Az index alapok több okból is vonzóak, ideértve a diverzifikációt és az alacsony költségarányt. Ami az előbbit illeti, amikor egy index alap részvényeit vásárol, az index összes részvényének ki van téve. Az ötlet az, hogy az értékelő készletek pótolják az értékcsökkenési értékeket.
Miért válasszon alapot az egyes részvények helyett?
Az index több száz-ezer részvényből állhat. Az átlagos befektető nem engedheti meg magának, hogy megvásárolja ezeket a részvényeket. A tőzsdén forgalmazott alapok (ETF-ek) és az indexet követő befektetési alapok megvásárolhatják ezeket a részvényeket, mivel nagyobb befektetési jegyeik vannak befektetők ezreinek dollárjából. Ha egy indexalap egy részvényét is vásárolja, akkor az index minden részvénye a tulajdonosa lesz.
Ezen felül az alapok „súlyozzák” vásárlásaikat. Ez azt jelenti, hogy több részvényt vásárolnak, mint mások. Ennek oka az, hogy az index úgy számolja, hogy egyes részvények nagyobb valószínűséggel befolyásolják az indexet, mint mások. Egy jó index alap ugyanolyan mértékben fogja súlyozni vásárlásait, mint az index.
Az index sokkal nagyobb valószínűséggel helyreáll a visszaesésből, mint bármely más részvény. Például egy S&P 500-at 2008-ban nyomon követő indexalap körülbelül 37% -ot veszített volna el. Ugyanez az index azonban 2018 elejére 350% -kal emelkedett.
Ez azt jelenti, hogy valaki garantálhatja, hogy a tőzsde mindig felépül? Senki sem állítja ezt az állítást. Ezt mondhatjuk: Mindig helyreállt. Ez nem azt jelenti, hogy mindig is így lesz, de annak ismerete mindig bizonnyal szolgál. Azonban az a személy, akinek rövid időszaka van, mondjuk öt év vagy annál rövidebb, abban az időben pénzt veszíthet, ha az index csökken. Ennek oka az, hogy az a személy nem engedheti meg magának, hogy még néhány évig várjon, amíg helyreáll. Ez az index-alapok a legjobb a hosszú távú befektetők számára, akik 6-10 évig vagy annál tovább akarnak maradni az alapban.
Ágazati indexek
Az olyan indexek, mint a Dow Jones ipari átlag és az S&P 500, általában a tőzsde nyomon követésére szolgálnak. De befektethet olyan alapokba is, amelyek nyomon követik egy ágazatot, például olaj, technológia, pénzügy, fogyasztási cikkek, valamint a tovább. Bármelyik ágazatra gondol is, valaki indexet készített ehhez, és valaki létrehozott egy alapot, amely ezt az indexet követi. Az a befektető, aki úgy gondolja, hogy egy adott szektor valószínűleg felülmúlja az általános piacot, vásárolhat egy alapot, amely nyomon követi az ágazatot, és továbbra is diverzifikált az ágazaton belül.
Ez egy másik módszerhez vezet az diverzifikációhoz az index alapokkal. Ha több ágazati alapba fektet be, akkor diverzifikált is lehet. Más szavakkal, ha az olaj alapja nem jól működik, akkor az esély egy másik index alap lesz. Tehát nemcsak diverzifikálódik az egyes ágazatokban, hanem diverzifikálódnak azáltal is, hogy pénze van különböző ágazatokban.
Győződjön meg róla, hogy ismeri az egyes alapok befektetéseit, hogy ne lemásolja a részesedéseket. Például egy olajalapba történő befektetés kétségtelenül megkettőzi az energiaalap egyes részvényeit.
Alsó vonal
Professzionális pénzkezelők, akik befektetési alapokat működtetnek, naponta tanulmányozzák a piacokat, és fejlett készségeket és ismereteket alkalmaznak kereskedésükre. Ennek ellenére 80% -uk nem olyan jól teljesít, mint a piac. Ha oly sok szakember téved, akkor a kevesebb tudással és idővel rendelkező befektető sem valószínű, hogy legyőzi a piacot. Az indexalap lehetővé teszi, hogy a piaci hozamokat folyamatosan kereskedés és tanulás nélkül egyeztesse. Ez a diverzifikált befektetés hatalma az index alapokon keresztül.
