A likviditási rés olyan fogalom, amelyet többféle pénzügyi helyzetben használnak az értékpapír-kínálat vagy -kereslet vagy az értékpapírok lejáratának eltéréseinek vagy eltérésének leírására. A bankok annyiban kezelik a likviditási kockázatokat és a potenciális likviditási hiányokat, hogy meg kell győződniük arról, hogy mindig rendelkezésre áll-e készpénzük a pénzeszköz-igények kielégítéséhez. Ha az eszközök és a kötelezettségek futamideje különbözik, vagy a vártnál magasabb az alapok iránti igény, akkor a banknak készpénzhiány alakulhat ki, és így likviditási rést jelenthet.
A likviditási rés lebontása
Egy vállalkozás likviditási hiányt is tapasztalhat, ha nincs elegendő készpénzük az operatív igények kielégítéséhez, és eszközök és kötelezettségek különböző időpontokban járnak le. Likviditási rések akkor is előfordulhatnak a piacokon, ha nincs elegendő befektető szám ahhoz, hogy a kereskedelem ellentétes oldalán lépjen fel, és az emberek, akik értékpapírjaikat eladni akarják, nem képesek erre.
A bankok számára a likviditási rés egy nap folyamán megváltozhat, mivel betétek és kifizetések történnek. Ez azt jelenti, hogy a likviditási rés inkább a vállalkozás kockázatának gyors áttekintése, nem pedig egy hosszú ideig működtethető adat. A bankok az időszakok összehasonlításához kiszámolja a határrést, amely a különbség a különféle időszakok közötti különbségnél.
A globális pénzügyi válság első hónapjaiban egyes kötvény- és strukturált termékbefektetők úgy találták, hogy nem tudják eladni befektetéseiket. Likviditási hiány volt abban a tekintetben, hogy nem voltak olyan felek, akik hajlandók voltak a kereskedelem másik oldalára lépni és csökkentett áron vásárolni az értékpapírokat. A likviditás hiánya miatt egyes értékpapírok piacai néhány hétig kiszáradtak.
