Mi a pénzügyi ágazat szabályozó hatósága (FINRA)?
A Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) egy független, nem kormányzati szervezet, amely az Egyesült Államokban bejegyzett brókerekre és bróker-kereskedő cégekre irányítja és végrehajtja az előírásokat. Megállapított küldetése az, hogy "megóvja a befektetõ közönséget a csalások és a rossz gyakorlatok ellen". Önszabályozó szervezetnek tekintik.
Hogyan működik a pénzügyi ágazat szabályozó hatósága (FINRA)
A pénzügyi ágazat szabályozó hatósága (FINRA) az Egyesült Államokban működő értékpapír-társaságok legnagyobb független szabályozó szerve.
A FINRA 2019-től több mint 3700 brókercéget, 155 000 fiókot és közel 630 000 bejegyzett értékpapír-képviselőt felügyel. A FINRA szabályozza a részvények, vállalati kötvények, határidős értékpapírok és opciók kereskedelmét. Hacsak egy vállalkozást más önszabályozó szervezet nem szabályoz, a vállalkozáshoz FINRA tagvállalatnak kell lennie.
A pénzügyi ágazat szabályozó hatóságának (FINRA) hatásköre van arra, hogy pénzbírságot szabjon ki vagy tilalmazzon brókereket és brókercégeket, amelyek megsértik a szabályokat.
A FINRA 16 irodával rendelkezik az Egyesült Államokban és mintegy 3600 alkalmazottal rendelkezik. Az értékpapír-társaságok és brókereik felügyelete mellett a FINRA végzi azokat a képesítési vizsgákat, amelyeket az értékpapír-szakembereknek meg kell tenniük az értékpapírok eladása vagy mások felügyelete céljából. Ide tartoznak például a 7. sorozat általános értékpapír-képviselői képesítési vizsga és a 3. sorozat nemzeti alapanyag-határidős vizsgálata.
Végrehajtási kapacitásaként a FINRA hatásköre fegyelmi eljárások megtétele az iparág szabályait sértő nyilvántartásba vett egyének vagy cégek ellen. Például 2018-ban arról számolt be, hogy 921 fegyelmi eljárást kezdeményezett, összesen 61 millió dolláros bírságot szabott ki, és 25, 5 millió dollár visszatéríttetést rendelt el a befektetők számára. Ezenkívül kiutasította 16 tagvállalatot, és további 23 társaságot felfüggesztett, 386 személyt kizárva az értékpapír-üzletágtól, és további 472-et felfüggesztett. 2018-ban 919 csalási és bennfentes kereskedelemmel kapcsolatos ügyet is benyújtott az Értékpapír- és Tőzsdebizottsághoz (SEC) és más kormányzati ügynökségekhez büntetőeljárás céljából..
Azoknak a befektetőknek, akik brókert vásárolnak, vagy szeretnék megnézni a jelenlegiét, a FINRA fenntartja a BrokerCheck-et, brókerek, befektetési tanácsadók és pénzügyi tanácsadók kereshető adatbázisát, amely tanúsításokat, oktatást és minden végrehajtási tevékenységet tartalmaz. A BrokerCheck a FINRA Központi Nyilvántartási Központján (CRD) alapul, amely adatbázis tartalmazza az Egyesült Államok értékpapír-üzletágában részt vevő magánszemélyek és cégek nyilvántartásait.
A pénzügyi ágazat szabályozó hatóságának (FINRA) története
A Pénzügyi Ipari Hatóságot az Értékpapír-kereskedők Országos Szövetsége (NASD) konszolidációjának, valamint a New York-i Értéktőzsde (NYSE) tagszabályozási, végrehajtási és választottbírósági műveleteinek eredményeként hozták létre. A konszolidációt, amelynek célja az átfedések vagy redundáns szabályozások megszüntetése, valamint a megfelelés költségeinek és összetettségének csökkentése volt, az értékpapír- és tőzsdebizottság 2007 júliusában jóváhagyta.
A megalapításának bejelentésében a FINRA széles körű mandátumot írt le, amely magában foglalta a "szabályok megírásáért, a szilárd vizsgálatért, a végrehajtásért és a választottbírósági és közvetítői funkciókért való felelősséget, valamint az összes olyan funkciót, amelyeket korábban kizárólag a NASD felügyelt, ideértve a NASDAQ, az amerikai szerződés szerinti piaci szabályozást is. Értéktőzsde, a Nemzetközi Értékpapír-tőzsde és a Chicagói Klímacsere. " (Az amerikai tőzsdét később NYSE American-nek nevezték el, és az üvegházhatású gázok kibocsátási egységeinek kereskedelmére szolgáló Chicago Climate Exchange-t 2010-ben bezárták.)
