6. sorozat vizsga vs. 7. sorozat vizsga: áttekintés
A Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) különféle engedélyeket kínál, amelyeket vizsgák átadásával kell beszerezni, mielőtt a regisztrált képviselők vagy befektetési tanácsadók vállalkozást folytathatnak. A legnépszerűbbek a 6. és a 7. sorozat. A 6. sorozatú licenc lehetővé teszi a képviselőnek, hogy csak korlátozott számú befektetési terméket értékesítsen, míg a 7. sorozatú licenc egy bejegyzett képviselő számára lehetővé teszi az értékpapírok szélesebb változatának értékesítését.
6. sorozat vizsga
A 6. sorozat vizsga - hivatalosan a befektetési társaság és a változó szerződéses termékek reprezentatív képesítési vizsga - feleletválasztós teszt, 50 tételből áll. 70% vagy annál jobb szükséges az átadáshoz. A vizsga sikeres elvégzése után a képviselők képesek bizonyos biztonsági termékek beszerzésére, megvásárlására és eladására.
Kulcs elvihető
- Az önszabályozó szervezetnek vagy a FINRA tagvállalatnak - például brókercégnek - támogatnia kell egy jelöltet, aki meg akarja tartani ezeket a vizsgákat. A vizsga ütemezéséhez a támogató cég benyújtja az értékpapír-ipari nyilvántartásba vétel egységes kérelmét vagy az U-4 űrlapot. A FINRA, mint megfelelő aláíró.A szponzor nélküli anamázi pályázatokat elutasítják.A SIE vizsga a 6. és a 7. sorozat közös kérdéseit tartalmazza. Ha a vizsgákat átadja, és a FINRA-nál regisztrálja a szponzor céget, a jelölt engedélyt kap, és regisztrált képviselő.
A vizsgára való jelentkezés előtt a jelentkezőknek kapcsolatban kell állniuk és szponzorálniuk kell egy FINRA tagvállalatot. A 6. sorozat kérdéseit négy részre bontják a munkafunkciókkal kapcsolatban.
- Az 1. funkció foglalkozik a szabályozási alapokkal és az üzleti fejlesztéssel, és 12 kérdést oszt ki. A 2. funkciónak 8 kérdése van, és az ügyfelek pénzügyi információinak értékelésére, a befektetési célok azonosítására, a befektetési termékekkel kapcsolatos információk szolgáltatására és a megfelelő ajánlások megfogalmazására összpontosít. 25 kérdéssel, 3. funkció a számlák nyitására, fenntartására, bezárására és átutalására, valamint a megfelelő számlarekordok megőrzésére összpontosít. A 4. funkció 5 kérdéssel rendelkezik, amelyek középpontjában az ügyfelek vásárlási és eladási utasításának megszerzése, ellenőrzése és megerősítése áll.
A vizsga sikeres elvégzése után a 6. sorozat engedéllyel rendelkező képviselője nyitott végű befektetési alapokat, változó járadékokat, változó életbiztosítást, befektetési alapokat és önkormányzati alapok értékpapírjait ajánlhatja - ezeket a termékeket a pénzügyi tervezők általában értékesítik. A 6. sorozatú engedély tulajdonosai azonban nem engedhetik meg vállalati vagy önkormányzati értékpapírok, közvetlen részvételi programok, részvények vagy opciók eladását.
A járadékkal vagy biztosítási termékekkel kapcsolatos üzletvitelhez a képviselőnek állami életbiztosítási vizsganak is kitérnie kell. A 6. sorozatú licencet használó gyakori munkahelyek közé tartoznak a pénzügyi tanácsadók, a nyugdíjazási terv szakemberei, a befektetési tanácsadók és a magánbankárok.
7. sorozat vizsga
A 7. sorozat hivatalos neve az Értékpapír-képviselõ Minõségi Vizsga. Ez egy feleletválasztós vizsga, amely 125 tárgyból áll, 3 óra 45 percig tart. A 7. sorozat vizsga sikeres átadása legalább 72%. Mint a 6. sorozat, négy funkciót is tartalmaz:
- Az 1. funkció az ügyfelek és a potenciális ügyfelek brókercégének üzleti keresésére vonatkozik. A második funkció az ügyfelek pénzügyi hátterének felmérése után a számlák megnyitásával kapcsolatos. A 3. funkció a befektetésekkel, a megfelelő ajánlásokkal, az eszközök átruházásával és a nyilvántartással kapcsolatos információkat foglalja magában. A negyedik funkció tranzakciók elvégzéséhez kapcsolódik.
A 7. sorozatú licenc lehetővé teszi a pénzügyi tanácsadók számára, hogy gyakorlatilag minden értékpapírokkal kapcsolatos befektetési terméket vásároljanak és értékesítsenek. A 6. sorozat vizsgáján szereplő termékek mellett a termékek közönséges és előnyben részesített részvényeket, részvényopciókat és kötvényeket is tartalmaznak. Ez a tőzsdei brókereknél szükséges vizsgálat, és számos más értékpapír-engedély előfeltétele.
