A leendő személyi pénzügyekkel és portfóliókezeléssel foglalkozó szakemberek olyan választási lehetőségeket kínálnak, amelyek javíthatják szakterületük szakértelmét. A devizakereskedők viszont nem mindig férnek hozzá hasonló típusú átfogó készségeket fejlesztő programokhoz, például a Certified Financial Planner és a Chartered Market Analyst kijelölésekhez. Ennek ellenére számos fejlett oktatási alternatíva létezik, amelyekben a devizakereskedők kihasználhatják hatékonyságuk javítását a terepen.
Chartared Financial Analyst (CFA)
Noha a CFA program elsősorban a részvényértékelésre és a portfóliókezelésre koncentrál, néhány legfontosabb tanulási cél a Forex-rel kapcsolatos fogalmak gyakorlati ismeretétől függ. Például a CFA-jelölteknek meg kell tanulniuk, hogyan kell konszolidálni egy olyan társaság pénzügyi kimutatásait, amely jövedelmet generál a külföldi piacokon, hogyan befolyásolja a devizapiaci mozgás a részvénykockázatot, az árfolyamok előrejelzése és az alapok, amelyek a devizapiacon haladnak. Nehézsége és a CFA program sokféle célkitűzése alapján a chartertulajdonosok bebizonyították, hogy képesek összetett pénzügyi anyagokat megtanulni és szilárd megértéssel bírnak az egész iparágról.
A deviza kitettség kezelése a portfóliókezelési folyamat szerves része. Míg egyes vezetők passzív megközelítést alkalmazhatnak a devizaárfolyam-kockázat optimalizálásában, a nagyobb intézmények gyakran aktívan alkalmaznak képzett menedzselt a nemzetközi befektetésekkel kapcsolatos devizakockázat fedezésére. Mivel a nemzetközi diverzifikáció a portfóliókezelési folyamat növekvő elemévé válik, a CFA program számos olyan kulcsfontosságú kérdést megválaszol, amelyeket a befektetőknek ismerniük kell.
Pénzügyi kockázatkezelő (FRM)
Az FRM program a kvantitatív témák sokféle spektrumát is lefedi, mint például az értékelés és a kockázat modellezése, a kockázatkezelés, a hitelkockázat mérése és a piaci kockázat mérése. Azok, akik megkapják a Pénzügyi Kockázatkezelő jelölést, sokféle karrierlehetőségnek vannak kitéve, mint például a befektetési kockázatkezelés és a kockázatelemzés. A bankok, a kormányok és a fedezeti alapok műveleteit nagymértékben befolyásolja a devizapiac, ezért a kockázatkezelés szakértőire van szükségük.
Szinte minden nagyobb multinacionális szervezet erőfeszítéseket tesz a negatív devizaingadozások hatásainak enyhítésére. Például a Wal-Mart megvásárolhatja Kínából származó jüanjait, és ezeket peso árukkal eljuttathatja a mexikói vásárlókhoz. Ha a jüan felértékelődik, míg a peso az amerikai dollárhoz viszonyítva leértékelődik, a Wal-Mart kettős árfolyamveszteséget szenvedne a vásárlás és az azt követő eladások során. Először, több dollárt kell költeni a kínai áruk vásárlásához, és kevesebbet kellene bevenni a mexikói vásárlóktól. Mivel az ilyen ingadozások jelentősen akadályozzák a társaság teljesítményét, a kockázati kitettséget megfelelő módon meg kell fedezni.
Chartered Market Technician (CMT)
A Fibonacci minták, a Bollinger Bands®, a fordulópontok, a gyertyatartók kialakulásának, az Elliot hullámoknak és más ábrázolási mintáknak a megértése a közös vonás a sikeres Forex kereskedők körében. A spekulánsok, akik általában ilyen technikai elemzési stratégiákat valósítanak meg, a napi devizakereskedelem legnagyobb részét teszik ki. A Chartered Market Technician program célja a kijelöléssel rendelkezők műszaki elemzési készségeinek fejlesztése. A CFA és az FRM programokhoz hasonlóan a CMT vizsgák nagy hangsúlyt helyeznek a diagramminták gyakorlati alkalmazásának megértésére.
A technikai elemzés felhasználható akár személyes portfólió céljaira, akár az intézmények alapvető stratégiáinak kiegészítésére. A táblázatok gyakran segíthetnek az elemzőknek a valutapárok egyedi viselkedési összetevőinek megértésében, amelyek felhasználhatók a jövőbeli deviza mozgások előrejelzésére és előrejelzésére. Miután megtanultak, hogyan lehet a charting mintákat a különféle gazdasági jelekkel integrálni, a chartertulajdonosok erős versenyelőnyhöz jutnak, amikor komplex kereskedési stratégiákat vezetnek be.
Filozófiai doktor (Ph.D.)
Ph.D. szinte minden olyan mennyiségi tudományágban, mint például a matematika, a statisztika, a pénzügy vagy a közgazdaságtan rendkívül hasznosnak bizonyulhat a devizakereskedők számára. Számos forex kockázatkezelési modell nagymértékben támaszkodik a túl sok számításra és érzékenységi bemenetre. Például a Monte Carlo-szimulációhoz gyakran sok ezer lehetséges változó manipulációra van szükség annak érdekében, hogy a pozíció teljesítményét a leghatékonyabban modellezzük. Még az alapvető elemzési eszközök, mint például a kockázatértékelési modellek teljes megértése, erős matematikai alapot igényel.
Azok, akik Ph.D. a közgazdaságtanban gyakran ismeri az ökonometria és a gazdasági tendenciák előrejelzését. Ezek a készségek átadhatók a devizapiaci képességeik fejlesztésére, a gazdaságpolitika és az árfolyamok szoros összefüggése miatt. Ha például egy közgazdász azt jósolja, hogy az európai infláció valószínűleg csökken a szigorú monetáris politika miatt, akkor a megfelelő helyzet könnyen meghatározható.
34. sorozat
A 34-es sorozatú kiskereskedelmi Forex vizsga átadása soha nem olyan nehéz, mint a fent említett három jelölés valamelyikének megszerzése vagy Ph.D. A 34. sorozat 40 feleletválasztós kérdésből áll, amelyek olyan témákat fednek le, mint a devizakereskedelem számításai, a deviza szabályozási követelményei és az alapvető deviza mutatók. Bár ez a vizsga csak a devizapiac alapjait foglalja magában, a lakossági ügyfelekkel szemben támasztott követelmény.
Az árucikkek határidős kereskedési bizottsága megköveteli, hogy "a megbízásokat kérő, diszkrecionális kereskedelmi jogosultságot gyakorló és tőzsdén kívüli kiskereskedelmi forexeket működtető személyek" tegyék le a 34. sorozat vizsgaát.
Következtetés
A devizapiac sokféle karrierlehetőséget kínál, amelyek gyakran diktálják a szükséges kiegészítő hitelesítő adatokat a területre való belépéshez. A brókerek általában a 34-es sorozatot keresik, a fedezeti alapok számában valószínűleg PhD diplomát szereznek, a kockázatkezelők hajlamosak az FRM kijelölésére törekedni, az intézményi befektetők valószínűleg részesülnek a CFA kijelöléséből, és a kereskedők gyakran a CMT utat választják. Az ambiciózus pénzügyfelek akár számos kijelölést és programot kombinálhatnak, hogy legjobban megfeleljenek igényeiknek.
