Sokat mondtak a millenniumi generáció befektetési gyakorlatáról (vagy talán annak hiányáról). Elegendő mondani; Az évezredes befektetők gyakran más módon közelítik meg pénzügyi döntéseiket, mint az előtte lévő generációk. Az egyszer szabványosított részvény- és kötvényportfólió nem feltétlenül ideális megközelítés ezen fiatal befektetők számára. Ehelyett sok évezred mutatott hajlandóságot figyelembe venni a külső tényezőket, például a társadalmi okokat és a környezeti hatásokat, amikor mindent megválasztanak, a befektetési stratégiáktól kezdve az egyes társaságokig, amelyekbe befektetéseiket összpontosítják.
A társadalmilag felelős befektetések (SRI) a pénzügyi világ gyorsan növekvő területe. Valójában a Morgan Stanley Fenntartható Befektetési Intézetének az USA Today beszámolója szerint a 20 és 30 év közötti amerikaiak most kétszer annyira valószínűek, mint az általános befektetők, hogy az SRI befektetésekre összpontosítsanak.
Talán csak idő kérdése volt, azelőtt, hogy az SRI-k keresztezték a befektetési univerzum egy másik ágát, amely szintén gyorsan növekszik. A tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-k) gyorsan válnak kedvelt befektetési eszközökké az évezredek során, de más generációk befektetői számára is. Most azoknak a befektetőknek a szándéka, akik profitot keresnek, miközben pozitív változást hoznak a világban, több száz ETF-et és befektetési alapot választhatnak.
234 SRI Alapok
Az alap-nyomkövető, a Morningstar szerint 2017 végére 234 ETF és befektetési alap volt olyan társaságokba történő befektetés céljából, amelyeket áttekintettek a társadalmilag felelős befektetési alapelvekkel kapcsolatos tényezők, például a környezeti és társadalmi hatás szempontjából. A jelentés azt sugallja, hogy az ilyen alapok száma 2012 óta több mint kétszeresére nőtt, és hogy az ezekben az alapokban lévő eszközök 142% -kal növekedtek a közbenső idő alatt. 2018 elejére az SRI ETF-ek és a befektetési alapok több mint 100 milliárd dollár értékű iparágból álltak.
David Alt, a CFA, a CFP felelős befektetési vezetője, a PNC vagyonkezelő csoportja szerint a fenntartható ETF-ek növekedése szélesebb körben kapcsolódik az ETF területén a drámai növekedéshez. "Az összes befektető alacsony költsége és napi átláthatósága miatt alkalmaz passzív ETF-eket" - jelzi és hozzáteszi, hogy "a fenntartható ETF-ek, amelyek elég szélesek ahhoz, hogy a teljesen diverzifikált indexhez hasonlítsanak, hasonló tulajdonságokkal rendelkeznek, mint a hagyományos passzív ETF-ek", beleértve "a befektetési stratégiákhoz való hozzáférést a olcsó módon."
Fókuszterületek
Mi teszi az ETF-t a társadalmilag felelős vagy fenntartható befektetési portfólió részévé? A toronto-alapú online befektetési menedzsment szolgáltatás, a Wealthsimple számára szigorú teszt szükséges. Michael Katchen társalapítója kijelenti, hogy "a társadalmilag felelős portfóliókba bekerülő eszközök átvizsgálási folyamaton mentek keresztül annak biztosítása érdekében, hogy megfelelnek-e egy adott alap követelményeinek".
Az iShares MSCI ACWI alacsony széntartalmú ETF (CRBN) egy különösen fenntartható ETF, amely az alacsony szén-dioxid-kibocsátással foglalkozó vállalatokra koncentrál, és hozzáférést kínál a világ minden tájáról származó, e célkitűzést tükröző készlet-kosárhoz. A kosárban szereplő vállalatok kevésbé függenek a fosszilis tüzelőanyagoktól, mint társaik, tehát az egyik megtalálja az Apple Inc.-t (AAPL), de például nem a Transocean Ltd. olajfúróját (RIG).
A fenntartható ETF világában egy másik figyelem középpontjában a megfizethető lakhatás áll. Az iShares GNMA Bond ETF (GNMA) lehetőséget kínál a befektetőknek arra, hogy "megfizethető lakhatást" mozdítsanak elő az Egyesült Államok kormánya által kibocsátott lakáscélú jelzálogkötvényekbe történő befektetések révén.
Azoknak a befektetőknek, akik a nemek közötti sokszínűség és az egyenlőség iránti elkötelezettséggel rendelkező vállalatokra koncentrálnak, vannak olyan ETF-ek, mint például az SPDR SSGA nemek közötti sokféleség-index ETF (SHE). Az ETF részesedéseiben képviselt vállalatoknál több nő lehet az igazgatótanácsban, mint társaiknál. Az ETF azokra a társaságokra összpontosít, amelyek az alap összefoglaló tájékoztatója szerint "vezetnek a nők előmozdításában a nemek közötti sokféleség révén".
Különösen sok évezredes befektető érdekli a helyi kezdeményezéseket. Ebben az esetben az ETF, mint például a Invesco adóköteles önkormányzati kötvényportfóliója (BAB), népszerű választás. Ez az alap lehetővé teszi a befektetők számára, hogy segítsék a környezetbarát projektek finanszírozását, miközben a kockázatokat a helyi önkormányzatok által kibocsátott kötvények útján is kezelik.
Az is gyakori, hogy az SRI ETF-ek az úgynevezett társadalmilag felelős kérdésekre koncentrálnak. Az MSCI ezt az állománykészletet "pozitív környezeti, társadalmi és kormányzati jellemzőkkel" nevezi. Az iShares MSCI KLD 400 Social ETF (DSI) olyan társaságok számára kínál kitettséget, amelyek nem kapcsolódnak alkoholhoz, dohányzáshoz, szerencsejátékhoz, katonai fegyverekhez, felnőttkori szórakoztatáshoz és más megjelölt területekhez. Az ezt az ETF-et birtokló befektetők ehelyett olyan vállalatokkal vannak kitéve, mint a Facebook, Inc. (FB) és a The Walt Disney Company (DIS).
Alsó vonal
Bár valószínűleg csábító az olyan ETF-eket nézni, amelyek kifejezetten a társadalmilag felelős befektetési világ egyik érdeklődési területére koncentrálnak, Dave Alt óvatosságot javasol ezen alapok kezelésében. Azt mondja, hogy "az egyik témára vagy stratégiára jellemző tematikus ETF-eknek az a kérdése, hogy gyakran sokkal magasabb díjakat kapnak, mint a hagyományos passzív stratégiák, még ha ezek a stratégiák is passzívok. Gyakran fizetnek aktív menedzser díjat egy passzív A tematikus ETF-ben meg kell vizsgálnia az alapul szolgáló értékpapírokat is."
Az egyik fontos elfoglalás az, hogy az SRI ETF-ek iránt érdeklődő befektetőknek továbbra is elvégezniük kell kutatásaikat; Alt azt sugallja, hogy az ETF "olyan speciális témát követ, mint például" víz ", és a befektetőknek meg kell vizsgálniuk az alapul szolgáló készleteket annak meghatározására, hogy a társaságok kielégítően vannak-e kitéve a vízprojekteknek." Ezen túlmenően "a befektetőknek mindig meg kell vizsgálniuk a mögöttes részesedéseket és költségeket a folyamat részeként annak meghatározására, hogy a fenntartható ETF vagy egy tematikus stratégia körültekintő befektetés-e" - javasolja Alt.
