Tartalomjegyzék
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Az FSP Társasága
- Alsó vonal
A pénzügyi tanácsadók, akik szakmai támogatást keresnek a saját vállalkozásukon kívül, csatlakozhatnak egy vagy több olyan kulcsfontosságú szervezethez, amely különféle kapacitásokkal foglalkozik a pénzügyi tervezés előmozdításával, például díjalapú tervezés, általános pénzügyi szolgáltatások és biztosítási értékesítés.
Noha nem feltétlenül csatlakozunk mindegyikhez, az egyes nagyobb szakmai szövetségekhez való csatlakozás számos előnnyel jár, amelyek segítenek a tanácsadók gyakorlatának bővítésében. Itt van négy befolyásos pénzügyi tervezéssel kapcsolatos szervezet:
Kulcs elvihető
- Csatlakozás egy szakmai egyesülethez elősegítheti az iparági támogatást, a minőségi hálózatépítést, a továbbképzést és vezethet. A pénzügyi szolgáltatási ágazatban számos nemzeti és regionális szövetség létezik, amelyek tanácsadói fontolóra vehetik a csatlakozást. Az FPA, a NAIFA, a NAPFA és a Pénzügyi Szolgáltatások Társasága A szakemberek mindössze négy a legismertebb szervezetek, amelyeket az alábbiakban felvázolunk.
A Pénzügyi Tervezési Szövetség (FPA)
Ez a csoport úgy véli, hogy a hitelesített pénzügyi tervezők (CFP®) végleges társulása. 2000-ben alapították a Hitelesített Pénzügyi Tervezők Intézetének (ICFP) és a Nemzetközi Pénzügyi Tervezési Szövetség (IAFP) egyesülésével, és a CFP® hitelesítő adatainak, valamint a pénzügyi tervezési szakma egészének előmozdítására törekszenek. A Pénzügyi Tervezési Szövetség (FPA) elindított egy új weboldalt a fogyasztók számára, amelynek célja a felhasználók tájékoztatása a pénzügyi tervezés értékéről és annak konkrét lehetőségeiről. A weboldalon számos interaktív eszköz található, beleértve oktatóanyagokat, cikkeket és egyéb irodalmakat, podcastokat, keresőmotort a pénzügyi tervezők számára és még sok minden mást.
A hivatásos tagok számos előnnyel és eszközzel férhetnek hozzá, amelyek elősegíthetik vállalkozásuk növekedését és jobb tanácsadókvá válását. A szeptember 11-i támadások nyomán ez a csoport létrehozta a Nemzeti Tervezési Támogatási Központot, ahol az FPA tagjai pro bono szolgáltatást nyújtanak pénzügyi tervezés a terrorista támadások és más típusú katasztrófák áldozatainak.
A biztosítási és pénzügyi tanácsadók nemzeti szövetsége (NAIFA)
Az 1890-ben alapított szervezet messze a legrégebbi szakmai pénzügyi tanácsadó társaság, amely ma létezik. A NAIFA célja, hogy biztosítási szakembereknek, ellátások szakembereinek és pénzügyi tanácsadóinak szakmai és törvényi támogatást nyújtson. Ez a szervezet felismeri a biztosítás kritikus szerepét a pénzügyi tervezésben, és arra törekszik, hogy fokozza a biztosítási ágazatot az etikus magatartás előmozdításával a tagjai között, valamint segítse tagjait abban, hogy javítsák készségeiket és oktatási szintüket az üzleti életben.
A csoport tagjai között szerepelnek biztosítási ügynökök, pénzügyi tanácsadók, több vonalú ügynökök, egészségbiztosítási szakemberek és munkavállalói juttatások szakemberei, mind kötött, mind pedig független pénzügyi tanácsadók, az üzleti életben újak, az ipar vezetői és a köztük lévők.
A Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA)
Az FPA-tól vagy a NAIFA-tól eltérően, amelyek mindkettő különféle típusú tanácsadókkal működnek, különféle platformokat használva, mint pl. Bróker-kereskedők, független marketing szervezetek vagy regisztrált befektetési tanácsadó cégek (RIA), a Személyes Pénzügyi Tanácsadók Országos Szövetsége (NAPFA).) kizárólag a pénzügyi tervezők javára hozták létre, akik díjat számítanak fel a tervezési szolgáltatásokért, és semmilyen jutalékot nem kapnak.
Szakmai hitelesítő adatok, mint például a CFP® vagy a Chartered Life Underwriter (CLU), tagsághoz nem szükségesek, de a tagoknak évente szigorú bizalmi esküt kell aláírniuk és betartaniuk. Van egy etikai kódex, amely megköveteli az ügyfelek esetleges összeférhetetlenségének teljes körű nyilvánosságra hozatalát.
A szervezet honlapja szerint a NAPFA kijelentett értékei:
- Az önálló, objektív pénzügyi tanácsadás jelzője az egyének és a családok számára. A közérdekű pénzügyi szolgáltatások bajnoka legyen. A pénzügyi tervezés kialakuló szakmájának általános hordozója.
A pénzügyi szolgáltatási szakemberek társasága
A Pénzügyi Szolgáltató Szövetség (Society of FSP) a második legidősebb pénzügyi szolgáltató szakmai szövetség, amelyet 1928-ban alapított az American College első végzős osztálya, a pennsylvaniai Bryn Mawr. Ma országszerte több mint 11.000 taggal rendelkezik 150 fejezetben.
Ez a csoport az egyetlen, amely megköveteli, hogy minden tagnak legyen jelenlegi hitelesítő adata, például a CFP, a CLU vagy a Chartered Financial Consultant (ChFC). Ez a szakmai magatartási kódex, valamint a sokféleség nyilatkozata is van. Az FSP Társasága a pénzügyi szakemberek multidiszciplináris közösségével büszkélkedhet, beleértve a CPA-kat, ügyvédeket, biztosítási szakértőket és valamennyi tudományág pénzügyi tanácsadóit.
Alsó vonal
Noha ez a négy szervezet egyáltalán nem az egyetlen olyan társulás, amely a pénzügyi szolgáltatási szakemberek rendelkezésére áll, ők ma az iparágban a legismertebbek és legismertebbek. Mindegyikük rendelkezik helyi fejezetekkel, amelyek rendszeresen találkoznak és támogatják a helyi tevékenységeket. Ha közeli fejezetet talál, látogasson el az egyesületek webhelyére további információkért.
