Mi az ellenőrzött folyósítás?
Az ellenőrzött folyósítás egy olyan módszer, amelyet általában alkalmaznak a vállalati készpénzkezelésben, amely segít a vállalatoknak a fizetések nyomon követésében és szerkezetének kialakításában, miközben a lehető legnagyobb mértékben részesülnek a megszerzett kamatból. Az ellenőrzött folyósítás a bankrendszeren keresztüli napi rendszerességgel történő csekkek szabályozására szolgál, általában a csekk napi egyszeri elosztásának engedélyezésével (általában a nap elején.) Ezt bizonyos befektetési vagy alapkezelési célok elérése érdekében végzik.
Az ellenőrzött folyósítást általában arra használják, hogy az intézmény befektetési vagy adósság-kifizetésre rendelkezésre álló készpénzét maximalizálja. Ez lehetővé teszi a többlet források befektetését a pénzpiacon a lehető leghosszabb ideig. Ez a technika ellentétes megközelítést jelent a késleltetett folyósítás vagy a Federal Reserve úszás szempontjából.
Magyarázva az ellenőrzött folyósítás
Az ellenőrzött folyósítás egy olyan típusú készpénzkezelési szolgáltatás, amely csak a vállalatok számára érhető el. A név funkciójából származik: lehetővé teszi a bank vállalati ügyfelei számára, hogy napi rendszerességgel láthassák kiadásaikat vagy kifizetéseiket , ez egy ellenőrzött időszak.
Az ellenőrzött folyósítás lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy naponta áttekintsék és fontolgassák a vállalati bankszámlájukon lévő függőben lévő kifizetéseket. Ez viszont lehetővé teszi a vállalatok számára, hogy maximalizálják a befektetések és adósságfizetések cash flow-ját. Ez azt is lehetővé teszi számukra, hogy döntsönek a kifizetések és a finanszírozás tekintetében annak alapján, hogy mely eszközökkel lehet a legnagyobb kamatot keresni. A magasabb kamatozású eszközöket hosszabb ideig meg lehet hagyni a helyén, hogy továbbra is nyereséget termeljen, míg az alacsonyabb kamatozású eszközöket fel lehet használni azonnali vagy rövid távú fizetési igények kielégítésére.
A vállalatok inkább az ellenőrzött folyósítást részesítik előnyben, mivel azt a megszerzett kamat tekintetében nyújtják. Kétféle módon javíthatja a megszerzett kamatot:
- Mindenekelőtt a keresett kamat lehetőségeinek maximalizálása érdekében a vállalatok jellemzően magas kamatozású számlákba helyezik vagyonukat, amíg későbbi időszakra nincs szükségük a kifizetések folyósításához. Ez a módszer segíti a vállalatokat abban, hogy nagy összegű érdeklődést szerezzenek számlájukban a bennük tartott eszközök miatt.A második módszer az ellenőrzött folyósításból származó kamat megszerzésére az, amely a pénzügyi fizetési tranzakció lebegő idejéből származik. A lebegő idő egy olyan időszakra utaló kifejezés, amely a fizetés első befizetése és az összeg elszámolása között van.
Kulcs elvihető
- Az ellenőrzött folyósítás egy olyan típusú készpénzkezelési szolgáltatás, amely csak a vállalatok számára érhető el. ez lehetővé teszi a bank vállalati ügyfeleinek, hogy napi rendszerességgel láthassák kiadásaikat vagy folyósításaikat, ami ellenőrzött időtartamú. Az ellenőrzött folyósítás a napi rendszerességgel szabályozza a bankrendszeren keresztüli csekkek áramlását, általában egyszer - a csekkek napi megoszlása.
Példa ellenőrzött folyósításra
Például, ha egy vállalat csekkot ír ki az áruk és szolgáltatások kifizetésére, néhány napot igényel a elszámolás. Ez a késedelem hasznos lehet a számlatulajdonos számára, mivel a kamatot akkor kapják meg, amikor a pénzeszközök egy számlán ülnek, és várják az átutalást. Lehet, hogy az egyének sokat nem kap ebből, mivel csak csekély összegük lehet a számlán, hogy kamatot szerezzen. De egy multinacionális társaság számára hatalmas előnye van: jelentős pénzmennyiség jelentős kamatot halmoz fel akár egy-két napig is.
