Ha aktívan kezelt, alacsony költségarányú alapokat keres, nehéz lehet, különösen, ha egy paraméter évente következetes pozitív hozamot mutat az elmúlt három évben. Ha ismeri az alapokat és az alacsony költségarányokat, akkor már tudja, hogy ezek Vanguard alapok. Ha olcsó alapokat keres, akkor a Vanguard-nak mindig az elsőnek kell lennie. Például az elmúlt három év öt legfontosabb alapja mind a Vanguard alap. Ez lenyűgöző, de nem garantálja, hogy ezek az alapok 2016-ban teljesülnek. Nézzük át ezeket az alapokat eseti alapon.
Előremutató stratégiai tőke
A Vanguard Strategic Equity (VSEQX) átlagos éves hozam 18, 34% volt az elmúlt három évben. Az elmúlt évben azonban 16, 21% -ra csökkent, és jelenleg 1, 62% -os osztalékhozamot kínál. A minimális beruházás 3000 dollár. A stratégia célja hosszú távú tőkefelértékelés az erős növekedési potenciállal rendelkező belföldi részvények birtoklása révén, amelyek szintén ésszerű értéket kínálnak a társakhoz viszonyítva. Az alap legfontosabb részesedése az Electronic Arts Inc. (EA), a Tesoro Corp. (TSO) és a Best Buy Co., Inc. (BBY). Az EA kissé érdekes a Battlefrontnak köszönhetően, de az EA és a BBY továbbra is diszkrecionális szempontból gyenge fogyasztói környezetben. Ami az átvitelirendszer-üzemeltetőt illeti, az energiával kapcsolatos bármi birtoklása nem fogja a leginkább felfelé fordítani a potenciált - még ha finomító is. (További információ: Vanguard befektetési alapok áttekintése .)
A VSEQX kiadási aránya 0, 21%, szemben az ipari átlag 1, 15% -ával. Ez nem elég indok a befektetés megfontolásához. Ha az alap kilátásai alacsonyak az évre vonatkozóan, akkor a költségarány nem tényező.
Vanguard Capital Opportunity
A Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) átlagos éves hozam 19, 72% volt az elmúlt három évben. Az elmúlt évben azonban 6, 93% -kal csökkent. Jelenleg a hozam 0, 56%. A VHCOX költségeinek aránya 0, 45%, szemben az ipari átlag 1, 18% -ával. A minimális beruházás 3000 dollár. A stratégia célja a hosszú távú tőke felértékelődése olyan belföldi részvények révén, amelyek gyors jövedelemnövekedést és ajánlatértéket mutattak a társakhoz képest. A cél 3–5 éves időkereten belül felülmúlni a piacot. Ez egyszerű: Túlzottan van kitéve az egészségügynek. (További információ: A befektetési jegyek ABC-je .)
Vanguard Capital Opportunity Adm
A Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) kapcsán lásd: VHCOX, mivel ez az alap intézményi osztálya. 0, 38% -os költségaránnyal, 0, 64% hozammal, és minimálisan 50 000 USD befektetéssel rendelkezik.
Vanguard egészségügyi ellátás
Az Vanguard Health Care (VGHCX) magától értetődő. Befektet a gyógyszeripari cégekbe, az orvosi ellátásba, valamint a kórházak és az egészségügyi intézmények üzemeltetőibe. Az elmúlt három évben évi 23, 61% -os hozamot hozott. Az elmúlt évben azonban 5, 05% -kal esett vissza. Jelenleg 1, 11% -ot hoz. A 0, 34% -os költségarány jóval alacsonyabb, mint az iparág 1, 37% -os átlaga. A minimális beruházás 3000 dollár. A Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), az Allergan (AGN) és az UnitedHealth Group Inc. (UNH) legnagyobb részesedéseivel ez az alap nagyobb rugalmasságot fog biztosítani a medvepiacon, mint a fentiek, de ez nem jelenti azt, hogy kellene pozitív hozamot várnak az évre. (További információ: Az egészségügyi ágazat 3 legjobb élenjárói alapja .)
Vanguard egészségügyi ellátás
A Vanguard Health Care (VGHAX) esetében lásd a VGHCX-et, mivel ez az alap intézményi részvényosztálya. A különbségek 0, 29% -os költségarány, 1, 16% -os hozam és minimum 50 000 USD beruházás.
Alsó vonal
Lehet, hogy 2016-ban kívül esik a megbecsülése a VGHCX és a VGHCX alkalmazásban, de ez nem valószínű. A deflációs medvepiacok mindent lehoznak. Ha tőke megőrzését kívánja elérni, akkor az összes többi lehetőség előtt tekintse meg az Egyesült Államok kincstárát. (További információ: Roth IRA 3 legjobb Vanguard befektetési alapja .)
