Tartalomjegyzék
- Legjobb technológiai ETF
- A legjobb árucikk ETF-ek
- A legjobb ETF-ek vásárolni és tartani
- Legjobb nemzetközi ETF
- Legjobb osztalék ETF
- A legjobb Vanguard ETF 2019
- Legjobb hűség ETF
- Legjobb energia ETF
- A legjobb pénzügyi ETF
- Legjobb bank ETF
2019 márciusától kezdve több mint 5000 tőzsdén kereskedett termék (ETP) kereskedik az Egyesült Államokban, és a befektetők szédítő választási lehetőségekkel néznek szembe a portfóliójuk legjobb tőzsdén forgalmazott alapjainak (ETF) meghatározásakor.
Természetesen az, ami meghatározza a „legjobb ETF-et”, nem statikus. Néhány olyan befektetési ötlet, amely a 25 éves befektetők számára működik, valószínűleg nem megfelelő a nyugdíjasok számára. Vagyis az, hogy mi határozza meg a legjobb ETF-et a különféle befektetők számára, az egyedi kockázati tolerancia szintjétől és a befektetési céloktól függ. A legjobb ETF nem feltétlenül a legmagasabb hozamú, hanem azok, amelyek a kategóriájukban a legnagyobb kockázatot / haszonnal járnak. Ez befolyásolja a változókat, például a likviditást, a makrostabilitást, az eloszlásokat és az általános befektetői hangulatot.
Noha az ETF tájképe nagy és napról napra növekszik, egyes alapok a kategóriáikban a legjobbnak tekinthetők - a befektetők többsége szerint. Itt található az ETF átfogó listája, amely az eszközosztály széles skáláján a legjobb alapok közé tartozik.
Legjobb technológiai ETF
A technológia a legnagyobb szektor súlya az S&P 500-ban, és mint ilyen, gyakran az egyik legnagyobb szektorbeli kitettség a széles piaci alapok széles választékában. Néhány tech alap szintén a legnépszerűbb szektor alapok közé tartozik. A hagyományos technológiai tőzsdén kereskedett alapok azonban cap-súlyozottak, azaz a legnagyobb tech-részvények vesznek fel a legnagyobb súlyt ezekben az alapokban. A történeti adatok azt sugallják, hogy más stratégiák is jutalmazhatják a befektetőket.
Például a Invesco S&P 500 Equal Weight Technology Portfolio (RYT) azonos súlyú alap, amelynek részesedése egyikének sem haladja meg az 1, 85% -ot. A technológiai titánok, például az Apple Inc. (AAPL) és a Microsoft Corp. (MSFT) súlyának kivágása az USA bikapiacán 2009 márciusa óta magasabbra emelkedő részvények kockázatosnak tűnhet, de a RYT másként javasolja.
2019. március végén a RYT tízéves nyeresége 21, 33% volt. Hasonlítsuk össze az S&P 16, 37% -os növekedésével ugyanebben az időszakban. Noha a RYT azonos súlyú stratégiája azt jelenti, hogy nagyobb jelentőséget tulajdonít a kisebb részvényeknek, az alap csak kissé ingatagabb volt, mint a nagy kapitalizációjú Nasdaq 100 az elmúlt 10 évben.
A legjobb árucikk ETF-ek
Az áruk bekerülése nehéz volt, ám az egyik legkeresettebb eszközosztály lett az ETF-ek számára hozzáférhetőbbé. Néhány nyersanyag-ETF, beleértve az arany alapokat, olyan nagy, hogy az ETF-piac most fontos szerepet játszik az árak felfedezésében.
Arany és ezüst ETF: Az ETF-ek között, amelyeket fizikai aranykészletek támogatnak, amelyekből több tucat szerepel a világszerte, a professzionális kereskedők számára az elsődleges választás az SPDR arany részvények (GLD), robusztus likviditása és szűk ajánlattételi / eladási felára miatt. Buy-and-hold befektetők számára az iShares Gold Trust (IAU) ideális, mivel éves kiadási aránya 15 bázisponttal alacsonyabb a GLD-nél.
Az iShares Silver Trust (SLV) az Egyesült Államok legnagyobb és legkeresettebb ezüst-fedezetű ETF-je, de drágább, mint a többi aranyé, 0, 50% éves díjjal.
Olaj-ETF: Az olaj-ETP más állatok, mint nemesfém társaik. A határidős szerződések használata miatt számos olaj-ETP alacsony hosszú távú befektetéseket eredményez, mert a befektetőknek contango-t tehetnek ki a havi első határidős határidők felhasználásával. Az Egyesült Államok 12 hónapos olajalapja (USL) más megközelítést alkalmaz.
Az USL Benchmark a közel havi határidős határidős szerződés, és a következő 11 hónapra szóló szerződések, összesen 12 egymást követő hónapra. Ha a közel hónapos határidős szerződés két héten belül lejár, akkor a benchmark a következő hónapra vonatkozó szerződés lejár és a következő 11 egymást követő hónapra szóló szerződések lesznek ”- állítja a kibocsátó, az USCF Investments. Azok a befektetők, akik nagyobb likviditást akarnak, alternatívaként fontolóra vehetik az egyetemes szolgáltatást.
A legjobb ETF-ek vásárolni és tartani
A legjobb tőzsdén kereskedett alapok meghatározása a vétel és szünet szempontjából szubjektív és személyes preferencia kérdése, ám egyes alapokat sok portfólió sarokkövének tekintik. Azoknak a befektetőknek a számára, akik vásárlási és tartási lehetőséget keresnek a belföldi nagyvállalatok számára, jó indulás az alacsony volatilitású alapokra koncentrálni, mint például az iShares Edge MSCI Min Vol USA ETF (USMV).
Az alacsony volatilitású, az intelligens béta-szegmens egyik meghatározó típusa az ETF-eket úgy fejlesztették ki, hogy a medvepiacokon a tradicionális alapoknál kevésbé gyengén teljesítsenek, és ne a bikapiac összes felsö részét vonják be. Ennek ellenére az alacsony volatilitású készletek hosszabb tartási idõszak alatt felülmúlják a magasabb volatilitású társaikat, és az USMV csak kissé vontatta az S&P 500-at, bár kevésbé ingatag maradt.
Az illékonyságról beszélve, a középtávú kapcsolatok általában kevésbé illékonyak, mint a kis sapkák hosszú távon, miközben jobb hozamot eredményeznek, mint a nagy kapszulák, lényegesen nagyobb volatilitás nélkül. A hosszú távú befektetők számára a közepes tőkeáttétel elérésének még jobb módja az osztalékok a WisdomTree US MidCap Dividend Fund (DON) útján. A DON nyomon követi az osztalékkal súlyozott indexet, és az S&P MidCap400 index lenyűgöző hosszú távú teljesítményét kínálja.
A DON az egyik legjobban teljesítő közepes kapitalizációjú alap, aktív vagy passzív alapok kezdete óta több mint egy évtizeddel ezelőtt.
A kisvállalatok hosszú távon szintén nyertesek, ám a kisebb részvények történelmileg ingatagabbak, mint a nagy- és közepes kapitalizációjú társaik. A befektetők javíthatják ezt a helyzetet egy hatékony tényező kombinációval: kis méret és érték. A kis tőkeértékű részvények történelmileg hozták meg a csillagok hosszú távú hozamát, ugyanakkor kevésbé ingadoztak, mint az értékmegjelölés nélküli kisebb részvények.
Az iShares S&P Small-Cap 600 értékű ETF (IJS) hároméves szórása 16, 49%, ami jóval elmarad a összehasonlító mutatószámtól a kisértékű tőke növekedési indexeinél. A kis tőkeértékű indexek szektorának kitettsége gyakran magában foglalja a pénzügyi szolgáltatásokat, az iparágokat és talán bizonyos fogyasztói ciklikus súlyt.
Legjobb nemzetközi ETF
A tőzsdei szedés bonyolult erőfeszítés, ezért sok aktív kezelő nem képes legyőzni referenciaértékeit, és miért sok befektető vonzóvá vált a passzív módon kezelt ETF-ekre. Az USA-n kívüli piacokon a részvényválasztás még nehezebb.
Számos befektető számára ideális lehetőség a külföldi piacok igénybevételére egy széles körű megközelítés révén, amely ötvözi a fejlett és a feltörekvő piacokat. Az iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) ezt teszi, bár inkább a fejlett piacok felé hajlik. Az IXUS több mint 4150 részvénynek nyújt kitettséget szerény éves, 0, 10% -os díj ellenében.
„Az alap piaci kapitalizációs súlyozási megközelítése a portfóliót a nagy multinacionális cégek felé irányítja.” - mondta a Morningstar független befektetési kutató cég. "Ezek a vállalatok általában jövedelmezőbbek és kevésbé ingatagok, mint kisebb társaik."
Alacsony szórással a IXUS konzervatív befektetők számára is megfelelő, akik portfóliójukban a nemzetközi kitettséget kívánják kivonni.
Legjobb osztalék ETF
Az osztalékbefektetőknek rengeteg cserealap közül lehet választani, ám e kategória sok legrégebbi alapja a két megközelítés egyikét határozza meg: az állományok hozammal történő súlyozása vagy az alkatrészek mérése az osztalékhosszúsággal növeli a csíkokat.
Noha a társaság osztalékfizetési tapasztalata tanulságos lehet, ez nem az egyetlen módja a kifizetések növekedésének előrejelzésére. Végül is az, amit egy vállalat tavaly (vagy öt évvel ezelőtt) tett, nem azt jelenti, hogy idén megismétlik. A WisdomTree amerikai Minőségi Osztalék Növekedési Alap (DGRW) módszertana minden jövedelembe fektető befektető számára vonzó játékgé teszi.
A DGRW nyomon követi a WisdomTree amerikai minőségi osztalék növekedési mutatóját, amely a minőségi és növekedési tényezőket alkalmazza.
„A növekedési faktor rangsorolása a hosszú távú jövedelemnövekedési várakozásokon alapul, míg a minőségi tényező rangsorolásán a tőkehozam és az eszközök megtérülésének hároméves történeti átlagain alapszik” - állítja a WisdomTree, a kibocsátó. Ráadásul a DGRW havi osztalékot fizet.
A legjobb Vanguard ETF 2019
A Vanguard az eszközök szerint a második legnagyobb amerikai ETF-szponzor. A Valley Forge, a pennsylvaniai székhelyű index alapú óriás 5, 3 trillió dollár volt kezelt vagyonban (AUM) 2019. március 15-től, és csak az iShares-t követte az ETF AUM-ban. Összehasonlítva a riválisokkal, például az iShares és a State Street SPDR márkájával, a Vanguard teljes ETF-stabilitása viszonylag kicsi, de még mindig elég nagy ahhoz, hogy a legjobb Vanguard ETF lecsatolását nehéz feladat lehessen.
Az egyik Vanguard ETF, amely 2019-ben kiemelkedhet, a Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA). Az fejlett piaci részvényekkel, amelyek meredek engedményekkel kereskednek az S&P 500-hoz képest, a befektetők hajlamosak volnának arra, hogy 2019-ben ismét elfogadják a VEA-t.
A VEA 2019. januárjától közel 3937 részvénytulajdonba kerül több mint 20 országban 20 országból. Az ETF évi csak 0, 07% -ot számít fel, ami olcsóbbá teszi a versengő stratégiák 93% -át.
Legjobb hűség ETF
A Fidelity Investments, amely elsősorban az aktív befektetési alapjairól és a 401 (k) méretű piacon elért hatalmas lábnyomáról ismert, későn lépett be az ETF-arénába, ám a bostoni székhelyű társaság jelentette jelenlétét a piacon a legolcsóbb szektor ETF-ekkel. valamint néhány intelligens béta-termék.
A társaság egyik legjobb ETF-ajánlata lehet a Fidelity Quality Factor ETF (FQAL), amely 2016 harmadik negyedévében debütált. A minőségi tényező hosszú távon gyakran tartós, és jellemzői között szerepelnek az osztalékfizető társaságok, a szilárd vállalkozások. mérlegek és / vagy lenyűgöző cash flow generálás, valamint széles vonalú társaságok, többek között a jellemzők között.
Az FQAL nyomon követi a Fidelity USA Quality Factor Indexet, amely körülbelül 125 részvényt ad otthont, és ez azt sugallja, hogy a minőségmegjelölés nem könnyű elérni. Az ETF évi 0, 29% -ot számít fel, ami méltányos az intelligens béta stratégiák között, és a Fidelity ügyfelek jutalék nélkül kereskedhetnek vele.
Legjobb energia ETF
Az energiaszektor tapasztalt befektetői tudják, hogy ez az ágazat nagyon kockázat / haszon javaslat. Az ETF-térben az egyenlő súlyú és más intelligens béta-stratégiák szektor szintjén hatékonyságúak lehetnek, de az energia felhasználásával a legjobb, ha ragaszkodunk a prozaikus módszerekhez.
A Fidelity MSCI Energy Index ETF (FENY) befektetők számára alkalmas. Mint minden más, a piacon kapható, energiaszükséglettel súlyozott ETF-hez, a FENY-t erősen kiosztják az Exxon Mobil Corp. (XOM) és a Chevron Corp. (CVX), a két legnagyobb amerikai olajipari társaság számára. A FENY azonban 130 részvényt birtokol, ami azt jelzi, hogy némi kitettséggel rendelkezik potenciálisan ígéretes kisebb energiakészletekkel és nagyobb beosztással, mint az S&P 500 energiaindex.
A FENY éves díja mindössze 0, 08%, ez a legolcsóbb ETF-eszköz a piacon. Az FQAL-hoz hasonlóan a FENY jutalék nélkül is elérhető a Fidelity ügyfelek számára.
A legjobb pénzügyi ETF
Körülbelül 40, az Egyesült Államokban jegyzett ETF működik a pénzügyi szolgáltatási szektor számára, amelyek nagy része szilárd opciónak minősül. A méret önmagában nem befolyásolja az ETF értékét vagy az alfa-átadási potenciált, ám a Financial Select Sector SPDR (XLF) esetében a méret nem árt. Az XLF mint az ágazatot követő legnagyobb ETF, amelynek 2019. március 15-én több mint 24 milliárd dolláros AUM-je van, vonzó alacsony ajánlattételi / eladási felárakkal rendelkezik, amelyet figyelembe kell venni az aktív kereskedők számára. Az XLF 0, 13% -os költségarányt számít fel.
Majdnem 70 részvényt ad otthont, az XLF társaságok a diverzifikált pénzügyi szolgáltatásokkal foglalkoznak; biztosítás; bankok; tőkepiacok; jelzáloggal kapcsolatos ingatlanbefektetési alapok (REIT); fogyasztói finanszírozás; takarékosság és jelzálog-finanszírozási ipar. Az Egyesült Államok legnagyobb pénzügyi vállalata általában pénzcentrikus vagy befektetési bank, és mint ilyen, ez a két iparág az XLF súlyának csaknem kétharmadát képviseli.
Az XLF összetevőinek súlyozott átlagos piaci értéke meghaladja a 94, 81 milliárd dollárt.
Legjobb bank ETF
Fontos különbségek vannak a diverzifikált pénzügyi szolgáltatási ETF-ek, mint például az XLF, és a bank-ETF között. A korábbi csoport célja, hogy diverzifikálódjon, miközben a bank-ETF-ek megpróbálják a banki részvényekre fordulni anélkül, hogy bevonnák a tőkepiaci vállalatokat vagy a biztosítókat.
A 2016. harmadik negyedévében debütált First Trust Nasdaq Bank ETF (FTXO) a többi bank ETF-hez képest új, de az alap érdekes módszertant alkalmaz. Az FTXO nyomon követi a Nasdaq US Smart Banks indexet, amely súlyozási rendszerében növekedési, érték- és volatilitási tényezőket alkalmaz. Az alkotóelemeket az e tényezőkre eső pontszámuk alapján súlyozzuk.
Az FTXO intelligens béta súlyozási módszertanának szigorú természetéből adódóan a felállítása kicsi a jól ismert banki referenciaértékekhez képest. Az First Trust ETF 30 részvényt birtokol, szemben az S&P Banks Select Industry Index 77 értékével.
Noha az FTXO eltér a hagyományos pénzügyi szolgáltatásoktól és a bankok ETF-jeitől, valószínűleg nem szabad olyan pénzeszközökkel párosítani, mint például az XLF, mivel a nagyobb pénzközponti bankállományok - beleértve a JPMorgan Chase & Co. (JPM) és a Bank of America Corp. (BAC).
Az FTXO tíz legjobb részesedése nagy pénzközponti vagy szuperregionális banknak minősül.
