A befektetési bank egyik fő feladata, hogy közvetítőként működjön azon társaságok között, amelyek értékpapírok kibocsátásával szeretnének pénzt keresni, valamint olyan egyéni vagy intézményi befektetők között, akik hajlandók pénzt biztosítani értékpapírokért cserébe. A befektetési bankárok e tranzakciók minden aspektusát kezelik.
Mit csinál egy befektetési bankár?
A befektetési bankárok tanácsot adnak a vállalatoknak, hogy milyen típusú értékpapírokat bocsátanak ki, például részvényeket vagy kötvényeket, és hogyan, mikor és milyen áron bocsátják ki őket. Emellett az értékpapírok befektetőkkel történő elhelyezését is kezelik, ezt a folyamatot úgy hívják, mint a jegyzés. A magán- és a nyilvános tőzsdei társaságokkal való együttműködésen túl a befektetési bankárok önkormányzati kötvényeket és egyéb típusú hitelviszonyt megtestesítő kötvényeket is kötnek.
A vállalati finanszírozási tevékenységeken túl a befektetési bankárok számos egyéb összetett pénzügyi tranzakciót is kezelnek. Például egy befektetési bankár elősegítheti a társaságok összeolvadását és felvásárlását (M&A) azáltal, hogy tanácsadást és egyéb kapcsolódó szolgáltatásokat nyújt a potenciális ügylet mindkét oldalán részt vevő felek számára. Segíthetnek egy M&A ügyfelet a társaság értékelésében, a stratégia kialakításában és az üzletkötési tárgyalásokban. A befektetési bankárok is részt vehetnek a végleges ügylet finanszírozásában, ha új adósság vagy részvény kibocsátását teszi szükségessé.
Kulcs elvihető
- A befektetési bankok megkönnyítik az értékpapírok kibocsátásával pénzt keresni kívánó cégek és az értékpapírok cseréjére hajlandó befektetők közötti befektetéseket.A befektetési bankárok kezelik a finanszírozási kérdéseket, ideértve a vállalatokat abban, hogy megválaszthassák, milyen típusú értékpapírokat bocsátanak ki, vagy ezeket az értékpapírokat befektetőknek helyezik el. A befektetési bankárok szintén segítenek az egyesülések és felvásárlások befejezésében, ideértve a társaság értékelését, a stratégia kialakítását és az üzlet véglegesítését.
Mi a tipikus karrier út?
Számos befektetési bankár az iparágban azzal indul, hogy részt vesz befektetési bankokkal folytatott gyakorlaton abban az időben, amikor hallgatók hallgatók. Bár nem szükséges gyakorlat, hogy belépjen a pályára, ez kiváló módszer az induláshoz.
A főiskolai diploma megszerzése után lehetőség nyílik arra, hogy befektetési banki elemzőként dolgozzon ezen a területen, kutatást végezzen és elemző jelentéseket készítsen magasabb rangú alkalmazottak számára. Pénzügyi elemzőként való munka vagyonkezelő cégnél, banknál, fedezeti alapnál vagy más pénzügyi szervezetnél szintén jó módszer a tapasztalatok megszerzéséhez.
Általában, több éves tapasztalattal és nagy teljesítményű rekordokkal, az elemző gyakran junior szintű pozícióba léphet társult befektetési bankárként. Ez a pozíció magasan képzett jelöltek számára is elérhető, akik mesterfokozattal rendelkeznek, és erőteljesen folytatják a munkát, de kevés befektetési banki tapasztalattal rendelkeznek.
A legtöbb új bérlő jelentős munkahelyi képzést kap, amely akár két hónapig is eltarthat. A junior befektetési bankárok végül részt vesznek a befektetési banki szolgáltatások legtöbb aspektusában, beleértve a nagy pénzügyi tranzakciók tervezését, felépítését és végrehajtását. Jó teljesítmény mellett a junior bankárok vezető pozícióba léphetnek, amelyek kezdetétől a végéig felügyelik az ügyleteket.
Milyen oktatás a leggyakoribb?
A alapképzettség a befektetési bankárként való munkavégzéshez szükséges minimális végzettség. A belépő elemzői pozíciók a területen általában nyitottak a főiskolai végzettséggel rendelkezők számára, és sok befektetési bankban lehetősége van tovább lépni egy magas rangú bankár szerepére mesterképzés nélkül. A mesterfokozat azonban nagyon gyakori az iparág középszintű és magas rangú alkalmazottai között, mivel elősegíti az utat a karrierépítéshez. Egyes befektetési bankokban mesterfokozat szükséges a befektetési bankár karrierpályájához való belépéshez.
A Goldman Sachs, a JPMorgan Chase, a Barclays, a Bank of America Corporation és a Morgan Stanley a világ öt legnagyobb befektetési bankja.
A legtöbb befektetési bank inkább a pénzügyi, számviteli, üzleti adminisztráció és más üzleti tudományágak fokozatát részesíti előnyben. Az egyetemi diploma tárgyai kevésbé befolyásolják a bérbeadási folyamatot, ha a jelöltnek van diplomája üzleti adminisztrációban, pénzügyben vagy más nagyon releváns tárgyban. Erősen ajánlott a pénzügyi, közgazdasági és matematikai tanfolyam.
Milyen tanúsítás szükséges?
A befektetési banki tevékenység megkezdéséhez vagy a vezető beosztásba való bejutáshoz ritkán szükséges szakmai képesítés. Ugyanakkor a CFA Intézet által kiadott Chartered Financial Analyst (CFA) kijelölés potenciálisan elősegítheti a munkaerőpiacot. Ezt a szakmai megnevezést általában a legfontosabb tanúsításnak tekintik a befektetési területen dolgozó szakemberek számára. A befektetési elemzők és más típusú pénzügyi elemzők számára elérhető, akik legalább négy év szakmai tapasztalattal rendelkeznek. A jelölteknek három vizsgát kell letenniük a jelölés megszerzéséhez.
A befektetési bankároknak megfelelő engedélyeket kell beszerezniük a Pénzügyi Ipari Hatóságtól (FINRA), az Egyesült Államokban működő értékpapír-társaságok és brókerek felelős felügyeleti testületétől. Mivel az engedélyezési folyamat szponzorálást igényel egy foglalkoztató cégtől, a befektetési banki karrier pályafutásának szakemberei általában bérbeadása után teljesítik az engedélyezési követelményeket. Számos befektetési bankár igényli a 63. és a 79. sorozat engedélyét, bár a követelmények a munkahelytől függően változhatnak.
