az alacsony kockázat mellett néhány pénzpiaci alap további előnye, hogy adómentes visszatérítést biztosít a képzett befektetők számára. Három adómentes pénzpiaci alap, amelyeket érdemes megfontolni, a Vanguard adómentes pénzpiaci alap ("VMSXX"), T. Rowe áfamentes adópénz alap ("PTEXX") és a hűség adómentes adó pénzpiaci alap ("FMOXX"). Ezek úgy működnek, hogy kiváló minõségû önkormányzati kötvényeket tartanak az államkincstári értékpapírok mellett.
Kulcs elvihető
- Az adómentes pénzpiaci alapok kombinálják az alacsony kockázatú és az adómentes jövedelmeket. Ezt a stratégiát rövid lejáratú önkormányzati kötvények portfóliójának kiegészítésével érik el.A kombinált kockázat és adókedvezmények miatt ezek az alapok általában alacsonyabb nominális nominális hozamot eredményeznek. megtérül, mint más befektetések.
Vanguard adómentes pénzpiaci alap (VMSXX)
A Vanguard adómentes pénzpiaci alap alacsony kockázatú, alacsony hozamú befektetés, amely magas nettó értékű befektetők számára alkalmas. Az alap célja a szövetségi személyi jövedelemadó alól mentes jövedelem biztosítása, miközben megőrzi a likviditást és egy részvényre jutó nettó eszközértékét. Az alap elsősorban számos kiváló minőségű, rövid lejáratú önkormányzati értékpapírba fektet be. Ezenkívül az alap olyan értékpapírokba fektet be, amelyek tényleges lejárata legfeljebb 397 nap, súlyozott átlagos élettartama legfeljebb 120 nap, és súlyozott átlagos lejáratuk legfeljebb 60 nap. Az alapba történő befektetéshez minimum január 3 000 dollár indulási befektetésre és 0, 15% éves nettó ráfordításra volt szükség 2020 januárjától.
Az alap 948 részesedéssel rendelkezik, és teljes nettó eszközállománya 18, 4 milliárd dollár volt. Az alap portfóliójának átlagos futamideje 27 nap volt, és súlyozott átlagos élettartama 37 nap volt, ami azt jelzi, hogy az alap alacsony kamatkockázattal jár. Az alap átlagos éves hozama 2, 88%, annak létrehozása óta, 1980. június 10-én. Az elmúlt öt évben az alap átlagos éves hozama 0, 76%.
T. Rowe áfamentes adóalap (PTEXX)
A T. Rowe áfamentes adóalap célja a szövetségi jövedelemadó alól mentes jövedelem biztosítása, miközben megőrzi a likviditást és a tőkét. A befektetési cél elérése érdekében az alap elsősorban kiváló minőségű amerikai dollárban denominált önkormányzati értékpapírokba fektet be. Az alap olyan értékpapírokba fektet be, amelyek fennmaradó futamideje legfeljebb 397 nap, súlyozott átlagos futamideje legfeljebb 60 nap, és súlyozott átlagos élettartama legfeljebb 120 nap. Az alapba történő befektetéshez minimálisan 2500 dolláros befektetés és 0, 4% -os éves nettó ráfordítás szükséges.
Az alap nettó eszközállománya 364 millió dollár volt, és 114 részesedéssel rendelkezik. Az alap portfóliójának súlyozott átlagos lejárata 35, 70 nap, és súlyozott átlagos élettartama 35, 90 nap. 2020 januárjától az alap átlagos éves hozama 0, 53% volt az elmúlt öt évben.
Hűség adómentes pénzpiaci alap (FMOXX)
A hűséget adómentes pénzpiaci alap célja a likviditás és a tőke fenntartása, miközben a szövetségi jövedelemadó alól mentes jövedelmet nyújtja. Az alap célja befektetési céljának elérése azáltal, hogy teljes nettó eszközét elsősorban az önkormányzati pénzpiaci értékpapírokba fekteti, átlagosan 37 napos időtartammal. Normál piaci körülmények között az alap teljes nettó eszközállományának legalább 80% -át olyan értékpapírokba fekteti be, amelyek kamata mentes a szövetségi személyi jövedelemadó alól.
2020 januárjától az alap éves nettó ráfordítási arányt számított fel 0, 47% -ra, és legalább 5000 USD befektetést igényelt. A részvényosztály nettó eszközállománya 3, 4 milliárd dollár volt. Az elmúlt öt évben átlagosan 0, 56% -ot hozott vissza.
