Ehhez a felülvizsgálathoz a szokásos kritériumainkat használtuk a kedvezményes online brókerek minőségének, költségeinek, funkcionalitásának és biztonságának értékeléséhez. Mivel T. Rowe Price elsősorban vagyonkezelő cég, amelynek alapja a befektetési alapok, vagyonkezelés és az életesemények tervezése, ezért a mi rubrikunkban nem szerepeltek nagyon jól.
A passzív befektetők számára, akik jobban érdeklődnek a befektetési alapok, szakmai tanácsok és intézményi szintű kutatások és elemzések iránt, T. Rowe Price megfelelő lehet.
A mély Baltimore-i gyökerekkel bíró T. Rowe Price székhelye továbbra is ott található, további 22 telephellyel a világon. A céget eredetileg a nagy depresszió idején alapította Thomas Rowe Price Jr., aki a növekvő részvénybefektetés támogatója volt. A társaság ma továbbra is az aktív irányításra és a növekedésorientált befektetési alapokra összpontosít. Ezen felül a befektetők találhatnak robo-tanácsadókat, vagyontervezési eszközöket és bizonyos képességeket az egyes részvények és opciók kereskedelmére.
Előnyök
-
Professzionális tanácsadás és befektetési tervezés
-
Kiterjedt kutatási és elemzői ajánlások
-
A telefonos támogatás piaci órákban érhető el, és hasznos
Hátrányok
-
A kutatási eszközök, a diagramok és a kereskedési funkciók alapvető jellegűek
-
Nincs forex, kripto- vagy határidős kereskedelem
-
Az átlagos költségek magasabbak, mint más diszkont brókerek
Kereskedelmi tapasztalat
1A T. Rowe Price számlatulajdonosai valós idejű adatokat láthatnak a megrendelési jegyben, de a platform más árajánlata késik. Mivel a legtöbb számlatulajdonos valószínűleg inkább érdekli a T. Rowe Price befektetési alapjait, a késedelmes idézetek nem jelentenek okot. A befektetési alapokat csak naponta egyszer jegyzik a piac bezárásakor.
Kereskedelmi technológia
0A T. Rowe Price nem rendelkezik fejlett rendelési útválasztási funkcióval. A társaság a Pershing LLC-t (a BNY Mellon tulajdonában) használja brókerszámlájuk vezetésére. A Pershing elfogadja a részvény- és opciós megbízások megbízásáramlásának kifizetését, azaz a piaci döntéshozók és más intézményi befektetők fizetnek Pershingnek, ha megbízást küldenek nekik. Ez összeférhetetlenséget okoz Pershing számára, akinek köteles ügyfelei számára a legjobb árat megtalálni, miközben profitot keres a piaci szereplőktől, akik fizetni fogják ezeket a megrendeléseket.
használhatóság
0A számla létrehozása T. Rowe Price-lal lassú. A brókerszámla jóváhagyása az egyes részvények és opciók kereskedelme érdekében legalább egy napot igényel. A számlakezelésre, a tanácsadói kapcsolatokra és a brókerekre elkülönített weboldalak nem egységes megjelenéssel vagy felépítéssel rendelkeznek.
Jegyek rendelése részvényekre és opciós ügyletekre némi türelmet igényel. A T. Rowe Price webhelyének egyik oldaláról a másikra navigálás kihívást jelent, mivel a menük megváltoznak. Furcsa módon, még a befektetési alapok vásárlására szolgáló felület megjelenése is megváltozik, attól függően, hogy hol tartózkodik a webhelyen. Például van egy „Kosárba adás” funkció a befektetési alapok vásárlásához a számlabeállítási folyamat során, míg a webhely többi része a „vásárlás” és az „eladás” gombok valamilyen formáját használja.
Mobil és feltörekvő technika
0.8A T. Rowe Price mobil élményt két mobil alkalmazás és egy mobil webhely felosztja. Az egyik T. Rowe Price alkalmazás kutatásra és elemzésre szolgál, amely intézményi tanácsadóknak szól, és könnyen használható, mivel nagyon korlátozott funkcionalitással rendelkezik.
A figyelőlista és a portfólióállomány megegyezik a T. Rowe Price webhely, a mobil webhely és a számlakezelő alkalmazás között. A mobilalkalmazások nem tartalmaznak ábrázolást vagy más kutatási eszközöket.
Ajánlatok köre
2.1Mint korábban említettük, T. Rowe Price a vagyonkezelésre és a befektetési alapokra összpontosít. Ezért nagyon széles választéka van a tranzakciós díjak nélküli befektetési alapok és ETF-k közül. A befektetők igénybe vehetnek egy hibrid robo-tanácsadót is, amely felmérési válaszok alapján készít portfóliót és felhasználható egy emberi tanácsadóval együtt.
Bár a T. Rowe Price számlatulajdonosok képesek részvényekkel, opciókkal és ETF-ekkel kereskedni, nincs hozzáférés határidős, Forex vagy kripto-kereskedelemhez. A befektetők kötvényeket is kereskedhetnek, ideértve a vállalati és az önkormányzati kötvényeket. A fix kamatozású instrumentumtól függően T. Rowe Price felárat és / vagy jutalékot számít fel. A befektetők csak akkor kereskedhetnek külföldi részvényekkel, ha rendelkeznek ezzel egyenértékű amerikai tőzsdei tőzsdén.
Hírek és kutatás
2.9A befektetők a T. Rowe Price weboldalon találnak elengedhetetlen tőzsdei átvizsgálókat és diagramolási szolgáltatásokat. Meglepő, hogy a befektetési alapok átvizsgálói nem sokkal inkább csomagolva vannak. Valamely tapasztalattal rendelkező befektetőnek képesnek kell lennie arra, hogy megtalálja a keresett alapokat, de úgy tűnik, hogy a „szűrőeszközök” főként a T. Rowe Price alapjainak marketingére összpontosítanak.
A T. Rowe Price belső szakértőitől és tanácsadóitól rendelkezésre álló elemzési és stratégiai útmutatások széles körűek és nagyon jóak. A piacon aktívan részt vevő befektetők aktuális piaci kommentárokat és kutatásokat találnak, amelyek jóval meghaladják az átlagot. Noha a tartalom nagy része magában foglalja a T. Rowe Price vagyonkezelésének és befektetési alapjainak marketingjét, a befektetők a stratégiai ötleteket könnyen adaptálhatják más befektetési eszközökhöz, ha akarják.
Portfólióelemzés és jelentések
3.5Mivel T. Rowe Price a vagyonkezelésre összpontosít, portfólióelemző eszközeik jóak az eszközallokáció és a hosszú távú tervezés értékeléséhez. A portfólióállomány és a számlaelőzmények oldalai könnyen megtalálhatók, és valós idejű egyenlegeket tartalmaznak. Számos számológép használható felvonulási vagy más befektetési célok tervezésére.
A T. Rowe Price adószámviteli funkciói elfogadhatók, mivel könnyű volt letölteni a számlatevékenységet és a kapcsolódó adó formákat. A nagyon aktív kereskedők azonban nem találják meg azokat az adójellemzőket, amelyek megkönnyítik az év végi jelentéstételt.
Ügyfélszolgálat és online súgó
3.5A T. Rowe Price telefonos támogatást kínál brókerek és befektetési alapok ügyfelei számára 8-tól 20-ig a keleti szabvány szerint. Teszteinkben a válaszadási arány nagyon gyors, de a kezdeti ügyfélszolgálati képviselő szinte mindig tapasztalatlan és alacsony szintű. Az ügyfélszolgálati képviselők első sorának rossz első benyomása azonban annak oka lehet, hogy inkább a kereskedelemmel és a funkcionalitással kapcsolatos kérdésekre koncentrálunk, mintsem a befektetési alapokra és a vagyonkezelésre, ahol a képviselők sokkal tájékozottabbak voltak.
Széles körű GYIK és súgófájlok találhatók, amelyek a T. Rowe Price webhelyén vannak szétszórva. Néhány befektető azonban csalódottan találja meg ezeket a fájlokat, és a sok oldal alján található széles lábjegyzetek alapján válogatást végez. A telefonos támogatáson és a GYIK-en kívül a befektetők e-mailben vagy írásbeli levelezésben is segítséget kaphatnak.
Oktatás és biztonság
3A legtöbb vagyonkezelési vállalkozáshoz hasonlóan, T. Rowe Price-nak nincs sok oktatási forrása. Vannak súgó oldalak a bróker szolgáltatás néhány funkciójára, és néhány cikk található a weboldal „tanácsadás és tervezés” szakaszában a befektetés alapjairól. A korlátozott oktatási kínálatnak van értelme T. Rowe Price üzletágában, ahol a befektetőket inkább a szakmai tanácsadás érdekli, mint a „csináld magad” modellt.
A belső szakértők és tanácsadók nagyon sokféle piaci kommentárt és elemzést kínálnak, amelyek nagy része könnyen érthető, és oktatási szempontból tekinthető a nem szakemberek számára. Biztonsági szempontból T. Rowe Price a közelmúltban javult kétfaktoros hitelesítéssel.
kiadások
0A T. Rowe Price jutalékainak szerkezete attól függ, hogy mit keresel, és milyen számlával rendelkezik. Például a részvény- és ETF-kereskedelem 9, 95 dollárba kerülhet az olyan számlák esetén, amelyek évente több mint 30-szor kereskednek, vagy 19, 95 dollárba kerülhetnek azok a számlák, amelyek kevésbé aktívak vagy nem tartoznak a T. Rowe Price kiválasztott ügyfélszolgálati programba. A tranzakciós díj nélküli ETF-programban szereplő egyes ETF-ekre jutalékot nem számítanak fel.
A fiók típusától függően az opciók kereskedelme 9, 95 vagy 19, 95 dollár, plusz 1 dollár szerződésenként. Noha a tranzakciós díj (NTF) befektetési alapok megvásárlásának díja nincs, a T. Rowe Price's 50–250 USD rövid távú kereskedési díjat számít fel, ha kevesebb, mint hat hónapig tartja a pozíciót. Összességében úgy találtuk, hogy a T. Rowe Price kereskedési költségei jóval meghaladják az átlagot. Hasonlóképpen, a kamatlábakat egy bizonyos összeggel meghatározzák a „Pershing bázis hitelkamatláb” felett, amely az átlag legmagasabb szintje.
Amit tudnod kell
A T. Rowe Price nem platform az aktív kereskedők vagy befektetők számára. Ennek a felülvizsgálatnak azonban világossá kellett volna válnia, hogy az aktív részvények, opciók és határidős kereskedők nem T. Rowe Price cél ügyfelei. Ugyanakkor még a vagyonkezelési szolgáltatásokat és a befektetési alapokat kereső befektetők számára is úgy találtuk, hogy a T. Rowe Price az átlagnál drágább, anélkül, hogy számos kiegyenlítő előnnyel járna.
Azok a befektetők, akiknek kifejezetten érdeklődnek a T. Rowe Price befektetési alapjai, 250 000 dollárt meghaladó számlájukkal rendelkeznek, és segítségre szorulnak a nyugdíjazás vagy más életes események megtervezéséhez, valószínűleg a legjobb vevői tapasztalatokkal és a legkisebb költséggel járnak. Azok a befektetők, akik nagy értéket képviselnek az eredeti kutatás, a piaci kommentárok és az ajánlások szempontjából, találhatnak néhány dolgot, amelyeket szeretni lehet a T. Rowe Price-számláról.
Hasonlítsa össze a T. Rowe árát
A T. Rowe Price kiváló lehetőség lehet azoknak, akik érdeklődnek a teljes körű vagyonkezelés iránt. Nézze meg, hogyan hasonlítanak össze más online brókerekkel, amelyeket felülvizsgáltunk.
Módszertan
A Investopedia arra törekszik, hogy a befektetők számára elfogulatlan, átfogó értékeléseket és minősítéseket biztosítson az online brókerek számára. Felülvizsgálataink az online brókerek platformjának összes aspektusát - köztük a felhasználói élményt, a kereskedelem végrehajtásának minőségét, a platformon elérhető termékeket, a költségeket és díjakat, a biztonságot, a mobil élményt és az ügyfélszolgálatot - hat hónapon keresztül értékelték. A kritériumaink alapján létrehoztunk egy osztályozási skálát, több mint 3000 adatpont gyűjtésével, amelyeket súlypont-pontrendszerünkbe súlyoztak.
Ezenkívül minden általunk megkérdezett brókernek ki kellett töltenie egy 320 pontos felmérést a platformjuk minden olyan aspektusáról, amelyet tesztelésünk során használtunk. Az általunk értékelt online brókerek közül sokan személyesen demonstrálták platformjaikat irodáinkban.
Iparági szakértői csapatunk, Theresa W. Carey vezetésével, elvégezte felülvizsgálatainkat és kidolgozta ezt az iparágban legjobb módszertant az online befektetési platformok rangsorolására a felhasználók számára minden szinten. Kattintson ide, hogy elolvassa a teljes módszertant.
