Képzelje el, hogy 10 000 dollárt fektetett be a 2008–2009-es pénzügyi válság végére. Lehet, hogy az alábbiakban bemutatott eredmények nem szabadítanak meg téged ténylegesen, de a befektetett összeg mindössze relatív az Ön pénzügyi helyzetén. A százalékos nyereség az annál fontosabb, mert ez a szám mindenki számára azonos lesz - ha feltételezzük, hogy a befektetők pontosan ugyanabban az időben töltöttek pénzt a piacra erre a hipotetikus helyzetre. Amellett, hogy megvizsgálja, mennyi pénzt keresett volna, röviden áttekintjük, hogy lehetséges-e ugyanaz a visszatérés a következő 10 évben.
S&P 500
Az S&P 500 körülbelül 500 nagyvállalati részvényből áll (soha nem pontosan 500, és mindig hajlamos változni), amelyek vagy a NYSE, vagy a NASDAQ részvényein szerepelnek. A legtöbb professzionális befektető és kereskedő az S&P 500-at a piaci barométernek nevezi, mivel annak alkatrészei jelentik a napi szintű jelentős tevékenységeket. Az S&P 500 index szintén az az index, amelyet általában használnak a béta kiszámításához. (További információ: Az S&P 500 és a Mega Cap Készletek szezonalitása .)
A pénzügyi válság mélypontja 2009. március 9. volt, amikor az S&P 500 676, 53-ot ért el. Az egyszerűség kedvéért 676-nak hívjuk. Ha akkoriban 10 000 dollár lenne befektetése, akkor az SPDR S&P 500 ETF (SPY) 148 részvényét 67, 95 dollárért vásárolta volna meg (ezt 147, 17-ről kerekítve, feltételezve, hogy néhány extra dollárba dobva). Ma, 2018. október 5-től, az S&P 500 állománya 2 888, 07, az SPY pedig 288, 10 dollár értékű.
2888, 07 - 676 = 2212, 07 327% -os nyereség vagy 3, 27-szeres növekedés esetén
288, 10 USD - 67, 95 USD = 220, 15 USD 324% -os nyereség vagy 3, 24x növekedés esetén
Így az összes részvény birtoklása esetén befektetése 42 638, 80 USD értékű lenne. Nagyon jó egy 10 000 dolláros befektetésnél. És nem tartalmazza az osztalékhozamot, amely állandóan változik, de jelenleg az S&P 500 index 1, 89% -ánál és a SPY 1, 72% -ánál van.
DJIA
A Dow Jones ipari átlag célja az egész piac 30 legerősebb blue-chip készletének nyomon követése. Függetlenül attól, hogy a DJIA 2009. március 9-én 6 507 fő volt, egy 10 000 dolláros befektetés az SPDR Dow Jones ETF-fel (DIA) 153 részvényt vásárolt volna neked, egyenként 65, 51 dollárral. Ma október 5-től a DJIA 26 388, 02-en kereskedik. (További információ: A Dow Jones ipari átlagának megértése és lejátszása .)
26388, 02 - 6507 = 19881, 02 306% -os nyereség vagy 3, 06x növekedés esetén
263, 62 USD - 65, 51 USD = 198, 11 USD 302% -os nyereség vagy 3, 02x növekedés esetén
Így az összes részvény birtoklása esetén befektetése 40 333, 86 USD értékű lenne.
Nasdaq
A Nasdaq történelmileg ismert, hogy elsősorban a technológiai készleteket követi nyomon. A Nasdaq technológiai készletei a technológiától és a biotechnológiától függően változnak, néhány más vállalati típusnál is keverve. A Nasdaq Composite hozzávetőlegesen 4000 részvényből áll. Függetlenül attól, hogy műszaki részvények vagy sem, még több növekedési vállalkozást talál a Nasdaq-ban. Ez nagyobb nyereségeket eredményez a bikapiacok során és nagyobb eladásokat a medvepiacokon. 2009. március 9-én a Nasdaq 1 268, 64-es forgalommal bírt. Ha 10 000 dolláros befektetés lenne a Fidelity Nasdaq Composite ONEQ ETF-be, 50, 75 USD-ért, akkor 198 részvényt vásárolt volna neked. Ma, 2018. október 5-én, a NASDAQ kereskedése 7.761.01.
7761 - 1268 = 6493 512% -os nyereség vagy 5, 12x növekedés esetén
304, 20 USD - 50, 75 USD = 253, 45 USD egy 499% -ért
Így, ha mind a 198 részvényed birtokában van, befektetése 60 231, 60 dollárt érne.
Előretekintve
Akár bullish, akár medve vagy, a fenti visszatérések esélye megismétlődik a következő 10 évben nem valószínű. Ha úgy gondolja, hogy a gazdaság stabil pályán van, az rendben van, és továbbra is növekedés várható, de a 300% -ot meghaladó hozam esélye nem valószínű. Adja hozzá a jegybanki politikát, amely növeli az alapszintű kincstári kamatlábakat, és egyensúlyt teremt a rögzített jövedelem és a részvények között a piacon, és ezek az elvárások inkább a 8–10% -os múltbeli szintre való folyamatos visszatérésre vonatkoznak.
Alsó vonal
