2018-ban a Vanguard Group, a behemoth Malvern, a pa. Székhellyel rendelkező bejegyzett befektetési tanácsadó végül meghaladta a Fidelity Investments vezetőjét a kezelt 401 k-os eszköz (AUM) vezetőjében, 5, 3 trillió dolláros megfigyelés alatt állva. A Vanguard sikere nagyrészt az alacsony költségű index alapok népszerűségének tulajdonítható, a teljes szolgáltatást nyújtó 401 (k) -es kezelési pulttal együtt.
Valójában John Bogle könyve szerint - aki 1975-ben alapította meg az első indexált befektetési alapot, miután létrehozta a Vanguard Csoportot, és 2019 januárjában 89 éves korában meghalt - az index alapok sikere valószínűleg csak maroknyi pénzkezelést eredményez majd. cégek, amelyek az összes amerikai részvény felét ellenőrzik. Vanguard esetében az egyablakos vásárlás vonzó nyugdíjazási terv szponzorokat vonzott.
Kulcs elvihető
- A Vanguard csoport a kezelt vagyon szempontjából a legjobb befektetési menedzser, 5, 3 trillió dollárral a zászló alatt. A Vanguard elsősorban az alacsony költségű index alapok széles választékáról ismert. Egy felmérés szerint a tervszponzorok a Vanguard csúcspontját a a befektetési teljesítmény területei, a weboldal és az online szolgáltatások, az alapok tranzakciós díjai, a problémamegoldás, a befektetési lehetőségek és a díjak átláthatósága.
Vanguard 401 (k) Tervszolgáltatások
Intézményi befektetői csoportján keresztül a Vanguard 401 (k) nagyságrendű menedzsment szolgáltatást kínál, kezdve a terv kidolgozásától és elemzésétől a befektetéskezelés felügyeletéig. A terv szponzorait ügyfélkapcsolat-kezelővel jelölik ki, aki napi támogatást nyújt a tervkezelés minden szempontjából.
Ezenkívül a foglalkoztatói nyugdíjjogosultságról szóló törvény (ERISA) tanácsadói rendelkezésre állnak az esetlegesen felmerülő szabályozási és megfelelési kérdések kezelésére. Végül, a Vanguard portfólió-felülvizsgálati osztálya szorosan együttműködik a szponzorokkal a külső alapkezelők ellenőrzése és folyamatos figyelemmel kísérése érdekében.
A Vanguard komoly beruházásokat végzett a back-office rendszerekbe, hogy élvonalbeli tervezési adminisztrációt és nyilvántartási szolgáltatásokat nyújtson. Ennek eredményeként az ügyfelek nagyban részesülnek az egyszerűsített eljárásokból, amelyek csökkentik költségeiket, és meghatározzák a potenciális tervben való részvétel javításának területeit.
A Cogent Reports marketing tanácsadó cég által készített tanulmányban a terv résztvevői a Vanguard-ot a legjobban értékelték az általános elégedettség szempontjából.
Hogyan működik a Vanguard a 401 (k) menedzsment szolgáltatásokban?
A Cogent Reports marketing tanácsadó tanulmány szerint a terv résztvevői a Vanguardot a legmagasabbnak ítélték meg az általános elégedettség szempontjából, és kifejezetten a következő kategóriákba sorolták be:
- Befektetési teljesítményWeb-oldali és online szolgáltatásokFund-tranzakciós díjakProblémamegoldásBefektetési lehetőségek szélességeFizetési átláthatóságNyilvántartás
Amikor a terv szponzorait felkérték, hogy értékeljék teljes elégedettségüket a terv szolgáltatójukkal, a Vanguard ügyfelek 83% -a fejezte ki leginkább a szolgáltatásaikat. Eközben az átlagos szolgáltatói elégedettség mindössze 62% volt. A felmérés azt is megállapította, hogy a Vanguard a következő területeken helyezkedik el az első helyen:
- A tranzakciós folyamat pontossága és időszerűségeA terv adminisztrációs támogatása 550 formanyomtatványtámogatásA befektetési lehetőségek minőségeAlap költségi arányaiA díjak nyilvánosságra hozatalának minősége és egyértelműségeA díjak átláthatóságaA terv adminisztrációs díjai
A terv szponzorainak megbízottja felelõs annak biztosításáért, hogy a befektetéskezelési díjak ésszerûek legyenek, a nyújtott szolgáltatások alapján. A NerdWallet 2018. évi legjobb IRA-számlákról készített felmérése szerint a Vanguard a teljes szolgáltatást nyújtó szponzorok költség-haszon szempontjából a legmagasabb kategóriájába került.
