Mi az a befektetővédelmi törvény?
A befektetõvédelemről szóló törvény a Dodd-Frank Wall Street-i reform- és fogyasztóvédelmi törvény részét képezi, amely az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) hatásköreinek kiterjesztése volt. A törvény bejelentőnek járó jutalmat állapított meg a pénzügyi csalások bejelentéséért, megnövekedett a felelősségvállalás a segítségnyújtásért és bűnsegélyért, és megduplázta a SEC finanszírozását ötéves időszak alatt. A törvény a szabályozók azon kísérletének része volt, amely megakadályozta a pénzügyi válságot okozó néhány probléma jövőbeni megismétlődését.
Kulcs elvihető
- A 2009. évi befektetõvédelemről szóló törvény célja az Értékpapír- és Tőzsdebizottság hatásköreinek kiterjesztése volt. A Dodd-Frank-törvény részét úgy hozták létre, hogy megakadályozzák a pénzügyi válságot okozó néhány probléma jövôbeni megismétlését. A létrehozott törvény egy bizottság, amely konzultációt folytat a SEC-vel a szabályozási prioritásokról és az új pénzügyi termékeket, díjstruktúrákat és kereskedelemstratégiákat érintő kérdésekről. A törvény alapján a történelmi beszámolók fokozott védelmet kaptak.
A befektetõvédelmi törvény megértése
A 2009. évi befektetõvédelmi törvénynek is nevezik, a befektetõvédelmi törvény létrehozta a befektetõk tanácsadó bizottságát, hogy konzultáljon a SEC-vel. A bizottság évente rendszeres időközönként ülésezik, és tanácsadást ad olyan kérdésekben, mint a szabályozási prioritások és az új pénzügyi termékeket, díjstruktúrákat és kereskedelmi stratégiákat érintő kérdések. Ezenkívül konzultációt nyújt a befektetők érdekeinek védelme és a befektetőknek a piac integritásba vetett bizalmának előmozdítása érdekében azáltal, hogy megköveteli az összeférhetetlenség és a befektetési termékekkel kapcsolatos kockázatok nyilvánosságra hozatalát.
A törvény emellett fokozta a bejelentők számára a biztosítékokat és a jogokat, akik a jogsértés felfedezésétől számított 90 és 180 napos határidőn belül keresetet nyújthatnak be a munkáltatókkal szemben. Ez magában foglalta a SEC számára a hatóság felhatalmazását, hogy javasolja a bejelentőknek a szankciók 30% -áig terjedő pénzbeli jutalmakat, amelyek meghaladják az 1 millió dollárt. A törvény létrehozta a SEC Befektetői Védelmi Alapját is, amely kifizetéseket ítél be a bejelentőknek. Az alap a befektetői oktatási kezdeményezéseket is támogatja.
A törvény által kínált, a visszaélést bejelentő személyekkel szembeni további védelem magában foglalja a munkaadók számára a titkársággal információt szolgáltató vagy a nyomozásban segítséget nyújtó alkalmazottak vagy ügynökök eltiltásának, felfüggesztésének, tüzelésének, fenyegetésének vagy más módon történő megkülönböztetésnek a tilalmát. A bejelentő jogosult jogi lépéseket tenni, ha ilyen kérdések történnek.
A törvény másik kulcsfontosságú eleme a hitelminősítő intézetek szabályozásával foglalkozik, mivel azok piaci kritikus szerepet játszanak. Az összeférhetetlenség és az egyéb ügynökségek által a jelzálogválság során felmerült problémák miatt sok bank rossz kockázatot jelentett, ami veszélyt jelentett a befektetők számára. Az új szabályozás megköveteli a hitelminősítő intézetektől, hogy elszámoltathatóbbá és átláthatóbbá tegyék gyakorlataikat.
Különleges megfontolások
Az Obama kormánya létrehozta a 2009. évi Dodd-Frank Wall Street-i reform- és fogyasztóvédelmi törvényt a pénzügyi rendszer elszámoltathatóságának és átláthatóságának javítása érdekében. A lépés a másodlagos jelzálogkölcsönöknek a 2008. évi pénzügyi válsághoz vezetõ válságára adott válaszul. A Dodd-Frank-t úgy alakították ki, hogy megakadályozzák a ragadozó hiteleket és segítsék a fogyasztókat az adósságuk feltételeinek megértésében. A törvény magában foglalta a Fogyasztói Pénzügyi Védelmi Ügynökséget, amely szabályozná a jelzálogkölcsönöket, automatikus kölcsönöket és hitelkártyákat. További hatásköröket kaptak a SEC-nek, amely magában foglalta az információk gyűjtésének, a befektetőkkel és a nyilvánossággal való kommunikáció, valamint a befektetők védelmét szolgáló programok indításának felhatalmazását.
A korábbi jogszabályokat is módosították, ideértve az 1970-es értékpapír-befektetők védelméről szóló törvényt (SIPA) és a 2002. évi Sarbanes-Oxley-törvényt. az értékpapír-üzletág tagjának bruttó bevételének 0, 02% -ára. Az amerikai államkincstári hitelek hitelkeretét szintén megemelték 1 milliárd dollárról 2, 5 milliárd dollárra. A Sarbanes-Oxley törvény módosításai brókereket és kereskedőket vetettek fel a részvénytársaságok számviteli felügyeleti testületének felügyeleti körébe.
Donald Trump elnök 2018. májusában aláírta a Dodd-Frank törvény részleges hatályon kívül helyezését.
2018. májusában Donald Trump elnök aláírta a Dodd-Frank törvény részleges hatályon kívül helyezését, miután a szenátus törvényjavaslatot fogadott el, hogy számos bankot mentesítsen a törvény szabályozásáról. Trump azt állította, hogy a törvény tisztességtelen módon hátrányosan befolyásolja egyes intézményeket, megakadályozva őket abban, hogy különféle vállalkozásoknak hitelezzenek, ideértve a kisvállalkozásokat is.
