A pénzügyi szektor lehetőséget ad a befektetőknek, hogy részt vegyenek olyan társaságok részvényeiben és hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiban, mint például bankok, befektetési alapok, brókerügyletek, biztosítótársaságok és ingatlancégek, amelyek pénzügyi szolgáltatásokat nyújtanak. A pénzügyi ágazatban működő társaságokat szigorúan szabályozják, ami átláthatóságot eredményez a befektetők és a részvényesek számára. A pénzügyi társaságok következetes felügyelete a tőkefelértékelődés és az osztalékkifizetések kombinációjával idővel folyamatos hozamot kínál. A pénzügyi befektetési alapokba és más egyesített befektetési lehetőségekbe fektetõknek megvan az az elõnye, hogy részt vesznek egy olyan iparágban, amelyben a fogyasztók nagy igényt mutatnak, oly módon, hogy a diverzifikáció és a kockázatkezelés rejlik.
Míg a pénzügyi szektorban működő vállalatok egyedi előnyöket kínálnak a befektetők számára, kockázatok vannak jelen. A nemzeti és regionális bankok, a jelzálogkölcsön-társaságok, a biztosítótársaságok és az ingatlancégek mind kitéve a kamatlábak és a hitelkockázatoknak, amelyek idővel csökkenő hozamokhoz vezethetnek. Hasonlóképpen, az innovatív technológiai platformok beáramlása jelentette a zavarok helyét a hagyományos pénzügyi szolgáltató szervezetek körében, mivel egyre több a fogyasztó az alacsony költségű, Internet alapú lehetőségek felé. Azok a befektetők, akik a portfólióba pénzügyi szektor alapokat tartalmaznak, ezt más adósság- és részvénybiztosítékok kiegészítéseként teszik meg, és hosszú távra kell befektetniük.
A kölcsönös pénzügyi szolgáltatási alap
Az A osztályú kölcsönös pénzügyi szolgáltatási alapot a Franklin Templeton Investments támogatja, amely az intézményi befektetők és az egyes befektetők befektetési alapjainak befektetői. Az alapot 1997-ben hozták létre, és Andrew Sleeman kezeli 2009. december óta. A TFSIX teljes hozamot akar elérni tőkeértékelés révén, másodlagos hangsúlyt fektetve a folyó jövedelemre azáltal, hogy az alap vagyonának legalább 80% -át befekteti a pénzügyi szolgáltató társaságok értékpapírjaiba.. Sleeman és a befektetési menedzsment csapata az alap 605, 84 millió dolláros eszközeit összpontosítja azokban a vállalatokban, amelyekben úgy gondolják, hogy azok belső értékén alapuló értékcsökkenés mutatkozik.
A TFSIX évente 3, 89% -os hozamot hozott a befektetők számára. Kiadási aránya 1, 44%, ami kissé elmarad a kategória átlagának 1, 52% -ától. A befektetők az alap megvásárlásáért 5, 75% -os előre eladási terhet fizetnek, és egy induló befektetéshez legalább 1000 dollár szükséges. A TFSIX legnagyobb részesedései között szerepel az American International Group 3, 49% -os részesedése; A CIT Group, Inc. 3, 29%; XL Group PLC 2, 95%; Wells Fargo & Company 2, 22%; és a MetLife, Inc. 2, 20% -kal.
Schwab Pénzügyi Szolgáltatási Alap
A Schwab Pénzügyi Szolgáltatások Alapját a Charles Schwab befektetési alapok családján keresztül nyújtják a befektetőknek. Ezt 2000-ben hozták létre. A Wei Li az alap portfóliókezelője, és 2013. június óta tölti be a posztot. A Schwab Pénzügyi Szolgáltatások Alapja hosszú távú tőke növekedés azáltal, hogy 77, 52 millió dolláros eszközeinek nagy részét az eszközkezelésben működő társaságok részvényeibe fekteti; brókerügyletek; kereskedelmi bankok; pénzügyi szolgáltató cégek; biztosító társaságok; ingatlanbefektetési alapok vagy REIT-k, társaságok; valamint takarék- és kölcsönszervezetek.
Létrehozása óta a SWFFX évente 3, 32% -os éves hozamot hozott létre, 0, 90% -os ráfordítási arány mellett. Ez nem ír elő vagy halasztott eladási díjat a befektetők számára, hanem minimum 100 USD indulási befektetést ír elő a minősített és nem minősített számlákhoz. A legalacsonyabb részesedések közé tartozik a JPMorgan Chase & Co. részesedése 6, 00% -kal; Wells Fargo & Company 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc., 5, 48%; A Bank of America Corporation 5, 32% -kal; és a Citigroup Inc. 5, 27% -ot.
Emerald Banking and Finance Fund A osztály
Az A osztályú Emerald Banking and Finance Fund a befektetők rendelkezésére áll az Emerald Investment csoporton keresztül. A kezdő időpontja 1997. Steven E. Russell az alapkezelő, aki 2012 márciusa óta tölti be a pozíciót. A HSSAX hozzáférést biztosít a befektetőknek a részvénypiachoz. A pénzügyi szolgáltató társaságok 218, 58 millió dolláros eszközeinek legalább 80% -át befektetik a banki vagy pénzügyi szolgáltatásokat nyújtó társaságok közös és előnyben részesített részvényeibe. Az alap befektetési célja a hosszú távú növekedés tőkefelértékelődés révén, másodlagos célkitűzésként a folyó jövedelem.
Létrehozása óta a HSSAX a befektetők számára évente 3, 45% -os éves hozamot nyújtott, 1, 60% -os kiadási hányaddal. Az új befektetések előzetes 4, 75% -os értékesítési terhelését terheli, de a részvények visszaváltásakor nem vet fel halasztott eladási díjat. A befektetőknek legalább 2000 dollárt kell befektetniük nem minősített számlákhoz. 2015. szeptember óta a legmagasabb részesedések közé tartozik a Bank of Ozarks 3, 42% -kal; Tree.com, Inc. 2, 98%; A Kaliforniai Köztársaságban 2, 89%; A PacWest Bancorp 2, 69%; és az FCB Financial Holdings, Inc. 2, 62% -kal.
T. Rowe Ár Pénzügyi Szolgáltatási Alap
A T. Rowe Árpénzügyi Szolgáltatási Alapot 1996-ban alapították, és Gabriel Solomon irányítása alatt áll. Célja a tőke hosszú távú növekedése és a szerény jövedelemszint elérése azáltal, hogy az alap 652, 61 millió dolláros vagyonának legalább 80% -át befektetik a pénzügyi szolgáltatási szektorban működő társaságok törzsrészvényeibe. Az alapkezelő képes befektetni olyan vállalatokba, amelyek pénzügyi szoftvert nyújtanak, vagy azokba, amelyek legalább a bevételek 50% -át a pénzügyi szolgáltatások iparának üzletviteléből származnak. A PRISX-ben szereplő vállalatok alulról felfelé irányuló elemzésen vesznek részt a tőke felértékelődésének időbeli felmérése érdekében.
A PRISX a kezdetektől fogva évente 5, 56% -os éves hozamot hozott létre, 0, 87% költséghányaddal. A befektetők nem számítanak előre vagy halasztott eladási díjat, de a nem minősített számlákba történő beruházáshoz legalább 2500 USD szükséges. A legalacsonyabb részesedések közé tartozik a JPMorgan Chase & Co. 4, 84% -os részesedése; A Citigroup, Inc. 4, 77%; A Bank of America Corporation 4, 11% -kal; A State Street Corporation 3, 21% -kal; és az First Niagara Financial Group 3, 02% -kal.
Fidelity Select banki portfólió
A Fidelity Select banki portfólió alapot John Sheehy kezeli, és 1986-ban alapították. A bank célja a befektetők tőkefelértékelődésének biztosítása a bankszektorban működő társaságok törzsrészvénybe történő befektetésével. A Sheehy és a befektetési menedzsment csapat az alap 670, 92 millió dolláros eszközeinek legalább 80% -át befekteti a bankszervezetek hazai és külföldi kibocsátóira, amelyek mindegyike alapvető elemzésen esik át a pénzügyi stabilitás és az ipar helyzetének meghatározása céljából.
Az FSRBX 10 éves éves szintű, 2, 03% -os hozamot hozott létre, 0, 79% -os ráta mellett. A befektetőknek nem számítanak fel előzetes vagy halasztott eladási díjat a részvények vásárlásáért vagy visszaváltásáért, de a nem minősített és minősített számlákhoz 2500 dolláros induló beruházásra van szükség. A legalacsonyabb részesedések közé tartozik a Wells Fargo & Company 10, 49% -os részesedése; Az US Bancorp 7, 15%; A Bank of America Corporation 5, 79% -kal; JPMorgan Chase & Co. 4, 92%; és a Citigroup, Inc. 4, 90% -kal.
