Mi a Kiting?
A kitt a pénzügyi eszköz csalárd felhasználása további jóváhagyáshoz, amely nem engedélyezett. A kiting a csalás két fő típusát foglalja magában:
- Csekk vagy bankjegy kibocsátása vagy módosítása, amelyhez nincs elegendő pénzeszköz.Pénzügyi eszköz értékének bemutatása a hitelkötelezettség kiterjesztése vagy a pénzügyi tőkeáttétel növelése céljából.
Kulcs elvihető
- A kitt magában foglalja a pénzügyi eszközök illegális felhasználását további hitelkérelmek megtévesztésére.Az értékpapírok társaságok „kitek”, ha nem követik el a SEC szabályait az értékpapírok időben történő megszerzésével kapcsolatban.
Ellenőrizze a bevonó bankok kitingét
A bankrendszeren belül a kiting általában egy vagy több csekk átadását jelenti két vagy több bankintézetnél, olyan számlák felhasználásával, amelyek nem rendelkeznek elegendő pénzeszközzel. Az egyik banknál letétbe helyezett csekkek úszóidejére támaszkodva a másikban történő elszámoláshoz a kiterjesztés általában az első banknál készít egy csekkot egy másik banknál vezetett számlához.
Ezt az ellenőrzést megelőzően kivonja a pénzeszközöket a második bankszámláról, és visszatéríti az első bankhoz. Ezután a folyamat megismételhető ellentétes sorrendben, néha többször is. A nettó eredmény csalárd visszavonások sorozata, amelyek arra számítanak, hogy előrelépést tesznek a csalásellenőrzés előtt, amelyen alapulnak.
A csekkek lerövidítésének ideje csökkent a csekkek kitöltésének előfordulási gyakoriságában a bankok részvételével, olyan gyakorlatokkal, mint például a bankok a letétbe helyezett pénzeszközök visszatartására és a visszatérített csekkek felszámítására.
Kiskereskedelmi kiskereskedelem
A csekkkészlet egy változata „kiskereskedelmi kiting”. Ennek alapja egy rossz csekk (első számú) beváltása a kiskereskedőnél egy elem megvásárlásához. Ezután, mielőtt ez a csekk elszámolódna, a kiter ír egy újabb cseh számot (második szám), amely tartalmazhat (vagy teljes egészében tartalmaz) cashback fizetést. Míg a cashback-et most leggyakrabban a betéti kártyákkal társítják, egyes kiskereskedők továbbra is ezt a kényelmet kínálják csekkekkel.
A második számú csekkből származó készpénzt ezután a számlán helyezik el, hogy az első számú csekk elszámolódjon. A csalást ezután megismétlik a második számú csekk lefedése érdekében, és fennmaradhat annak érdekében, hogy az úszó előtt maradjon, és tévesen szerezzen sorozat tételt és készpénzfelvételt.
Kiting értékpapírokkal
Az értékpapírok téves bemutatásával járó tőzsdei forgalmazás általában akkor fordul elő, amikor az értékpapír-társaságok elveszítik a SEC előírásait a vételi és eladási ügyletek időben történő kézbesítéséről, amelyet három napos elszámolási időszakon belül be kell fejezni. Ha egy vállalkozás az említett határidőn belül nem kapja meg az értékpapírokat, köteles megvásárolni a hiányt a nyílt piacon, és a késedelmes vállalkozást felszámítani a kapcsolódó díjakkal.
A bűncselekményt elkövető vállalkozás úgy véli, hogy gyakorolja a kitettség csalását, ha nem vásárolja meg az értékpapírokat a nyílt piacon, és rövid pozíciót tart fenn, késlelteti a szállítást, vagy részt vesz olyan ügyletekben, amelyek ellentétesek az ügyletek megfelelő elszámolásával.
