A befektetési alapok bonyolultak lehetnek. Könnyű eltévedni egy nyúl információ lyukán, különösen az új befektetők számára, akik egyszerűen nem tudják, hol kezdjék. Sok befektető úgy dönt, hogy passzív módon bízza pénzeszközeit pénzügyi tanácsadóra, vagy csak zavartalanul hagyja őket felügyelet nélkül a 401 (k) -es tervükben. Noha a tanácsadók hasznosak és gyakran pótolhatatlan partnerek a pénzügyi utazás során, a legjobb befektetők legalább csekély mértékben tudnak saját befektetéseikről - és ez nem jelenti szükségszerűen a hatalmas és rosszul szervezett táblázatok áttekintését.
A befektetési alapok adatlapja révén a legzöldebb befektető is tisztában van az alap legfontosabb tényeivel és naprakész lehet velük. Az egyszerű formázás és a könnyen emészthető adatokra összpontosítva ezek a kis tudásrögök tökéletes kiindulópontot jelentenek a félénk vagy tájékozatlan befektetők számára.
Mi a befektetési alap adatlap?
A befektetési alap ténylap egy alapvető háromoldalas dokumentum, amely áttekintést nyújt a befektetési alapról. A potenciális befektetők számára ez egy szükséges és egyszerű jelentés, amelyet el kell olvasni, mielőtt mélyebben belemerülnének. "Ez egy nagyszerű kiindulópont egy befektetés értékeléséhez" - mondta a CFP Roger Whitney, a WWK Wealth Advisors.
A tájékoztató a következő információkat nyújtja Önnek:
- Díjak: Mielőtt egy alapot vásárolna, meg kell elemeznie, hogy milyen díjakat tartalmaz, beleértve az alap kezelőjének fizetett díjat. A jó megtérülést a magas díjak könnyen megsemmisíthetik. Kockázatértékelés: A adatlap megmutatja, milyen kockázatos az alap. Korától és egyéb részesedéseitől függően az alap túl kockázatos lehet számodra. Visszatérés: A adatlap mutatja az alap eredményét az elmúlt 10 évben. Ezt alapvető fontosságú tudni az alap megvásárlása előtt, mivel ez megismeri az alap történetét és jelenlegi pályáját.
Ez a ténylap megtalálható az alap társaságának weboldalán. Felhívhatja és kérheti a másolat postázását is.
Miért kellene elolvasnom?
Ezeket a ténylapokat az átlagos befektetőnek kell elolvasnia, így nincs szüksége sok befektetésre vagy pénzügyi ismeretekre ahhoz, hogy megértse, mit néz. A dokumentum tömören magyarázza az adott befektetési alap előnyeit és hátrányait.
Ha befektetést választ, akkor szánjon rá időt, hogy alaposan elolvassa. Ez gyakran magas megrendelés volt, mielőtt a adatlapok normákká váltak, ám manapság még a leginkább vonakodó befektető is könnyen tájékozódhat. Az egyszerűség nagy része a könnyen érthető nyelvből és a gondosan felépített formázásból származik.
"Ez általában bonyolultan átadja a szóbeszéd és a diagramok, amelyek gyakran áttekinthetők egy pillanat alatt" - mondta John Schneider, a megfelelőség elemzője. Mi van akkor, ha elolvasta a ténylapot, és bízott abban, hogy vásárol? Még ne ugorj a fegyverre - tanácsolta Schneider.
Van egy befektetési alap-tájékoztató, amely részletesebb információkat tartalmaz, mint a ténylap. Schneider szerint bárki, aki úgy dönt, hogy befektetési alapot vásárol, olvassa el a tájékoztatót. Itt hasznos lehet egy tanácsadó. Bár bármely befektető képes lesz meggyőződni a befektetési alapok tényleveinek alapvető tényeiről, egy tanácsadó segíthet abban, hogy belemerüljön a tájékoztatóba, hogy valóban magabiztosan érezze magát befektetésében.
Alsó vonal
Nem szükséges, hogy piaci kedvtelésből maradjon, hogy tetején maradjon a befektetési alapjainak. Noha mindig van idő és hely, ahol szakmai útmutatást kell keresni, mindenkinek, aki életének egy részét szeretné befektetni, el kell kezdenie tanulni valahol. A befektetési alapok adatlapja nagyszerű hely a kezdéshez. Olvassa el ezeket a könnyen emészthető tényleveleket, és nyugodjon meg abban, hogy egy ilyen rövid olvasmány olyan sok nyugalmat nyújthat.
