A befektetési alapok befektetési jegyeinek nettó eszközértékét (NAV) naponta és évente bárhol ellenőrizheti. Általában ajánlott, hogy legalább negyedévente ellenőrizze alapja nettó eszközértékét.
A nettó eszközérték a befektetési alap egyes részvényeinek ára. Az értéket naponta számítják ki, az alap portfóliójának piaci árfolyamán számítva. A NAV az alap részvényenkénti dollárértéke, amelyet úgy számítanak ki, hogy az alap összes részesedésének teljes értékét elvonják, levonva a kötelezettségeket, a forgalomban lévő részvények számával.
Noha a befektetési alapokat professzionális pénzkezelők tervezik és működtetik, ennek ellenére azt tanácsoljuk, hogy saját maguk ellenőrizzék alapja portfóliójának előrehaladását.
Az a kérdés, hogy milyen gyakran kell ellenőriznie befektetési jegyeinek nettó eszközértékét, a saját pénzügyi céljainak és érdekeinek megfelelően. Vannak kulcsfontosságú idők, amikor az alap állapotának ellenőrzése érdemes befektetési szempontból:
• Bármikor, amikor fontolóra veszi a változtatásokat a befektetési portfóliójában, függetlenül attól, hogy megvásárol egy meglévő alapban további részvényeket, vagy egy új alap részvényeit -, vagy esetleg az egyes részvények részét vagy egészét kívánja eladni.
• Ha megvizsgálja a meglévő befektetéseit adó- vagy egyéb célokra.
• Bármely olyan jelentős változást vagy eseményt követően, amely a piac egészében jelentős változásokhoz vezet, például piaci összeomláshoz vagy új csúcsok emelkedéséhez. Ilyen időnként érdemes ellenőrizni a saját befektetési portfólióját, hogy megnézze, mennyire teljesít jól a teljes piaccal összehasonlítva.
• Bármely átfogó beruházási felülvizsgálat részeként. Legalább évente legalább egyszer felül kell vizsgálnia befektetési portfólióját, és meg kell vizsgálnia, hogyan teljesít, különösen az elvárásainak megfelelően. Az alap fejlődése felhasználható a várható jövőbeli növekedés tervezésére is.
