Mi az a kijelölt kedvezményezett?
A kijelölt kedvezményezett örököl olyan eszközt, mint az életbiztosítás kifizetése vagy az egyedi nyugdíjszámla egyenlege az eszköz tulajdonosának halála után. A kedvezményezett általában házastárs vagy más családtag, de lehet vagyon, vagyonkezelő vagy jótékonysági szervezet is.
Aki jelölt nyugdíjazási számlát nyitott vagy életbiztosítást vásárolt, megnevezte a kijelölt kedvezményezettet. A megnevezett személy megkapja a számla egyenlegét a számlatulajdonos halála esetén.
A kijelölt kedvezményezett megértése
A kijelölt kedvezményezett örököl egy számla egyenlegét, járadékot vagy életbiztosítási kötvényt abban az esetben, ha az adományozó elmúlik. Mondanom sem kell, hogy bárki, aki életbiztosítási kötvénnyel vagy egyéb vagyonnal rendelkezik, rendszeresen felülvizsgálja a dokumentumokat, és elvégzi az olyan új körülmények által megkövetelt változtatásokat, mint a házasság, születés, halál vagy válás.
Kulcs elvihető
- Az életbiztosítási kötvényben vagy a pénzügyi számlán a kijelölt kedvezményezettet nevezik meg az említett eszközök kedvezményezettjeként a számlatulajdonos halála esetén. A kedvezményezett megjelölése nem helyettesíti az aláírt akaratot. Tesztelés hiányában a kedvezményezettnek hosszú késéssel kell szembenéznie a végleges bírósági eljárás előtt. A vagyon megszerzése érdekében a kijelölt kedvezményezettnek általában igényt kell benyújtania a halotti bizonyítvány másolatával.
Több kedvezményezett nevezhető meg. Az eszközök feloszthatók egynél több elsődleges kedvezményezett között. Nem csak egy másodlagos kedvezményezett lehet. Az elsődleges kedvezményezett vagy kedvezményezettek az elsők, akik megkapják az eszközt. A másodlagos vagy függő kedvezményezett a következő sorban van abban az esetben, ha az elsődleges kedvezményezett előre megteszi az eszköz tulajdonosát, nem található meg, vagy megtagadja az eszköz elfogadását.
A kijelölt kedvezményezettek visszavonhatók vagy visszavonhatatlanok lehetnek. Ha visszavonható, akkor az eszköz tulajdonosa módosíthat. A visszavonhatatlan kedvezményezettnek vannak bizonyos garantált jogai, amelyeket nem lehet megtagadni vagy módosítani.
Hogyan gyűjtsük össze
A kijelölt kedvezményezettnek igényt kell benyújtania annak érdekében, hogy megkapja a vagyonát, mint másik személy kijelölt kedvezményezettjét. A követelési formanyomtatványt az eszközt kezelő cég nyújtja be. Az űrlapot vissza kell küldeni a számlatulajdonos halálos igazolásának másolatával. Ezt a megyétől vagy az államtól szerezheti be, amelyben a személy élt.
Kritikus jelentőségű az aláírt végrendelet megléte. Ellenkező esetben a kijelölt kedvezményezettnek hosszú késéssel kell szembenéznie az életbiztosítás vagy más vagyon megszerzésében.
Az állami törvények némileg eltérnek, de a társaságnak általában 30 nap áll rendelkezésére a dokumentáció áttekintésére és a válaszadásra, akár jóváhagyással, akár kiegészítő információk kérésével. Az életbiztosítási kifizetéseket általában a kérelem benyújtásától számított 60 napon belül fizetik ki.
Ha valaki akarat nélkül meghal, a kifizetéshez a kijelölt kedvezményezettnek esetleg törvényszéken kell mennie. Ha a személyt biztosítási kötvényen vagy befektetési számlán jelölték meg kedvezményezettként, akkor a hagyatéki bíróság nevezi ki az örökös végrehajtóját, aki megerősíti ezt a döntést. A bírósági eljárás azonban hónapokig vagy akár évekig késleltetheti az eszközátadást.
