Az offshore banki tevékenységeket gyakran a magas szintű pénzügyi kifinomultsághoz és néha a chicanery-hez vezetik. A valóság azonban az, hogy egy átlag ember csak néhány órás munkával nyithat offshore bankszámlát. Minden offshore banknak és külföldi joghatóságnak megvannak a maga követelményei, ezért el kell végeznie néhány kutatást a helyzetéhez kapcsolódó sajátosságok megtalálása érdekében. Az alábbiakban bemutatjuk, mire számíthat olyan közös offshore bankközpontok alapján, mint Svájc, a Kajmán-szigetek és a Csatorna-szigetek.
Az alapvető követelmények
Az offshore bankszámlanyitás alapjai hasonlóak a bankszámlanyitáshoz az Ön hazájában. Az offshore bankok kérni fogják az Ön személyes adatait, például a nevét, születési idejét, címét, állampolgárságát és foglalkozását.
Személyes adatainak igazolására várhatóan benyújtja útlevél, járművezetői engedély vagy más kormányzati ügynökség által kiállított személyazonosító okmány másolatát. Ezenkívül a bankoknak az Ön lakóhelyének vagy fizikai címének igazolásával kell foglalkozniuk, mivel ez befolyásolhatja az adózás kérdéseit. Ez a követelmény teljesíthető közüzemi számla vagy hasonló dokumentum bemutatásával.
Az offshore bankoknak bemutatható különféle azonosító okmányok széles köre miatt gyakran szükség van további bizonyosságot a dokumentum hitelességére. Bizonyos esetekben elegendő lehet bizonyos dokumentumok hitelesített másolata. Más offshore központok inkább az "apostilles" bélyegzőt részesítik előnyben, amely a nemzetközileg alkalmazott speciális tanúsítási jelölés. Ebben az esetben meg kell látogatnia a kormányhivatalt, amely felhatalmazást kapott arra, hogy ezt a bélyegzőt kiadja az Ön állama vagy nemzete számára. (Az általános áttekintéshez lásd még: Vessen egy pillantást az adóhajókra .)
Hogyan lehet nyitni és hozzáférni egy offshore bankszámlához
További ellenőrző dokumentumok
Noha az alapok hasonlóak, gyakran számottevõ további követelmények vannak a fiók megnyitásához. Ezeket a követelményeket a pénzmosás, az adócsalás vagy más illegális tevékenységek visszaszorítására alkalmazzák, amelyek gyakran összekapcsolódnak az offshore bankokkal.
Először: az offshore bankok pénzügyi referenciadokumentumokat kérhetnek az Ön jelenlegi bankjától, feltüntetve az átlagos egyenleget és a "kielégítő kapcsolatot". Ezt leggyakrabban az elmúlt 6–12 hónap bankszámlakivonata teljesíti.
Másodszor, sok offshore bank megkérdezi a számlán keresztül várhatóan végrehajtott tranzakciók jellegét. Ez túlságosan zavarónak tűnhet, de az offshore bankközpontok egyre nagyobb nyomást gyakorolnak az illegális tevékenység megállítására. Ebből a célból sok offshore bank kiegészítő dokumentációt akar, megjelölve a bankban elhelyezett pénzeszközök forrását.
Ha a pénz az ön munkájából származik, akkor valószínűleg elegendő lesz a munkáltató bérlenyomata. A befektetési jövedelmének igazolására egy offshore bank információt kérhet befektetéseiről és azok befektetési helyéről.
Pénznem kiválasztása az offshore bankszámlájához
A belföldi számlákkal ellentétben az offshore bankszámlák lehetőséget kínálnak arra, hogy mely pénznemben tartsák az alapokat. Ez egy offshore számla rendkívül értékes tulajdonsága lehet, különösen akkor, ha a hazai valuta instabil, vagy várhatóan leértékelődik.
Fontos megérteni a számlák különböző devizákban történő tartásának következményeit. Például, ha bizonyos pénznemben pénzeszközök tartanak, akkor lehet, hogy kamatot szerezhet betéteinél, de ez külföldi adókötelezettséget is eredményezhet. Előfordulhat, hogy befizetésekhez és készpénzfelvételekhez pénzváltást kell végeznie, ami jelentős költség lehet a díjstruktúrától és a kínált árfolyamtól függően.
Befizetés offshore bankszámlára
Az offshore bankszámlákat leggyakrabban elektronikus úton, nemzetközi átutalással finanszírozzák. Sajnos a belföldi banki szolgáltatásokban szokásos ingyenes elektronikus átutalásokat lehetővé tevő rendszerek általában nem képesek pénzátutalni nemzetközi szinten.
A banki átutalás küldése egyszerű művelet, de szinte minden bank nemzetközi átutalási díjat számít fel a pénz átutalására vagy fogadására. A banki átutalások ára bankonként eltérő, tehát feltétlenül keresse az ajánlatokat. Sajnos kevés jó alternatíva létezik. A belföldi ellenőrzéseket általában nem fogadják el a külföldi joghatóságok, és a pénzeszközök rendszeres személyes letétbe helyezése nem praktikus.
Kivétel offshore bankszámláról
Az offshore bankok különféle lehetőségeket kínálnak a pénzeszközök felvételére annak érdekében, hogy szolgáltatásuk maximális felhasználása kényelme legyen. Számos offshore bank szokásos bankkártyát bocsát ki, amely világszerte könnyedén hozzáférhet pénzeszközökhöz. Érdemes megvizsgálni a módszer használatáért fizetendő díjakat, mivel ezek drágák lehetnek. A nagyobb mennyiségű készpénz egyszerre történő kivonása segíthet minimalizálni ezeket a díjakat.
Néhány offshore bank csekkeket kínál. Ez azonban általában nem preferált módszer - elsősorban azért, mert a titkosságot gyakran igénylik az offshore számlákban. Problémák merülhetnek fel azért is, mert a külföldi számlákra vezetett csekkeket nem mindig fogadják el helyben.
A legjobb lehetőség két számla használata: egy offshore, egy belföldi. Ilyen módon az elektronikus átutalások felhasználhatók nagyobb mennyiségű offshore pénzeszköz bevitelére egy belföldi számlára, ahol könnyen elérhetők. Ez a módszer nagyobb adatvédelmet és biztonságot nyújt, ugyanakkor biztosítja a helyi banki szolgáltatások kényelmét is.
Alsó vonal
Annak ellenére, hogy az offshore banki szolgáltatásokat körülvevő rejtély rejlik, viszonylag egyszerű számlát nyitni. Gyakran csak a papírmunka kitöltése, néhány alapvető azonosító dokumentum kézbesítése és kiegészítő információk szolgáltatása szükséges annak bizonyítására, hogy nem a fiókot kívánja illegális tevékenységre használni.
A legjobb valuta kiválasztása, valamint a betétek és a készpénzfelvételek optimalizálása kissé bonyolultabb, de a legjobb választásoknak világosabbá kell válniuk, amikor megvizsgálja a különféle lehetőségeket. Offshore bankszámlák használatakor és nemzetközi átutalások fogadásakor fontos egyeztetni egy adószakértővel annak biztosítása érdekében, hogy az összes adóügyi előírást betartja mind otthon, mind külföldön.
