Az S&P 500 index eredetileg 1926-ban indult, mivel a "kompozit index" csak 90 részvényből állt. A történeti adatok szerint az 1926-tól 2018-ig terjedő időszak kezdete óta az átlagos hozam körülbelül 10%. Az 1957-től 2018-ig 500 részvénynek az indexbe történő bevezetése óta az átlagos éves hozam körülbelül 8% (7, 96%).
Hogyan befolyásolja az infláció az S&P 500 visszatérését?
Az egyik legnagyobb probléma az inflációnak egy olyan befektető számára, aki azt akarja, hogy rendszeresen újraadja a 10% -os átlagos hozamot. Az inflációval kiigazítva a múltbeli átlagos hozam csak 7% körüli. További problémát vet fel az a kérdés, hogy az inflációval kiigazított átlag pontos-e, mivel a kiigazítás a fogyasztói árindex (CPI) inflációs adatainak felhasználásával történik, amelynek száma egyes elemzők szerint a valódi inflációs rátát jelentősen alábecsülik.
Hogyan befolyásolja a piac időzítése az S&P 500 eredményét?
Az S&P 500 befektetőjének éves hozamának másik jelentős tényezője az, amikor a piacra lépnek. Például az SPDR® S&P 500® ETF, amely megfelel az indexnek, nagyon jól teljesített egy olyan befektető számára, aki 1996 és 2000 között vásárolt, de a befektetők következetes csökkenő tendenciát láttak 2000 és 2002 között.
Azok a befektetők, akik piaci legalacsonyabb időszak alatt vásárolnak, és befektetéseiket megtartják, vagy piaci magasságokon értékesítenek, nagyobb megtérülést érnek el, mint azok a befektetők, akik piaci magasságok alatt vásárolnak, különösen akkor, ha később eladják.
A piac időben történő megkísérlése nem ajánlott, különösen a kezdő befektetők számára.
Nyilvánvaló, hogy egy részvényvásárlás ütemezése szerepet játszik a hozamban. Azok számára, akik el akarják kerülni az elmulasztott eladási lehetőséget a piaci mélypontok alatt, de nem akarják az aktív kereskedelem kockázatát, a dollárköltség-átlagolás egy opció.
Az S&P 500 index története
A Standard & Poors 500 index olyan készletgyűjtemény, amelynek célja a teljes tőzsde általános hozamjellemzőinek tükrözése. Az S&P 500-at alkotó részvényeket piaci kapitalizáció, likviditás és ipar szerint választják ki. Az S&P-be bevonandó társaságokat az S&P 500 Index Bizottság választja ki, amely a Standard & Poor's elemzőinek csoportjából áll.
505
Az S&P 500 részvényeinek száma az indexben szereplő, több részvényosztályú társaságok miatt. Ide tartoznak a Google Inc., a Discovery Communications Inc. és a Berkshire Hathaway Inc.
Az index elsősorban a nagy kapitalizációjú részvények általános teljesítményét tükrözi. Az elemzők szerint az S&P 500 vezető gazdasági mutatónak számít mind a tőzsde, mind az amerikai gazdaság szempontjából. A Dow Jones ipari átlagot alkotó 30 részvényt korábban az Egyesült Államok részvényeinek elsődleges referencia-mutatójának tekintették, ám az S&P 500, amely egy sokkal nagyobb és sokkal változatosabb részvénycsoport, az idő múlásával helyettesítette ezt a szerepet.
A legtöbb egyéni befektető számára nehéz ténylegesen befektetni maguk az S&P 500 részvényekbe, mivel ez 500 egyedi részvény vásárlását vonná maga után. A befektetők azonban könnyen tükrözik az index teljesítményét, ha befektetnek egy S&P 500 Index tőzsdén forgalmazott alapba, mint például az SPDR® S&P 500® ETF, amelynek jelölése SPY, amely megfelel az index árának és hozamának. Mivel az ETF-eket gyakran ajánlják kezdő és / vagy kockázatkerülő befektetőknek, az S&P 500 sok befektető számára kedvelt választás, akik megpróbálják megragadni a piac változatos választékát.
Az ilyen típusú eszközökbe történő befektetéshez tőzsdei brókerre lenne szükség. A brókerek változó árakon, szolgáltatásokkal és szándékkal rendelkezhetnek. Míg egyes brókerek a fejlettebb kereskedelemre specializálódhatnak, mások inkább a kezdők felé irányulhatnak.
