A portfóliókezelők számos beosztáson mennek keresztül, különféle típusú befektetési társaságoknál dolgoznak és különféle típusú eszközöket kezelnek. Annak érdekében, hogy bepillantást nyerjen az életébe, ha a portfóliókezelésben karriert folytatott, két terület szakembert interjút készítettünk, hogy megnézhessük, hogyan jár egy tipikus munkanap.
Adam Koos, Libertas vagyonkezelés
Adam Koos az Ohioban, Dublinban található Libertas Wealth Management Group, Inc. elnöke, portfóliókezelője és vezető pénzügyi tanácsadója. Regisztrált befektetési tanácsadói képviselő és bróker, és megszerezte a 7., 63., 31., 24. sorozat, valamint élet-, egészség- és tartós ápolási biztosítási engedélyeket. Szakterülete a részvényportfólió kezelése, vagyonfelhalmozás és -védelem, nyugdíjazás és ingatlantervezés, valamint nyugdíjalap-eszközkezelés. Cége egy "védelem az első" portfóliókezelési stratégiát alkalmaz az ügyfelek portfólióinak megvédésére az elvesztéstől és segítséget nyújt nekik a fészektojások megőrzésében.
Koos általában 6: 30-kor kel fel és napja másfél óráját a különféle eszközosztályokra, szektorokra, egyes részvényekre és ETF-ekre vonatkozó kutatások áttekintésére tölti. 8 körül reggel elkezdi vizsgálni az „előzetes piac” valós idejű mozgását, hogy megtudja, hogyan léphet ki a piac a kapuból.
Körülbelül reggel 9 órakor vezeti az irodát, és a nap folyamán gyakran három-négy találkozót folytat ügyfelekkel portfólió-felülvizsgálat és pénzügyi tervezés céljából, ami nagyon elfoglalt. Napi három órát is tölt az e-mailek megválaszolására.
"A nap folyamán valósidejűleg ellenőrizzük portfólióink mozgását az irodán keresztül, vagy ha valamilyen okból elmenekül az irodából, folyamatosan ellenőrzem a telefonomat" - mondja Koos. "Riasztásokat állítottam be az összes pozíciómban is, hogy ha portfóliónkba történő befektetés során történik valami, szöveges üzenetet és e-mailt kapok, hogy azonnali lépéseket tehetek." Mivel csak négy kezelt portfóliója van - részvények, ETF-ek, kötvények és társadalmilag felelős befektetések -, amelyeket az egyes ügyfelekre külön-külön osztanak el, képes minden nap megfigyelni minden ügyfél portfólióját, mivel ugyanazok a befektetések rendelkeznek. Ezek a befektetések is, amelyek ő és csapata tulajdonában vannak.
Koos általában nem kereskedik a nyitva tartás után, vagy közvetlenül a bezárás után, vagy közvetlenül a bezárás előtt, bár az "apokalipszis du terek" alatt esetleges pánikot figyeli a piacokon. A nap folyamán figyelemmel kíséri a Twitter, a Bloomberg.com, a CNBC.com és a Marketwatch.com híreket. A nap végén áttekinti a cég portfólióját, és ellenőrzi az előfizetéseit, hogy vannak-e hírek a nap folyamán.
Heti három éjszaka általában 18 óráig hazaér, hogy segítsen a családi vacsorán, és lefektesse a gyerekeket. Egy éjszaka vállalkozóként vállalkozik önkéntes vállalkozással, másnap pedig későn tartja a megbeszéléseket 9 óráig. Általában egy órát este tölti a nap laza végeinek összekapcsolásával és piackutatással. "Lehet, hogy az eszközosztályok vagy részvények viszonylagos erőteljes összehasonlításait vizsgálom. Előfordulhat, hogy az ágazatokban, eszközosztályokban vagy az általános piacokon felfelé vagy lefelé mutató tendenciákat keresek" - mondja Koos. Napi két-három órát is tölt a hétvégén.
Napi tevékenységein kívül Koos általában hetente három-négy órát tölt a cikkek írásával, kommentárokkal és az újságírókkal folytatott kommunikációval. Csak hetente egyszer ad le kereskedéseket, ami egy egyszerű feladat, mivel mindenkinek azonos portfóliója van. Ha úgy gondolja, hogy egy készletet eladni kell, akkor ügyfeleinek összes számláján egyidejűleg értékesíti.
A nagyobb események során Koos több időt tölthet kutatással. "Az Egyesült Államok kincstári adósságának csökkentése előtt, 2011 augusztusában, egész héten töltöttem, majdnem minden este a gyertyát mindkét végén égve, a stop árakat kiigazítva, figyelembe véve a rövid és inverz pozíciókat, és különféle forgatókönyveket játszva" - mondta Koos. Ezenkívül, amikor a piac forog, a modelljei és a kockázati tolerancia alapján frissíti nyugdíjazási terv ügyfeleit azzal kapcsolatban, hogy mit kell tennie az egyedi tervekben.
Családélete kiemelt prioritás, ám a munka meglehetősen elfoglalt, és társadalmi életét a Buckeye futballszezonra korlátozza. Időt talál vakációkra, ha korán érkezik vagy későn távozik, amikor egy városon kívüli üzleti konferencián vesz részt; évente egy vakációra fordít időt a közvetlen családjával, a másik pedig a kibővített családjával. "Általában 12 és 17 között bérelünk egy nagy házat, ahol mindannyian egy hétig tartózkodhatunk, és felzárkózhatunk, és összekapcsolhatunk." - mondja.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock a CitrinGroup vezérigazgatója és befektetési igazgatója, Michiganben, Birminghamben. A jelenlegi szerepéhez a bankszektorban betöltött pozícióin keresztül dolgozott, majd a CitrinGroup vezető kereskedője és igazgatója. A cég modellportfólió-felépítési és megvalósítási folyamatának igazgatója, valamint a befektetési tanácsadó testület alapító tagja.
Mrock 8: 30-kor kezdődik munkanapjain, a napi feladatok prioritása alapján. Ezután fél órát tölt az előző napi tranzakciók és tevékenységek áttekintésével az összes portfólióval kapcsolatban, és meghatározza a piaci órákban végrehajtandó kereskedési stratégiákat. 9:30 és 10:30 között hosszú távú projekten dolgozik, amely a portfólió felépítésének, megvalósításának és / vagy felügyeletének fejlesztésével kapcsolatos. Ezután a következő órát tölti az aktuális napi piaci aktivitás és portfólió-viselkedés áttekintésével. Áttekinti az általa kezelt portfóliókra és azok alapjául szolgáló befektetési filozófiára vonatkozó híreket.
Körülbelül 11:30 körül fél órát tölt be a csapattal, megvitatja a piaci, gazdasági és portfóliótevékenységeket, majd félórás szünetet tart. 12:30 és 13:00 között végrehajtja a napi ügyleteket; ezután további három órát tölt egy hosszú távú projektre, egy rövid szünettel félúton.
A munkanap utolsó két óráját az aktuális nap piaci aktivitásának és portfóliójának viselkedésének áttekintésére tölti be, csapatával bejelentkezik, és a tényleges napot a reggeli előrejelzéseihez viszonyítva értékeli. Gondoskodik arról, hogy a napi feljegyzései és nyomon követése teljesek legyenek, és prioritássá tegye a következő napi feladatokat. Mrock napi nyolc-tíz órát dolgozik, és a legtöbb hétvégét is időbe helyezi, de megpróbálja megtalálni az egyensúlyt a szakmai és a személyes idő között.
Legfontosabb nem napi tevékenysége a cég portfóliójának megbeszélése kollégákkal és a cég kívülállóival egyaránt, hogy betekintést nyerjen a fejlesztésbe. "Ez egy lehetőség a feltételezések megtámadására, a különböző szempontokból történő elemzésre és a fenyegetések és lehetőségek figyelmen kívül hagyására" - mondja Mrock. Legalább havonta megpróbálja ezt a tevékenységet elvégezni. Ezenkívül havonta alaposan áttekinti a portfólió viselkedését, elemzi a tényleges kockázati és megtérülési mutatókat, valamint a portfólió elvárásaitól való eltérését.
Alsó vonal
Ennek a két portfóliókezelőnek természetesen nincs a legrosszabb ideje a pénzügyi szolgáltatási ágazatban - heti hosszú órákat töltenek be és néhány órát hétvégén, de sikerül időt találni családjukra, barátaikra és vakációra. Különböző típusú ügyfelekkel és befektetési célokkal rendelkeznek, ám a piacok szeretetét és a befektetési elemzést megosztják. Ha rendelkezel ezekkel a szenvedélyekkel is, akkor csak a megfelelő portfóliókezelő cég felkutatása vagy létrehozása a befektetési filozófiához és életmódhoz.
