Az Amerikai Befektetési Tanácsadó Szövetség (ICAA) meghatározása
Egy nonprofit szervezet, amelynek tagjai befektetési tanácsadói szakmában dolgoznak. Az Amerikai Beruházási Tanácsadó Szövetség képviseli tagjai érdekeit a szabályozó testületekben, például az Értékpapír- és Tőzsdebizottságban (SEC). Ezenkívül meghatározza a tagjai - ideértve a vagyonkezelői kötelezettségeket is - fellépésének irányítására szolgáló szabványokat és elveket. Az ICAA aktív szerepet játszott az Egyesült Államok Kongresszusában az 1940-es Befektetési Tanácsadókról szóló törvény létrehozásával, amely a befektetési tanácsadókat és szakembereket szabályozó szövetségi törvény.
Az Amerikai Befektetési Tanácsadó Szövetség (ICAA) megértése
Az 1937-ben alapított ICAA több mint 160 befektetési tanácsadó társaságot foglal magában, amelyek együttesen kezelik az ügyfelek vagyonát, meghaladva a 410 milliárd dollárt. A befektetési tanácsadók az ügyfelek széles skáláját kezelik, beleértve magánszemélyeket, családokat, intézményeket, például állami és magánnyugdíjakat, vállalati alapokat, befektetési alapokat, fedezeti alapokat, jótékonysági szervezeteket és alapítványokat.
Az ICAA-t alkotó valamennyi vállalkozás képviselheti magát "befektetési tanácsadóként" a tanácsadói törvény 208. szakaszának c) pontja értelmében. Mint ilyen, az ICAA tagjai kizárólag befektetési tanácsadást és befektetési menedzsment szolgáltatásokat értékesítenek az ügyfeleknek, ám nem gyűjthetnek jutalékokat és nem nyerhetnek profitot az általuk megkönnyített ügyletekből. Az ICAA tagjai szigorúan kompenzálhatók a nyújtott befektetési szolgáltatások tárgyalásos díjai alapján, ha az általuk összegyűjtött pénz elsősorban a kezelt vagyon százalékának (AUM) függ.
ICAA rendeletek
Noha az ICAA tagjai által követendő különös szabályok részletesek, általánosságban véve megbízási kötelezettséget vállalnak az ügyfelekkel szemben, amelynek alapvető előfeltétele az, hogy megfelelő ajánlásokat tegyenek ügyfeleik számára. És az alapszabály szerint az ICAA tagjainak be kell tartaniuk a következő szabályokat:
- Az 1940. évi befektetési tanácsadókról szóló törvényAz összes, az Értékpapír- és Tőzsdebizottság által a tanácsadókról szóló törvény által kiadott szabályzatAz 1934-es értékpapír-csere törvényAz árutőzsde törvényA Városi Értékpapír Szabályozási Bizottság által létrehozott összes szabályzat és szabályzat
Azoknak a tanácsadóknak, akik nem teljesítik a szabályokat, számos polgári pénzbírságot és büntetést kell kiszabni.
2005-ben, 68 éves fennállása után, az ICAA megváltoztatta nevét Befektetési Tanácsadó Szövetségre (IAA).
