Mik az árfolyamdíjak?
Az árfolyamdíjak olyan típusú befektetési díjak, amelyeket egyes befektetési alapok a részvényeseknek számítanak fel, ha ugyanazon csoporton belül egy másik alapba átutalják. A részvényesek között esetlegesen felmerülő egyéb díjak tartalmazzák az értékesítési terheket, a visszaváltási díjakat, a vásárlási díjakat, a számladíjakat, a 12b-1 díjakat és a kezelési díjakat.
BETÖLTÉS Tőzsdei díjak
Az árfolyamdíjakat az alapkezelő befektetési társaságok számítják fel, amelyek lehetővé teszik a befektetőknek, hogy részvényeiket cseréljék vagy átvigyék az egyik befektetési alapból egy másik, a társaság által kezelt befektetési alapba. Az árfolyamdíjak egyediek azzal, hogy csak akkor fordulnak elő, amikor alapok közötti tranzakciót kérnek. A kölcsönös alapok cseréjét a befektetési alap prospektusában tárgyalják, valamint a díjakat, amelyeket a befektető az alapba történő befektetés után fizet. Sok befektetési alap-társaság nem számít fel díjat a részvények cseréjéért.
A befektetési jegyek cseréje
A befektetési alapok cseréjének lehetőségét gyakran csereprivilégiumnak nevezik. A tőzsdei kiváltságok előnyösek lehetnek azoknak a befektetőknek, akik a piaci feltételek alapján kívánják elmozdítani a befektetési alapok elosztását. Például egy növekedési részvényalap befektetője a bikapiac során megkísérelheti részvények cseréjét kötvényalapokra, ha kilátásaik enyhébbek lesznek. Ezen túlmenően a „csináld magad” befektetők képesek lehetnek automatizálni az alapcseréket egy megadott határidőn belül annak érdekében, hogy a nagyobb kockázati felosztást konzervatívabb alapokba helyezzék át.
A kölcsönös alapok cseréje általában egy általános gyakorlat, amelyet a legtöbb befektetési alapú társaság megengedett, több alap-ajánlattal. A csereügyletek végrehajtásához azonban átvilágításra lehet szükség. A legtöbb cserét külön kérésre vagy bejegyzett képviselővel kell megtenni. Egyes platformok lehetővé teszik a befektető számára, hogy alapok cseréjét egyszerűen online végezze. Minden kereskedési platformnak és befektetési alap-számlanak megvan a maga módja a befektetési jegyek cseréjének kezelésére.
Tőzsdei díjak fizetése
Az alapcsere részletei a befektetési alap prospektusában találhatók. Gyakran a cserejogok nem járnak költségekkel. A részvények cseréje azonban adót vonhat maga után, ha tőkenyereség merül fel. Az adókövetelmények a leggyakoribbak az alapok közötti alapok közötti átutaláskor, de ugyanazon alap részvényosztályainak konvertálása általában nem adóköteles esemény.
A Vanguard egy olyan befektetési alapokkal foglalkozó társaság, amely nyitott tőzsdei politikával rendelkezik befektetési alapjai között. A díj minimális olyan egyedi rendelkezésekkel, amelyek a gyakori kereskedelem tiltására összpontosítanak, amely megakadályozza, hogy a befektető a következő 30 napon belül részvényeket vásároljon vagy cseréljen az alapba. A Vanguard Total Stock Market Index alap a tőzsdei tájékoztatóban részletesebb információt nyújt a cég devizapolitikájáról. A Vanguard Total Stock Market Index alap befektetői könnyen megváltoztathatják az alap részvényeit egy konzervatívabb kötvényalapba a nagyobb biztonság érdekében.
