Mi az a Paraplanning?
A Paraplanning a pénzügyi tervező adminisztratív feladataira vonatkozik, amelyeket a pénzügyi tervező csoport junior tagjai végeznek. Az átültető tervező funkcióját úgy hozták létre, hogy a pénzügyi tervezők összpontosítsanak az ügyfelekkel való szoros együttműködésre és azonosítsák befektetési igényeiket. A Paraplanning magában foglalja az ügyfelek igényeinek elemzését, valamint az ezeknek az igényeknek megfelelő termékek kutatását és ajánlását.
Kulcs elvihető
- A gyakorlati tervezést a pénzügyi tervezők adminisztratív feladataként kell meghatározni. A gitártervezők azok a junior szintű alkalmazottak, akik elvégzik a tervezési tevékenységeket, például pénzügyi jelentések készítését és ügyfélszámlák készítését. A tervezés a házon belüli személyzettel vagy kiszervezett szolgáltatásokkal valósítható meg. gyakran egyetemi végzettséggel rendelkezik a számvitelben vagy a pénzügyben, és megbízólevelüket a FINRA-tól kaphatják regisztrált szakemberekként.
A Paraplanning megértése
A paraplanning személyzet, más néven paraplanners is, elvégzi a nagy részét a munkavégzésről, például terveket és jelentéseket készít a pénzügyi tervezők számára. A nagyobb cégek új szervezeti egységeket fejlesztettek ki ezekre a szerepekre szervezeteikben. De az ábrázolók bérbeadása magas, és ennek eredményeként néhány kisebb vállalat számára nem elérhető.
A kísérleti tervezők általában minimális kliens-interakcióval rendelkeznek. Ehelyett a pénzügyi tervező által felvázolt terveket készítenek és készítenek. Egyéb feladatok közé tartozik a cég pénzügyi tervezési szoftverének kezelése és az ügyfelek számlázása. A pénzügyi terveket rendszeresen frissítik, amikor az ügyfél helyzete megváltozik, így segítenek új információk összegyűjtésében és friss pénzügyi előrejelzésekkel látják el a pénzügyi tervezőket. A továbbtervezők részt vehetnek az ügyfelek találkozóin is jegyzetek készítéséhez és az adminisztratív feladatok nyomon követéséhez, mint például a bankszámlakivonatok és személyazonosító okmányok beszerzése.
Az előkészítő feladata nem azonos a titkárral vagy adminisztratív asszisztenssel. Úgy fejlesztették ki, hogy a pénzügyi tervezők több időt szenteljenek ügyfeleiknek. Ily módon más feladatokat ad az elõírónak, amelyek nem igényelnek szembevetést a befektetõkkel.
Számos ejtőernyős marad a hosszú távú szerepben. Azok, akik élethosszig tartó edzőkészülékként működnek, további felelősséget vállalhatnak az új belépők terepen történő képzéséért. Szakterületük lehet egy speciális terület is, például ingatlantervezés vagy kockázati tőke. Mások lépésként használhatják ezt a szerepet a pénzügyi iparban való előrelépéshez, és maguk is maguk is pénzügyi tanácsadók vagy tervezők lehetnek.
Paraplanning vs pénzügyi tervezés
A paraplanning nagyon különbözik a pénzügyi tervezéstől. A kettő közötti fő különbség abban rejlik, hogy milyen közvetlen kapcsolatba lépnek az ügyfelekkel. Míg az ábrázolóknak nincs kapcsolatuk az ügyfelekkel, a pénzügyi tervezők ezt teszik. Útmutatásokat és tanácsokat adnak az embereknek befektetési céljaikkal, terveikkel és stratégiáikkal kapcsolatban. A pénzügyi tervezőknek szintén fejlettebb képesítéseik, oktatása és képesítéseik vannak, mint a legtöbb áttételes tervezőnél.
Paraplanning képesítések
A szakemberek várhatóan számviteli vagy pénzügyi diplomával rendelkeznek. Számos főiskolai végzettséggel rendelkező félként dolgozik, hogy belépjen a pénzügyi tervezési iparba. Mint ellentmondásos tervezők, jelentős tapasztalatokat és képességeket szereznek, kapcsolatba lépnek más pénzügyi tervezési szakemberekkel, és arra törekednek, hogy pénzügyi tervezőkké váljanak.
A pénzügyi ágazat szabályozó hatósága (FINRA) regisztrált Paraplanner (RP) képesítést kínál. Ennek megszerzéséhez a jelentkezőknek teljesíteniük kell egy 10 modulos kurzust, és meg kell tenniük a zárt könyv záróvizsgaját. A foglalkoztatási kilátásaik növelése érdekében az áttételes tervezők hitelesített könyvvizsgálókká (CPA) válhatnak.
A PayScale.com szerint az ejtőernyős átlagévi fizetése 2019. augusztus óta 45 303 USD.
A Payscale.com beszámolt arról, hogy az elakadásjelző átlagos éves fizetése 2019. augusztus óta 45 303 USD volt.
Példák a Paraplanning-ra
A továbbfejlesztõket két különálló csoportba lehet sorolni: házon belüli és kiszervezett átültetõk. Itt egy rövid pillantás mindkettőre.
Házon belüli tervezés
A belső tervezés lehetővé teszi a pénzügyi tanácsadók számára, hogy megismerjék alkalmazottaik speciális készségeit. Például, ha szükség van egy bankszámlakivonatok olvasására való képességeiről ismert paraplannerre, a pénzügyi tervező azonnal tudja, kinek kell használni.
A belső paraplaner-ek felvétele szintén csökkenti annak kockázatát, hogy az ügyfelekre vonatkozó érzékeny információk kiszivárogjanak a versenytársak felé. A házon belüli átgondolók felvételének egyik hátránya, hogy más személyzet és a cég fölé helyezhetik magukat, hogy előléptetést kapjanak egy idősebb szerepre.
Kiszervezett Paraplanning
A pénzügyi tervező cégek dönthetnek úgy, hogy kiszervezik az áttervezést olyan vállalatoknak vagy független vállalkozóknak, akik kérésre ezeket a szolgáltatásokat nyújtják. A kiszervezés előnyös lehet a korlátozott költségvetéssel rendelkező kisebb cégek számára, amelyek forgalmas időszakokban kiegészítő segítségre szorulnak. Előnyösek lehetnek azoknak a cégeknek is, amelyek üzleti tevékenységüket bővíteni kívánják.
A kiszervezés mellett döntő pénzügyi tervező cégeknek figyelembe kell venniük, hogy az ellenőrzés veszélybe kerülhet, mivel a munkát külső vállalkozókra ruházják át. Például, a pénzügyi tervező nem ismeri a vállalkozó egyéb munkavállalási kötelezettségvállalásait, ami megnehezítheti a szűk határidők betartását. Mérhető munkacélok kitűzése biztosítja a vállalkozók elszámoltathatóságát.
