Az online munkapadok mindenki számára szükségessé válnak az értékesítésben. A digitálisan összekapcsolt világban elengedhetetlen a valós idejű adatok birtoklása és az a képesség, hogy bármikor kéznél legyenek az előadások. Különösen fontos a hitelező szakemberek számára, akik gyakran találkoznak leendő háztulajdonosokkal. A web elõtt a hiteltulajdonosok megadnák a kamatlábat, és átadnák a tranzakciós díj munkalapot egyetlen hitelopcióhoz. A hitelfelvevőnek bíznia kellett abban, hogy a kölcsönvezető bemutatta a legjobb lehetőséget. A 2016-os otthoni vásárlók sokkal igényesebbek és igényesebbek, és elvárják, hogy minden szükséges információval rendelkezzenek, amikor szükségük van rá. Egy olyan piacon, amely nagymértékben árucikkké vált, a kölcsönszolgálati tisztviselőknek képesnek kell lenniük megkülönböztetni magukat és bizonyítani a hozzáadott értéket. Itt jönnek be a jelzáloglevelek és a Mortgage Coach által létrehozott online jelzálog-tervezési és prezentációs rendszerek; mindkettő felszerelheti a hitelszakértőket azokkal az eszközökkel, amelyekre szükségük van ügyfeleik oktatásához, és úgy érzi, hogy az ügyfelek úgy érzik, hogy uralják a döntési folyamatot. Az alábbiakban leírjuk mindkét szolgáltatást, valamint azt, hogy miként működnek együtt kölcsön-szakemberekkel, hogy több kölcsönt eladjanak.
Jelzáloglencse
A Mortgage Lens egy web alapú tervezési és prezentációs szolgáltatás, amely a szakembereknek 26 külön elemző modult kínál, amely a záró költségek kiszámításától a bérleti díjig és a vásárlási összehasonlításokig egészen az elemzésig terjed. Minden modul lehetővé teszi az adatbevitelt azonnali elemzés vagy számítások készítéséhez. A modulok tartalmazzák a záró költségek kalkulátort, az adósságkonszolidációt, a meglévő jelzálogkölcsönöket, az egyéves ARM-összehasonlítást, a bérleti díj és a vétel összehasonlítását és az összköltség elemzését. A Mortgage Lens böngésző alapú, így lehetővé teszi a prezentációk készítését bármilyen internethez csatlakoztatott számítógépen. A felhasználók bármilyen asztali megosztási program, például a WebMeeting123 segítségével beállíthatják a video-előadást. A Mortgage Lens előfizetésen alapuló szolgáltatás, amelynek havi kamatlába 2016. április óta 47 dollár körül kezdődik.
Jelzálog edző
A Mortgage Coach 1997-ben indult, mint egy jelzálog-tervezési és prezentációs szolgáltatás, amely az Excel táblázatokat és az akkor rendelkezésre álló kezdetleges prezentációs szoftvert használja. A Mortgage Coach a technológiával fejlődik, és valósidejű adatokkal ellátott asztali és mobil alkalmazásokat kínál. Az eszközkészlet több platformon és bármilyen eszközön használható, lehetővé téve a kölcsönszakértők számára, hogy világosan illusztrált lehetőségeket biztosítsanak részletes pénzügyi információkkal, diagramokkal, videóbeszélésekkel és élő frissítésekkel, virtuálisan vagy személyesen.
Más hitel elemző eszközökkel ellentétben a Mortgage Coach az eszközök egy teljesen integrált platformját kínálja, amely az ügyfélkapcsolat-kezelés (CRM) teljes tervezését, tervezését, bemutatását és nyomon követését biztosítja. A felhasználók kidolgoznak egy intuitív irányítópultot az egyes ügyfelek számára, hogy elvégezzék az ügyfelek teljes költség-elemzését, saját tőke áthelyezését, bérleti díj és kölcsön elemzését és konszolidációs elemzést, amikor egyidejűleg több lehetőségre van szükség. Az információkat vagy a prezentációkat egy alkalmazáson keresztül meg lehet adni az ügyfélnek, vagy személyesen is bemutathatják. A bemutató megosztható több felhasználóval, akik letöltötték az alkalmazást. Ezenkívül a Mortgage Coach tartalmaz egy valós idejű RateWatch nevű frissítési funkciót, amely a legújabb interaktív térképészeti technológiát használja a kamatlábak és a trendek nyomon követésére, és a felhasználók számára naprakész információkkal szolgál. A grafika gazdag színű és könnyen érthető. A Mortgage Coach előfizetés-alapú szoftver szolgáltatóként működik, havi kamatlába 70 dollár körül kezdődik.
Jelzáloglencsét vagy jelzálog-edzőt?
A jelzáloglencse az olcsóbb szolgáltatás, és a legtöbb alapvető számítást biztosítja, amelyet a hitelező szakembereknek oktatniuk kell ügyfeleik számára a lehetőségeikről. Bár bárhonnan könnyen elérhető az internethez csatlakoztatott számítógépektől, nem kínál mobil alapú verziót vagy alkalmazást. A Mortgage Coach egy olyan alkalmazás, amelyet kölcsönszolgáltatók és ügyfeleik tölthetnek le. Az évezredek óta versenyben reménykedni kívánó szakembereknek képesnek kell lenniük arra, hogy igazolják, hogy technológiailag alkalmazkodtak ahhoz, ahogyan ügyfeleik inkább kommunikálnak. A Mortgage Coach a drágább szolgáltatás, de erősebb platformot kínál az ügyféladatok szervezéséhez, a testreszabott prezentációk előkészítéséhez és bemutatásához, valamint az ügyfelek nyomon követéséhez. A Mortgage Coach egy kicsit több képzést foglal magában az összes eszköz teljes kiaknázása érdekében, de a társaság számos online képzési eszközzel és dedikált támogató csoporttal rendelkezik.
