Mi a regisztrált képviselő (RR)
A regisztrált képviselő (RR) olyan személy, aki brókercégnél dolgozik, és képviseli azokat az ügyfeleket, akik befektetési termékeket, például részvényeket, kötvényeket és befektetési alapokat kereskednek. A regisztrált képviselőket brókereknek is nevezik.
A regisztrált képviselők megértése
A regisztrált képviselők értékpapírokat vásárolhatnak és eladhatnak az ügyfelek számára. Ezeket elsősorban tranzakció-alapú szolgáltatóknak nevezik. E tranzakciók végrehajtásához a regisztrált képviselőnek engedélyt kell kapnia a kijelölt értékpapírok eladására. Ezeket a Pénzügyi Szabályozó Hatóságnál (FINRA) nyilvántartásba vett cégeknek is támogatniuk kell.
A szponzor cég bejegyzett képviselőjének engedélyéhez való hozzáféréshez a személynek teljesítenie kell a 7. és a 63. sorozat értékpapírvizsgálatát. Ezeket a vizsgákat a FINRA kezeli. A 7. sorozatú licenc lehetővé teszi a bejegyzett képviselő számára, hogy részvényeket, befektetési alapokat, opciókat, önkormányzati értékpapírokat és néhány változó szerződést vásároljon és adjon el ügyfeleinek. A 63-as sorozatú licenc lehetővé teszi a képviselőnek, hogy változó járadékokat és befektetési alapokat kereskedjen. A 63. sorozat vizsga jelentős része az állampapírokra vonatkozó követelményekre összpontosít az Egyesült Államokban. Egyéb engedélyek alkalmazhatók más egyéb típusú ügyletekre is. Hasonlítsa össze és hasonlítsa össze a 66. sorozatú licencekkel.
A regisztrált képviselőkre vonatkozó szabványok
A befektetők regisztrált képviselőket keresnek a nevükben pénzügyi piaci tranzakciók végrehajtására. A regisztrált képviselõk általában hozzáférhetnek a piaci kereskedési lehetõségek teljes skálájához, amelyek megfelelnek befektetõik igényeinek. Lehetséges, hogy vékonyan kereskedett értékpapírokat is végrehajthatnak, vagy hozzáférhetnek új értékpapírok bevezetéséhez.
A regisztrált képviselõk különböznek a regisztrált befektetési tanácsadóktól. A regisztrált képviselőkre a megfelelőségi előírások, míg a regisztrált befektetési tanácsadókra a bizalmi előírások vonatkoznak. A regisztrált képviselők tranzakció-alapú szolgáltatók. Az amerikai szabályozók megkövetelik, hogy a bejegyzett képviselők biztosítsák, hogy a befektetés megfelelő-e egy befektető számára, tekintettel befektetési profiljára. Biztosítják továbbá az ügyletek hatékony végrehajtását. A befektetőknek az értékpapír-kibocsátók által meghatározott regisztrációs képviselővel folytatott üzletkötési költségeket kell fizetniük. A regisztrált befektetési tanácsadók átfogóbb pénzügyi terveket és befektetési szolgáltatásokat kínálnak. Nagyon eltérő díjazási ütemterveket kínálnak, és általában díjalapúak a kezelt eszközök alapján. A regisztrált befektetési tanácsadókat bizalmi szabványok szabályozzák, amelyek meghaladják a szokásos alkalmasságot. A regisztrált befektetési tanácsadók átfogó pénzügyi terveket dolgoznak ki, amelyeknek biztosítaniuk kell az ügyfél érdekeit.
A regisztrált képviselő azonosítása
A regisztrált képviselő szolgáltatását kereső befektetők számos lehetőséget találnak a befektetési piacon. A Charles Schwabhoz hasonló cégek kedvezményes és teljes körű bróker szolgáltatást kínálnak. Charles Schwab segítségével a befektető kedvezményes áron tehet elektronikus ügyleteket. A diszkont brókeri szolgáltatás regisztrált képviselői központot kínál, ahol az ügyfél beszélgethet brókerrel az ügyletek végrehajtása érdekében. Charles Schwab olyan teljes körű szolgáltatást nyújtó brókereket is kínál, amelyek ügyfelek számlavezetőjeként működnek, és a kereskedelem széles körét támogatják.
A FINRA BrokerCheck nevű szolgáltatást is kínál. A BrokerCheck segítségével a befektető kutathatja a brókerek és brókercégek tapasztalatait.
Korábbi tevékenységek, amelyek kizárhatják Önt
Számos esemény akadályozhatja meg, hogy valaki bejegyzett képviselővé váljon, vagy a tagság vagy a regisztráció elvesztését eredményezheti.
A FINRA szerint a tőzsdei törvény értelmében "törvényes kizárás" vonatkozhat rád, ha:
- elítélték, vagy bűnösnek tették ki, vagy nem vádoltak senkit semmilyen bűncselekményért. A befektetésekkel járó és csalással, zsarolással, megvesztegetéssel vagy egyéb etikátlan tevékenységekkel összefüggésben elkövetett szabálysértéssel vádoltak vagy ítélték el őket. Olyan választottbírósági vagy polgári perekben vettek részt, amelyekben megsértették. értékesítési gyakorlatok.végleges megrendelést kapott egy állami értékpapír-bizottságtól, állami hatóságtól, szövetségi bankügynökségtől stb., amely megakadályozta Önt az illetékes hatóság társulásától vagy az értékpapírokkal, biztosításokkal, banki és egyéb pénzügyi szolgáltatásokkal való foglalkozástól., manipulációs vagy megtévesztő magatartás, amely megsértette az alkalmazandó törvényeket vagy rendeleteket. Ha a nyilvántartásba vételét felfüggesztették vagy felfüggesztették egy könyvelő, ügyvéd vagy szövetségi vállalkozó szerepét.
Vegye figyelembe, hogy a következő pontok az U-4 űrlapon szereplő nyilvánosságra hozatali kérdések rövid összefoglalását nyújtják. A FINRA részletes összefoglalót nyújt a törvényben előírt kizárási folyamatról.
