A társadalombiztosítási csalásokra vonatkozó statisztikákat nehéz meghatározni. Ezeket a csalások nagyobb kategóriájában, a „nem megfelelő kifizetéseknek” nevezik, amely számos alkategóriára oszlik.
Ennek ellenére csalás létezik a társadalombiztosítási rendszeren belül. Mivel az Egyesült Államokban több mint 63 millió ember valamilyen típusú szociális biztonsági ellátást kap, akár nyugdíjba vonulás, akár rokkantság miatt, elkerülhetetlen a csalás, és évente milliárd dollárba kerül az adófizetők számára.
Kulcs elvihető
- A társadalombiztosítási csalás évente milliárd dollárt fizet az amerikai adófizetők számára. A csaló tevékenységek magukban foglalják a rokkantsági ellátások beszedését, ha nem fogyatékkal élnek, vagy a társadalombiztosítási jövedelmet valaki másnak tartozják. A szociális biztonsági csalás súlyos bűncselekmény, amely büntetésekkel és bírságokkal jár.
A rendelkezésre álló legfrissebb statisztikák szerint 2004 és 2017 között a Társadalombiztosítási Igazgatóság (SSA) ellentmondásos kifizetéseket elismert, összesen 1, 3 trillió dollár összegben. A nyugdíj, a túlélő hozzátartozók, a rokkantsági biztosítás és a kiegészítő biztonsági jövedelem mind részt vett. Az IRS szerint hamis vagy ellopott társadalombiztosítási számok használata az IRS-től csalárd adó-visszatérítések megszerzéséhez az adófizetőkre milliárd dollárba kerül.
Nem megfelelő kifizetések
Nem megfelelő kifizetés az, amikor a társadalombiztosítás rossz összeget ad vissza rossz személynek rossz okból. A társadalombiztosítás a nem megfelelő kifizetések következő hat típusát ismeri el:
- Nem elegendő a dokumentációHibás a hitelesség hitelesítéseAdminisztratív vagy folyamathibaMedicitikus szükségszerűségi hibákAdat-hitelesítési hibák hibájaIsms a program tervezésével vagy felépítésével
Ha azonban a nem megfelelő kifizetés csalás következménye, akkor azt fel kell sorolni az „egyéb okok” alatt.
A csalás az SSA által meghatározott hat alapvető ok valamelyike alapján kifizetett nem megfelelő kifizetések egyik alkotóeleme is lehet, ezért részben ezért nehéz a csalást elkülöníteni.
A csalás meghatározása
Az SSA szerint az alábbiak bármelyike csalásnak minősül.
- Hamis állítások benyújtása a követelésről. Ez magában foglalja a társadalombiztosítási ellátások igénylését és az olyan információk megadását is, amelyekről tudod, hogy valótlanok. Tények vagy események elrejtése. A jogosultságát befolyásoló információk feltárása szintén csalás. Az ellátások reprezentatív kedvezményezett általi visszaélése. Ha egy rokon vagy barát rosszul kezeli a haszonképességeket valaki számára, akkor ezt a cselekedet csalásnak kell tekinteni. Valódi vagy hamis társadalombiztosítási kártyák vagy számok vásárlása vagy eladása. Azok az emberek, akik ellopják a társadalombiztosítási számokat, és ezeket illegálisan juttatásokhoz használják, csalást követnek el. Az SSA alkalmazottai által elkövetett bűncselekmények. Ez magában foglalhatja a bennfentes hozzáférés használatát illegális juttatások megszerzéséhez vagy más személyeknek az illegális juttatások megszerzéséhez történő segítéséhez. Egy SSA alkalmazottjának megszemélyesítése. Az idősebb embereket gyakran bűnözők használják ki, akik azt állítják, hogy az SSA képviselői, és személyes információkat kérnek, ideértve a társadalombiztosítási számokat. Egy SSA alkalmazott vesztegetése. Az SSA alkalmazottai nem fogadhatnak el ajándékokat vagy pénzt szolgáltatásokért cserébe. Ha igen, csalást követtek el. A magatartási előírások megsértése. Az összes SSA alkalmazottat kötelezi a magatartási normák. A munkavállalók kompenzációja hamis bemutatása. Amikor valaki SSA-juttatást kap, a munkavállalói kompenzációra jogosult, erről értesíteni kell az SSA-t. A támogatási vagy szerződési alapokkal való visszaélés. Hulladék vagy helytelen kezelés az SSA-szerződések és támogatások feldolgozása során. A társadalombiztosítási számok visszaélése terrorcselekmények elkövetése céljából. Ha bárki, aki kapcsolatba lép terrorista csoportokkal vagy szervezetekkel, elősegíti ezt, akkor ez csalás.
A Társadalombiztosítási Igazgatóság a kormányzati ügynökségek között a harmadik helyen áll a nem megfelelő kifizetések és a csalások hatékony kezelése terén.
Mit lehet tenni
A kormány a polgároktól függ a csalások felfedésében. Az SSA megengedheti a pénzügyi számlák ellenőrzését a pénzügyi intézményekhez való hozzáférés révén, folyamatos rokkantsági felülvizsgálatot vagy együttműködési rokkantsági vizsgálatot folytathat, és adatanalitikát használhat a csalások előrejelzésére és felderítésére. Elrettentő eszközként akár 5000 dollár közigazgatási szankciókat és polgári pénzbüntetést is kiszabhat.
A szociális biztonsági csalások súlyos és költséges probléma. Az egyének a csalás gyanúját bejelenthetik az SSA Főfelügyelői Hivatalának (OIG), amely minden előtte állító állítást kivizsgál. Ha az OIG megállapítja, hogy csalás történt, akkor folytatja az ügyet. Jelentsen a szociális biztonsági csalás gyanújáról online, vagy hívja a szociális biztonsági csalások forródrótját a (800) 269-0271 telefonszámon.
