Az előző generációkban a pénzügyi tanácsadóknak nem volt sok választása arról, hogy milyen típusú vállalkozásban dolgozhatnak. Noha számos különféle vállalat közül választhatott, a vállalati környezet nagyon hasonló, ha nem is azonos volt. A nagy márkanévű vállalatok felismerhető logóikkal és ismerős szlogeneikkel vezettek a napra.
Noha ezeknek a háztartási névvel foglalkozó vállalatoknak továbbra is jelentős szerepe van a pénzügyi ágazatban, új fajta alakult ki a kisebb pénzügyi szolgáltató cégek körében. Ezek a független vállalatok gyakran átfogóbb termék- és szolgáltatási kínálatot nyújtanak, mint a nagyobb versenytársak, nagyobb hangsúlyt helyezve a kapcsolatokra. A leendő tanácsadóknak nehezen lehet tudni, hogy melyik típusú vállalkozás illik számukra a legmegfelelőbb, ezért olvassa el tovább, hogy megtudja, vajon úszjon-e a nagy halakkal, vagy keresse meg a saját kedves kis tóját.
Úszás a nagy halakkal
Az, hogy milyen céghez csatlakozik, attól függ, hogy milyen tanácsadója lesz. Az alábbiakban felvázolunk néhány választott pozitív és negatív tulajdonságot az Ön számára.
A pozitívok
A nagyobb pénzügyi konglomerátumoknál dolgozó tanácsadók általában sokkal nagyobb támogatást és képzést élveznek, mint független tanácsadók. Az új tanácsadók, akiket nagy drótkötvény-brókercégek vagy biztosítótársaságok vesznek fel, elvárhatnak egy átfogó képzési programon való részvételt, amely magában foglalja az engedélyezési tanulmányok elvégzését, az összes szükséges biztosítási és értékpapír-vizsgát, az értékesítést és a termékképzést, valamint az összes szükséges műszaki oktatást. és adminisztratív feladatok.
A legtöbb újonnan felbukkanott tanácsadó szintén kereshet bizonyos szintű marketing támogatást, például névjegykártyákat, levélpapír levélpapírt és márkanév elismerést, legalább egy közös irodahelyiséggel együtt. Ezenkívül számos nagyobb vállalat kiváló hozzáférést kínál a kezdeti nyilvános vételi ajánlatokhoz, kötvényleltárhoz és más olyan termékekhez, amelyek gyakran vonzzák az új befektetőket. Ezek a rendelkezések azonban árba kerülnek a tanácsadók számára, akiknek általában meglehetősen rövid időn belül meg kell felelniük a meredek termelési kvótáknak annak érdekében, hogy továbbra is alkalmazzák őket. Valójában a nagyvállalatok olyan üzleti modelleket hoztak létre, amelyek az új bérlők többségét felállítják annak érdekében, hogy „csökkenő srácok” legyenek azon kevés ember számára, akik képesek a besorolásra.
A negatívok
A nagyobb cégek hátránya, hogy ezeknél a vállalatoknál a tanácsadók általában kevesebb kompenzációt kapnak ugyanazon üzleti tevékenységért, mint független társaik. Mint fentebb jeleztük, több vállalati bürokrácia és szabályok lesznek is. A munkafolyamatra és az ügyfélszám-növekedésre vonatkozó fokozott elvárásokon túl a tanácsadók veszítenek az ügyfelekkel töltött időben, ami elválasztást okozhat a kettő között, és megszünteti azt az okot, hogy sok tanácsadó elsősorban a szakmához csatlakozik..
Fröccsenő egy kis tóban
Azok a butikcégek, amelyek személyre szabottabb (és esetleg szélesebb körű) termék- és szolgáltatási kínálatot kínálnak, jobban megfelelhetnek egyes tanácsadók számára.
A pozitívok
Amit a kiskereskedelmi butikcégeknek nincs támogatása és képzése, általában kompenzálni tudják a kompenzáció és az önállóság szempontjából.
A valóságban a tapasztaltabb tanácsadók, akiknek már megvan a maga üzleti könyve, hajlamosabbak lesznek ezekre a cégekre, mert nincs szükségük azonos szintű képzésre vagy marketing támogatásra. A kiskereskedelmi cégek speciális szolgáltatásokat is kínálhatnak, például jövedelem-, ajándék- és / vagy adóbevallás-előkészítést, jelzálogkölcsönöket és alternatív befektetéseket vagy nyugdíjazási programokat, amelyeket egy adott demográfiai piacra szabtak (például orvosok).
Azok a intim és kapcsolati légkör, amelyet ezek a kis cégek biztosítanak, gyakran nem felelnek meg a nagyobb konglomerátumoknak. A legtöbb tanácsadó, aki ebben a környezetben dolgozik, önmagukban működik, nem pedig bróker-kereskedőikben. Ezért maguk a marketing tevékenységek, nem pedig a márkanévvel foglalkoznak. De noha nagyobb autonómiát élvezhetnek és magasabb jutalékkifizetéseket élhetnek, vállalkozásaik, vagy legalább gyakorlásuk gyakorlásáért kizárólagos felelősséget kell viselniük. Ez azt jelenti, hogy a dollár általában velük áll meg, szemben a fiókvezetővel vagy más mentorral. Az új vagy kevésbé tapasztalt tanácsadók azonban megtalálhatják a tökéletes rést ezen cégek egyikében, ha találnak egy mentort, aki hisz bennük és hajlandó befektetni az időt és energiát a kötelek megmutatására.
Talán még ennél is fontosabb, hogy egy kisebb cégnél dolgozva megengedheti a tanácsadónak, hogy értelmesebb munkát végezzen az ügyfelek számára, mint az egyszerű eszközgyűjtés és -kezelés. Azok a tanácsadók, akik olyan szolgáltatásokat kínálnak, amelyek kívül esnek, például adóbevallás, hamarosan sokkal többet megtudnak ügyfeleik személyes életéről, mint pénzügyeikről. Sok esetben a tanácsadó megbízható megbízottá válhat az ügyfél számára sok olyan kérdésben, amely a pénzügyeken túl is kiterjedhet. Ez a szintű kapcsolat felbecsülhetetlen, ha ezeknek az ügyfeleknek nagy vagyoni alapokkal kapcsolatos kérdéseik vannak, például üzleti utódlás vagy ingatlantervezési kérdések, amelyeket meg kell oldani.
A negatívok
Mint fentebb említettük, a kisebb cégeknek nincs sok pénzügyi támogatása. Valószínűleg nem támogatják a tanácsadót marketing anyagokkal, névjegykártyákkal, engedélyek előkészítésével vagy segítséget fizetnek a tanácsadók kötelező frissítési tanfolyamaiért. Ha az összes szükséges elem megtervezése és fizetése túlságosan fáj a fejfájáshoz, akkor a nagy bajnokság inkább az Ön számára.
Hogyan kell dönteni
A szakadék a kiskereskedelmi cégek és a vállalati versenytársak között csökken, mivel a legtöbb kisebb cég által elszámolt független brókerek-kereskedők folyamatosan bővítik a termékek és szolgáltatások bázisát, amelyet a kiskereskedelmi vállalatok átadhatnak ügyfeleiknek.
Az, hogy egy tanácsadó belefér-e egy adott munkaformába, nagymértékben függ temperamentumától. Néhány kérdés, amelyet a tanácsadóknak fel kell tenniük magukkal:
- Hajlandó vállalkozási politikával foglalkozni? Képes-e megbirkózni a fentiekből kiadott kötelező érvényű utasításokkal, amelyek hátrányosan befolyásolhatják vállalkozását? Hiányzik-e az ügyfelekkel töltött extra idő a kvóta teljesítéséhez?
Végül döntő tényező lehet, hogy a tanácsadó inkább eladó vagy vállalkozó. Ha egy tanácsadó elégedett azzal, hogy egyszerűen csak a vállalati politikát követi, akkor a nagyvállalatok valószínűleg biztosítani tudják azt, amit keres; ha nem, akkor egy kisebb cég jobban megfelel.
Alsó vonal
A nagyobb vagy kisebb társaságok közötti választást a tanácsadói tapasztalati szint vagy temperamentuma határozhatja meg. Noha más tényezők is szerepet játszhatnak, az üzleti tevékenység típusa, amelyet a tanácsadó szeretne ügyfeleinek felajánlani, kritikus tényező annak eldöntésében, hogy melyik típusú társaság illeszkedik jobban. Bármit is dönt, győződjön meg arról, hogy ha úgy dönt, hogy a vízbe ugrik, akkor tudja, hogyan kell úszni.
