Gondolkozott már azon azon a betűk ábécélevesén, amely pénzügyi tanácsadó nevét követi? Több mint 100 különféle pénzügyi tanácsadó tanúsítás és kijelölés létezik egy Kiplinger.com cikknek, az 5 kulcsfontosságú hitelesítő adatnak a pénzügyi tanácsadóként való keresése szerint . Itt vannak az első három. (További információ: Pénzügyi igazolások ábécé leves .)
Hitelesített pénzügyi tervező
A Hitelesített Pénzügyi Tervezőt (CFP) a Szigorú Pénzügyi Tervezői Testület Szabványok, Inc. (CFP Igazgatóság) által meghatározott szigorú követelmények kötelezik. Az eredeti CFP tanúsítás négy részből áll; oktatás, vizsga, tapasztalat és etika. A CFP-jelölteknek legfeljebb 1000 órát kell feltenniük a szükséges tanfolyam és a vizsga teljesítéséhez. A KHP-kérelmezőnek rendelkeznie kell legalább alapképzettséggel és a pénzügyi tervezés kurzusával. Az etikai elem megköveteli a kérelmezőtől, hogy teljesítse a jelöltekre és a regisztrálókra vonatkozó fitnesz normákat és ígérem, hogy követi a Olyan magatartási szabályok, amelyek az ügyfelek érdekeit helyezik előtérbe. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Miért kell a pénzügyi tanácsadóknak keresni a CFP-jelet, és a CFP Board elindítja az online munkaportált .)
A KHP bizottság szerint a KHP-kinevezés elnyerése előtt a kérelmezőnek átfogó számítógépes egynapos (hat órás) vizsgaon kell részt vennie. Mivel a KHP-nek képesnek kell lennie felügyelet nélkül működni, legalább három éves szakmai pénzügyi tervezési tapasztalattal kell rendelkeznie, mielőtt a címet megszerezné. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: A pénzügyi tervezés karrierje a jövőben? )
Chartered Financial Analyst
A Chartered Financial Analyst (CFA) rangos befektetési hitelesítő adatait a nemzetközileg elismert CFA Intézet adta ki. A CFA különösen fontos a befektetési kutatás és a portfóliókezelés területén. A CFP-hez hasonlóan szigorú oktatási, tapasztalati és vizsgakövetelmények vonatkoznak a CFA-ra. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Bevezetés a CFA kijelöléséhez .)
„Ahhoz, hogy a CFA Intézet rendes tagjává váljon, akkreditált intézményből kell diplomát szereznie, vagy azzal egyenértékű végzettséggel vagy szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie” - állítja a CFAinstitute.org webhely . A CFA-tulajdonosnak 48 hónapos szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie egy befektetéssel kapcsolatos területen. A CFA tanúsítás megszerzésének legnehezebb kérdése a három szükséges vizsga. Mindegyik hat óra, és több éven át kell venni. A CFA vizsga ezen tudományágak témáit teszteli: számvitel, közgazdaságtan, etika, pénzügy és matematika. (A kapcsolódó olvasáshoz lásd: CPA, CFA vagy CFP: Vigyázzon óvatosan .)
A CFP-hez hasonlóan a CFA-nak is be kell tartania bizonyos etikai irányelveket. Ez a megnevezés erősen koncentrálódik a befektetési területen, és amikor CFA-val dolgozik együtt, valószínűleg magas szintű befektetési tanácsadást fog kapni. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Etikai kérdések a pénzügyi tanácsadók számára .)
Személyes pénzügyi szakember
A személyes pénzügyi szakember (PFS) megbízatását a magasan elismert American Certified Public Accountants (AICPA) látja el. Ez a szakember egy hitelesített könyvelő (CPA), és további ismeretekkel rendelkezik a pénzügyi és vagyonkezelés minden területén. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: A pénzügyi tervezés legjobb iskolái .)
A PFS tanulmányozza az ingatlantervezést, a nyugdíjazás tervezését, a befektetést, a biztosítást és a személyes pénzügyi tervezés további területeit. Ez a jelölés három év szakmai tapasztalatot, szigorú továbbképzést és magas etikai előírásokat igényel. A korábbi magas szintű tanúsításokhoz hasonlóan a PFS-nek is vizsgát kell teljesítenie. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Hogyan válhat CPA-ra és szeretnék lenni pénzügyi tervező? Kattintson ide .)
Alsó vonal
A pénzügyi tanácsadó megbízatása számít. Kérdezze meg a tanácsadót, mi volt szüksége az adott igazolás megszerzéséhez. Vegye észre, hogy a legfontosabb pénzügyi tanácsadói hitelesítő adatok szigorú tanulmányokat, tapasztalatokat és magas etikai előírásokat igényelnek. (A kapcsolódó olvasmányhoz lásd: Miben kell töltenie a törekvő pénzügyi tanácsadót? )
