A Chartared Financial Analyst (CFA) megnevezése az egyik legelismertebb és legkeresettebb megnevezés a pénzügyi és befektetési világban.
Mi a CFA megjelölés?
A CFA-kinevezést a CFA Intézet azoknak a jelölteknek ítéli meg, akik szigorú vizsgákat teljesítenek és megfelelnek más speciális követelményeknek. A program megadja a jelölteknek és a CFA charterners-eknek a fejlett befektetési elemzési és portfóliókezelési készségek alapját. A hangsúly a valós alkalmazáson van, és nem az elméleti elméleteken. Sokan úgy vélik, hogy az elérhető legjobb befektetési menedzsment.
A CFA kijelölési tanterve 10 fő témát foglal magában. Összességében a jelentkezőknek meg kell tanulniuk az elemzési eszközöket, alkalmazniuk kell az eszközöket és koncepciókat különféle befektetési értékpapírok értékeléséhez, és a teljes tanterv szintéziséhez, lehetővé téve számukra a valós életben történő portfóliókezelési és vagyontervezési helyzetekben történő felhasználást. A témakörök: etikai és szakmai standardok, mennyiségi módszerek, közgazdaságtan, pénzügyi beszámolás és elemzés, vállalati pénzügyek, részvénybefektetések, fix kamatozású, származékos termékek, alternatív befektetések, valamint portfóliókezelés és vagyontervezés.
Átbocsátási sebesség és tesztelési követelmények
A CFA-jelölés megszerzéséhez a jelöltnek először három szintű vizsgát kell letennie egymást követő sorrendben. Az első vizsga évente kétszer, júniusban és decemberben egyszer történik. A másik két szintet júniusban évente csak egy napon adják be. Az első szintű vizsga tízéves korábbi átadási aránya 42%, a második szintű vizsga 10 éves korábbi átadási aránya 39%. A harmadik szintű vizsga tízéves korábbi átvételi aránya 53%. Ezen átadási arányok vizsgálatakor fontos megjegyezni, hogy a harmadik szintű vizsga minden jelöltje már teljesítette az első és a második szintet. A három vizsga teljesítésén túl a jelöltnek legalább 48 hónapos szakmai tapasztalattal kell rendelkeznie, a CFA Intézet tagjává kell válnia, éves díjat kell fizetnie, és évente alá kell írnia a CFA Intézet etikai kódexét és a szakmai magatartási normákat.
CFA kijelölés előnyei és hátrányai
A CFA-kijelölés megszerzése kétségtelenül növeli a jelölt ismereteit a beruházásokról. Ha egy pénzügyi tanácsadót egy nagyobb szervezetben, például banki vagy más pénzügyi intézményben alkalmaznak, a CFA-kijelölés megszerzése karrierfejlesztési lehetőségeket hozhat, mivel a jelölt értékesebb lesz a szervezet számára. Tekintettel arra, hogy szintenként körülbelül 300 órányi tanulás és körülbelül négy év szükséges a kijelölés megszerzéséhez, ha egy alkalmazott pénzügyi tanácsadónak ideje teljesíteni a kijelölést, szinte nincs hátrány. A jelöltek személyes befektetési ismeretei gyorsan növekednek, és ez jobb, hatékonyabb megoldásokat jelent a munkaadók számára.
Ha a pénzügyi tanácsadó önálló vállalkozó, és gyakorlatot épít egy szervezeten kívül, akkor a döntést kritikusabban kell elemezni. A kinevezés minden bizonnyal növeli a tanácsadó ismereteit, ám időbeli költségekkel jár. Ez az idő sokkal jobban eltölthető az ügyfelek kutatásakor, az üzleti élet felépítésében és a műveletek hatékonyabbá tételében. Ráadásul fontos szem előtt tartani, hogy a CFA megnevezése kizárólag a beruházásokra összpontosít. A sikeres pénzügyi tanácsadók sokkal többet tudnak, mint befektetések. Ők a biztosítási tervezés, a kockázatkezelés, a beruházások, az adótervezés, az ingatlantervezés, a nyugdíjtervezés és a munkavállalói juttatások tervezésének mesterei.
Noha a CFA a befektetési ismeretek szempontjából a legjobb kijelölés, ez természetesen nem terjed ki a pénzügyi tervezés összes aspektusára. Általánosságban azonban a CFA megnevezése sokkal inkább segíthet a vállalati világban, mint azok, akik saját pénzügyi tervezési vállalkozást indítanak.
