A diverzifikált befektetési portfólióban a nagy kapitalizációjú részvények aránya a befektető befektetési céljaitól, a kockázati toleranciától és az időhorizonttól függ.
diverzifikációs
A befektetési portfólió diverzifikálása abban áll, hogy a befektetéseket különböző részvényekre vagy különböző eszközosztályokra, például részvényekre és kötvényekre osztják szét.
A diverzifikációt fokozza az olyan befektetések tartása, amelyek negatív korrelációt mutatnak az egyéb tartott befektetésekkel. A negatívan összefüggő befektetésekkel a befektető csökkentheti az általános volatilitást és a kockázatot azzal a ténnyel, hogy egyes befektetések jobban teljesítenek, ha más befektetések visszaesést tapasztalnak.
A klasszikus diverzifikált portfólió körülbelül 60% -os részvények és 40% -os kötvények keverékéből áll. Egy konzervatívabb portfólió megfordítja ezeket a százalékokat. A befektetők fontolóra vehetik a diverzifikációt más eszközosztályok, például határidős, ingatlan vagy forex befektetések bevonásával is.
A befektető kora szintén fontos szerepet játszik a diverzifikációban. A nyugdíjba vonuláshoz közelebb álló személyek inkább egy konzervatívabb portfóliót részesíthetnek előnyben, és megpróbálhatják növelni kötvényallokációjukat, míg a sokkal fiatalabb befektetők nagyobb kockázatot tolerálhatnak portfóliójukban, és így kockázatosabb, magasabb hozamú befektetéseket választhatnak.
A diverzifikáció a részvénybefektetéseken belül
A részvények és a kötvények egyszerű keverékén túl a diverzifikációt tovább lehet fokozni egy olyan befektető segítségével, amely nagy, közepes, kis, vagy mikro-cap állományok kombinációját tartja.
A nagyvállalati részvények olyan társaságok, amelyek piaci kapitalizációja legalább 10 milliárd dollár. Általában biztonságosabb befektetéseknek tekintik őket, mivel tipikusan nagy, jól megalapozott vállalatokat képviselnek, amelyek várhatóan továbbra is nyereségesek lesznek. Ugyanakkor a nagy kapitalizációjú részvények kevésbé kínálnak nagy növekedési potenciált, mint a közepes vagy kis kapitalitással rendelkező társaságok, mivel ezek már a piaci részesedés nagy részét képezik, és mint ilyenek, a növekedési lehetőségek kisebbek.
Nem mindig ez a helyzet, mivel egyes nagyvállalatok, mint például a Google vagy az Amazon, továbbra is nagy növekedést mutatnak, mivel jelen vannak a gyorsan növekvő piaci ágazatokban. A kisebb piaci felső határértékű készletek általában magasabb növekedési potenciállal és magasabb kockázati szinttel járnak. Lehetőségük van arra, hogy több piaci részesedést szerezzenek, de hajlamosabbak a piaci ingadozásokra is.
A nagyvállalati társaságok osztalékkifizetéseket is kínálnak, amelyek vonzóbbá tehetik a nagy kapitalizációjú részvényeket, így magasabb általános hozamot eredményeznek a befektetők számára.
Hogyan változtassuk meg
A diverzifikáció különféle módszerekkel érhető el. Az egyik módszer az lenne, ha saját kutatása alapján egyszerűen kiválasztja az egyes készleteket. Vannak azonban átfogóbb és egyszerűbb módok is erre. Az egyének befektethetnek olyan ETF-ekbe vagy befektetési alapokba, amelyek diverzifikált részvénykosarat jelentenek.
Az index alapok szintén jó alternatíva a diverzifikáció elérése érdekében, mivel célja egy adott piaci index, például az S&P 500 tükrözése.
A befektetők által választott részvények optimális keverékét végső soron az egyedi befektetési célok és a kockázati tolerancia határozza meg. A magasabb hozamot célzó és magasabb kockázatot vállalni kívánó befektetők általában portfóliójuk nagyobb részét a közepes és a kis kapitalizációjú részvényekre fordítják, míg a konzervatívabb befektetők nagyobb arányban tartják fenn a nagy kapitalizációjú részvényeket.
