Mi az a korlátozott diszkrecionális számla?
A korlátozott diszkrecionális számla olyan típusú számla, amelyben az ügyfél lehetővé teszi egy bróker számára, hogy nevében cselekedjen értékpapírok vásárlása és eladása során. Nem diszkrecionális számlán a bróker feladata a kívánt tranzakció végrehajtása a rendelkezésre álló legjobb áron. A bróker-ügyfél kapcsolat pontos jellegétől függően egy bróker, aki nem diszkrecionális számlát felügyel, ügyleteket ajánl az ügyfél számára. A brókereknek azonban nincs jogi felhatalmazása értékpapírok vásárlására vagy eladására anélkül, hogy az ügyféltől előzetesen beleegyeznének.
Korlátozott diszkrecionális számlánál a bróker az ügyfél előzetes hozzájárulása nélkül bizonyos típusú ügyleteket végezhet. Annak érdekében, hogy ez a megállapodás megtörténjen, a befektetőnek alá kell írnia egy megállapodást, amelyben kijelenti, hogy engedélyezi bizonyos ügyleteket hozzájárulás nélkül.
BREAKING DOWN korlátozott diszkrecionális számla
A korlátozott diszkrecionális számlát "ellenőrzött számlának" is nevezik, amely minden olyan számla, amelynek kereskedelmét valaki más vezeti, mint a tulajdonos. Felügyelt számlának is nevezik, befektetési számlának, amely egyéni befektető tulajdonában van, és amelyet egy bérelt profi pénzkezelő felügyel. A befektetési alapokkal szemben, amelyeket sok befektetési alap tulajdonosának nevében szakmailag kezelnek, a kezelt számlák személyre szabott befektetési portfóliók, amelyek a számlatulajdonos egyedi igényeihez igazodnak.
Diszkrecionális és nem diszkrecionális számlák
A korlátozott diszkrecionális számlarendezés felhatalmazza egy brókert vagy tanácsadót, hogy az ügyfél nevében kezdeményezzen egy bizonyos kereskedelmet. A megállapodás meghatározza az ügyfél korlátozásait is. Az ügyfélnek, aki brókert vagy tanácsadót ad ilyen típusú hatalommal, teljes bizalommal kell bíznia az emberben, mivel az elrendezés kockázatos lehet. A bróker vagy tanácsadó által hozott döntéseknek azonban összhangban kell lenniük az ügyfél céljaival. Egyes befektetők ezt a megállapodást részesítik előnyben, mivel ők túl elfoglaltak ahhoz, hogy lépést tudnak tartani a piac mindennapi fejlődésével. A diszkrecionális számla használatának egyik elsődleges előnye, hogy ez lehetővé teszi az ember számára, hogy befektessen anélkül, hogy sok időt fordítana a tevékenységre.
Sok befektető azonban néhány okból kedveli a diszkrecionális számlákat. Sok befektető praktikus kezelést akar a számláján, és óvatos, mert túl sok bizalommal bír brókerjében; ez a kapcsolat egyszerűen nem megfelelő minden befektető számára. Ezek a befektetők esetleg iránymutatást kérhetnek a szakembertől, de továbbra is erőteljesen részt vesznek a befektetési döntéseik meghozatalának folyamatában. A gyakorlati befektetők számára általában a diszkrecionális számla a legjobb megoldás.
