Mi a Janus Capital csoport?
A Janus Capital Group, Inc. (JNS) globális befektetési menedzser, amely 2019. júniusától 359, 8 dollár kezelt vagyonnal (AUM) működik. Több mint 40 éve kínálnak befektetési alapokat, és nagyra becsülik kutatása, minőségellenőrzése és meggyőződésük miatt a befektetési megközelítésükhöz.
A Janus alapok több mint 50% -ánál teljes négy- vagy ötcsillagos Morningstar-besorolás van, és a legtöbb megtérülési alapon az átlag feletti a versenytársakhoz viszonyítva. A nyugdíjazási terv diverzifikációjának biztosítása a megfelelő alapok felhasználásával azt jelenti, hogy nem kell feláldoznia a befektetés teljes megtérülését a nagyobb biztonság érdekében.
Janus Kiegyenlített Alap (JBALX)
A Janus Balanced Fund Morningstar ötcsillagos besorolása van. Az alap célja szilárd hozam biztosítása, miközben az eszközkeveréket védekező módon megváltoztatja a változó piaci feltételeknek megfelelően. Az alap az eszközök 35–65% -át őrzi elsősorban nagy kapitalizációjú amerikai részvényekben, valamint a fix kamatozású értékpapírok egyenlegét, amelyek Standard & Poor's BBB vagy annál magasabb besorolása. Az alap A-osztályú részvényeinek éves alapú éves hozama 11, 96%, hozama 1, 69%. A konzervatív befektetők jól szolgálnak, ha a befektethető alapok nagy részét megtartják a Kiegyensúlyozott Alapban.
A nyugdíjazáshoz közeli befektetőknek óvatosan kell befektetniük a kockázati kitettségük csökkentése érdekében; a Növekedési és Jövedelem Alap és a Kiegyensúlyozott Alap a legmegfelelőbb erre a demográfiai helyzetre.
Janus Növekedési és Jövedelem Alap (JNGIX)
A Janus Növekedési és Jövedelem Alap célja a jövedelem és a tőke növekedés kombinálása. Az alap több mint 60 nagyvállalati társaságba fektet be, amelyek magas osztalékot fizetnek. A társaságoknak jól működőnek kell lenniük, erős történelemmel kell számolni a növekvő osztalékokról és nagy a potenciális jövőbeni osztaléknövelés. Az alap D osztályú részvényeinek teljes éves hozama három évre szól, 15, 18% NAV alapján és 1, 9% hozammal.
Kulcs elvihető
- A Janus Capital Group globális befektetési csoport, amely befektetési alapokat és más befektetési eszközöket kínál. A csoportnak 2019. júniusától 359, 8 dollár volt az AUM-je. A Janus alapok több mint 50% -ának összesen négy vagy ötcsillagos Morningstar-minősítése van, és a legtöbb rangsorban átlag feletti. a teljes hozam alapja a versenytársakhoz viszonyítva. A nyugdíjba vonulástól 20 évvel rendelkező befektetőknek befektetniük kell a három növekedési alapba, különös tekintettel a vállalati és a Triton alapokra.
A Janus globális allokációs alapja (konzervatív) (JMSCX)
A Janus Global Allocation alap konzervatív megközelítést alkalmaz a tőkemegőrzés terén, hároméves évesített 6, 64% -os hozammal a globális allokációs alap (mérsékelt) I részvényeiről és a fix jövedelem növekedésére. Ahogy a neve is sugallja, ez egy konzervatív alap, amely aktívan egyensúlyba lép a részvények, a kötvények és az alternatív befektetések között.
Janus Enterprise Fund (JMGRX)
Egy valóban diverzifikált nyugdíjazási portfólióhoz több tőkésítési típusú társaságnak kell kitettséget tenni. A Janus Enterprise Fund, a Morningstar ötcsillagos besorolású alapja közepes kapitalizációjú társaságokba fektet be. Az alap tradicionális érték megközelítést vezet e magasabb növekedésű eszközosztályhoz. Ez arra törekszik, hogy a nagy piacokon versenytársakat képező vállalkozások vezető szerepet töltsenek be ezeken a piacokon. Az alap Vállalkozási Alapja - az I részvények három éves, éves nettó hozamot eredményez a nettó eszközérték alapján, 18, 91%.
Janus Triton Alap (JSMGX)
A Janus Triton Alap további diverzifikációt nyújt azáltal, hogy a portfólióba hozza a kis kapitalitással rendelkező befektetések gyors növekedési potenciálját. Ez a Morningstar ötcsillagos besorolású alap elsősorban olyan vállalatokba fektet be, amelyek piaci kapitalizációja 1–10 milliárd dollár. Ezek a vállalatok elég nagyok ahhoz, hogy létrejöjjenek, de elég kicsik ahhoz, hogy robbanásszerű növekedési potenciállal rendelkezzenek. Az alap csökkenti a kockázatot azáltal, hogy több mint 100 részvény eloszlatja az eszközöket. A osztályú részvényeinek éves alapú éves nettó hozama 17, 09%.
Gyors tény
Az alap-portfólió forgalmának mértéke növelheti a tulajdonos adókötelezettségét, ami a befektetési alapokat alkalmasabbá teszi az IRA-ban való részesedésre.
Alsó sor
Az alapok portfólióinak forgalmi rátái növelhetik az adófizetési kötelezettséget, ami ezeknek az alapoknak alkalmasabbá teszi az IRA-ban való részesedést. A Kiegyensúlyozott Alap, valamint a Növekedési és Jövedelem Alap Roth IRA-ban való tartása lehetővé teszi a hozam adómentes visszavonását. Az eszközallokáció az egyéni kockázati toleranciától függ. Azoknak a befektetőknek, akiknek 20 éve van a nyugdíjba vonulástól, az alapok nagy részét a három növekedési alapba kell fektetni, különös tekintettel a vállalati és a Triton alapokra. A nyugdíjba vonuló befektetőknek szinte minden alapot befektetniük kell a Növekedési és Jövedelem Alapba és a Kiegyensúlyozott alapba.
