A 65. sorozat, amelyet hivatalosan egységes befektetési tanácsadói jogi vizsga néven ismertet, célja az egyén tudásának és képességének tesztelése, hogy tanácsot adjon az ügyfelek számára a befektetés területén, és megvitatja az általános pénzügyi koncepciókat. Ha alapvető ismeretei vannak a pénzügyről, a közgazdaságtanról és a befektetésről, akkor hatalmas előnyt fogsz kapni, de a különféle törvények és rendeletek szintén hatálya alá tartoznak, ami sokkal nehezebbé teszi a tanulást.
Kinek van szüksége a 65-es sorozatra?
Sok pénzügyi vállalkozás regisztrált képviselőktől megköveteli befektetési tanácsadást. A 65. sorozat teszteli a jelöltek pénzügyi fogalmak megértését, és képesíti őket befektetési tanácsadásra és díj felszámítására. A legtöbb állampapír-szabályozó hatóság a 65. sorozatot határozta meg minimális követelményként ahhoz, hogy befektetési tanácsadói képviselővé váljon.
A regisztrált befektetési tanácsadó cégek (RIA) megkövetelik, hogy ezek a képviselők kapcsolatba lépjenek a jelenlegi és a potenciális ügyfelekkel. Tehát ha jelenleg pénzügyi tanácsadói karriert kíván keresni, akkor a 65. sorozat hasznos lehet az ön önéletrajzához. Ha még nem rendelkezik vele, követelmény lehet, hogy megkapja, miután felvételt kap. A teszt kevésbé bonyolult, mint az átfogóbb megnevezések és igazolások, például az igazolt pénzügyi tervező (CFP) vagy a meghatalmazott befektetési tanácsadó (CIC).
Kinek nincs szüksége a 65-es sorozatra?
Más bizonyítványok és engedélyek elégséges képzésnek tekinthetők a 65. sorozat helyett, és mentesítik a tulajdonosokat a vizsga elvégzéséhez. Például a legtöbb állam mentesíti Önt a 65. sorozatból, ha rendelkezik hitelesített pénzügyi tervezői (CFP) tanúsítvánnyal, meghatalmazott pénzügyi elemzővel (CFA), meghatalmazott pénzügyi tanácsadóval (ChFC), személyes pénzügyi szakértővel (PFS) vagy bérelt befektetési tanácsadóval. (CIC).
Továbbá, ha rendelkezik 7. és 66. sorozatú licenccel, a legtöbb állam elfogadja ezt megfelelő képzésként, és nem követeli meg a 65. sorozat vizsgaát. Ritka esetekben egy képviselő kérelmezheti a 65. sorozat vizsga alóli mentességet, és továbbra is befektetési tanácsadói képviselővé válhat, ám szükség lehet 15–20 éves tapasztalatra a területen. Fontos megjegyezni, hogy jó állapotban kell lennie a pénzügyi ágazat szabályozó hatóságával (FINRA), amely a vizsgákat végzi, és mindig ellenőrizze az állami szabályozást annak biztosítása érdekében, hogy jogosult-e mentességre.
Jogosultsági
A 65-es sorozatú vizsga regisztrációjához és a tevékenykedéshez nem kell FINRA tagvállalatnál alkalmaznia vagy szponzorálnia. Ez befolyásolja azt, hogy milyen űrlapot kell kitöltenie a regisztrációkor: Ha szponzorban részesülnek, ki kell tölteni és benyújtani az U4 űrlapot; ha nem, ki kell töltenie az U10 űrlapot. Mindkettő elektronikusan elkészíthető a FINRA honlapján. Ez a vizsga az egyik legalapvetőbb vizsga, és további feltételeket nem igényel a jogosultság.
A regisztráció után 120 nap áll rendelkezésére a vizsgára, mielőtt újra regisztrálnia kell; ezt nevezzük a vizsgaablaknak. Ha kudarcot vall, akkor 30 nap várakozása után újra megismételheti a vizsgát. De ha háromszor kudarcot vall, akkor 180 napot kell várnia, miután újra regisztrálhat. A vizsgázók száma nem korlátozott.
A 65-es sorozat vizsgatartalma
A vizsga zárt könyve, és olyan témákat fed le, mint
- Gazdaság és üzleti információk (14%): Gazdasági ciklusok, pénzügyi jelentések és a kockázatok típusai A befektetési eszköz jellemzői (24%): A befektetések típusai, ideértve a fix jövedelmet, a saját tőkét és az egyéb értékpapírokat, valamint ezen ügyfél-befektetési ajánlások és stratégiák értékelését (31). %): Ügyféltípusok, adóügyi szempontok, ügyfélprofil kidolgozása és a kockázatainak megértése, valamint a portfólióelmélet törvényei, rendeletei és iránymutatásai (31%): Szövetségi értékpapír törvények, rendeletek, etikus magatartás
A jelölt 130 kérdésre és 10 előzetes kérdésre válaszol, és 180 perces határidővel rendelkezik. Ezt elektronikusan végzik el, és a pontszámot közvetlenül a vizsga után adják meg, az egyes szakaszok pontozásának megoszlásával. A jelöltek átadásához legalább 72% -ot kell szereznie, ami a 130-ból 94 helyes válasz.
