CFA vs. 7. sorozat: Áttekintés
Röviden: a 7. sorozat engedélyét lényegesen könnyebb megszerezni, mint a Chartared Financial Analyst (CFA) tanúsítvánnyal. A 7. sorozatnak csak egy töredéke az idő, hogy felkészüljön a CFA vizsgákra. A 7. sorozat anyaga nem szinte annyira nehéz vagy kiterjedt. A 7. sorozat két viszonylag rövid teszt letelte után érhető el, míg a CFA három hosszú tesztet igényel.
A CFA és a 7. sorozat megnevezése általában eltérő pályafutást vezet a pénzügyi ágazatban. Összességében a 7. sorozatra szükség van értékpapírtermékek - beleértve részvényeket, kötvényeket, befektetési alapokat, opciókat, közvetlen részvételi programokat és változó szerződéseket - vételéhez és eladásához. A CFA-t semmilyen szabályozó ügynökség nem kötelezte a pénzügyi ágazat helyzetének meghatározására. A CFA elsősorban a mesterfokozattal összehasonlítható tanúsítás, amely növeli a befektetési szakemberek hitelességét és javítja a karrierépítési kilátásokat.
Kulcs elvihető
- A 7. sorozatú licenc és a Chartered Financial Analyst tanúsítás két olyan megnevezés a pénzügyi ágazatban, amelyek általában eltérő karriervonalakat eredményeznek. A 7. sorozatot a FINRA kezeli, és azokra a személyekre van szükség, akik egy adott értékpapír-listát vásárolnak és adnak el munkájuk során. A CFA-t a CFA Intézet kezeli, és általában magas szintű akkreditációnak tekintik, mint a mesterfokozat. A CFA-oklevelek általában elsősorban a befektetési portfólióelemzés, befektetési tanácsadás, értékpapír-elemzés, befektetési banki, közgazdaságtan és tudományos körök területén működnek.
CFA
A CFA Intézet kiadja a CFA Alapokmányt azoknak, akik teljesítik a szigorú követelményeket. Az emberek néha összehasonlítják a CFA tanulmányi programját az üzleti adminisztráció mesterképzésének (MBA) megszerzésével, azzal a különbséggel, hogy sokkal jobban specializálódott a beruházások területén.
A CFA megszerzéséhez az egyénnek meg kell felelnie a CFA Intézet összes követelményének, beleértve:
- Töltse le mind a három CFA vizsgát: szerezzen alapképzést, vagy mutasson be négyéves elfogadható szakmai tapasztalatotLegyen a CFA Intézet tagja, amely megköveteli a helyi fejezethez való csatlakozást
A CFA program tantervének bontása megtalálható a CFA Intézet honlapján.
A CFA tulajdonosai úgy érzik, hogy a program legnagyobb kihívást jelentő aspektusa az oktatási követelmények teljesítése. A jelentkezőknek három, fokozatosan nehézségi vizsgát kell letenniük. A CFA Intézet javasolja legalább 250 órás vizsgálati időtartamot minden teszthez. Évente kétszer, júniusban és decemberben kínál I. szintű vizsgát. A II. És III. Szintű vizsgákat csak évente egyszer, júniusban kínálja. Valójában a jelöltek évente csak egy tesztet tudnak teljesíteni a vizsgaidőpontok miatt. Nincs korlátozás arra, hogy a jelölt hányszor tudjon újratölteni a vizsgákat. Az I. szintű jelöltek potenciálisan júniusban és decemberben tesztelhetnek. A II. És III. Szintű jelölteknek egész évig kell várniuk a tesztek újbóli megismételésére, mivel ezek csak júniusban érhetők el. Díjakat számítanak fel, beleértve a regisztrációs díjat és a vizsgadíjakat 650 és 1380 dollár között.
A CFA program alacsony átadási aránya jelzi a vizsgák nehézségét. A tízéves átlagos statisztikák azt mutatják, hogy a regisztrálók 44% -a fejezi be a programot. Az egyes teszteket illetően 41% felel meg az I. szintet, 44% felel meg a II. Szintet, és 52% felel meg a III. Szintet.
A CFA-t tekintik a pénzügyi ágazat egyik legszakosodosabb befektetési elemzési tanúsítványának. A CFA jelentősen elősegítheti az egyén karrierjét, elsősorban a következő területeken:
- Befektetési menedzsmentPortfólióelemzésVásárlásoldalú kereskedelemEladói oldali kutatási elemzésBefektetési banki tevékenységAkadémiagazdaságtanPénzügyi tanácsadás
7. sorozat
Az elsődleges különbség a 7. sorozat és a CFA között az, hogy az egyik licenc, a másik tanúsítás. A 7. sorozatú licencre szükség van olyan egyének számára, akiknek munkája értékpapírok - köztük részvények, kötvények, befektetési alapok, opciók, közvetlen részvételi programok és változó szerződések - felkínálását, megvásárlását vagy eladását foglalja magában. 2018. októberétől a 7. sorozatú vizsga átadása nem az egyetlen követelmény az új FINRA engedélyesek számára. Az új engedélyezési jelölteknek meg kell felelniük az Securities Industry Essentials (SIE) vizsgán is.
A SIE egy 75 kérdéses, feleletválasztós vizsga. A jelölteknek egy óra 45 perc áll rendelkezésére a teszt elvégzéséhez. 70 periódusra van szükség. A SIE vizsgát a FINRA fejlesztette ki annak biztosítása érdekében, hogy a FINRA engedélyesek bizonyítsák az alapvető értékpapír-ipari ismeretek alapos megértését.
A 7. sorozat vizsgaát a FINRA kezeli. 125 kérdése van, amely a 7. sorozatú engedéllyel rendelkező képviselő négy fő munkakörét foglalja magában. A tesztet 225 perc alatt kell elvégezni.
A négy fő munkafunkció a következőket foglalja magában:
- 1. funkció: üzleti tevékenységet keres a bróker-kereskedőnél ügyfelek és potenciális ügyfelek útjánFolytatás: számlák megnyitása az ügyfelek pénzügyi profiljának és befektetési céljainak megszerzése és értékelése után3. Funkció: információt nyújt az ügyfeleknek a befektetésekről, megfelelő ajánlásokat tesz, eszközöket továbbít, és megfelelő nyilvántartást vezet. 4: megszerzi és ellenőrzi az ügyfelek vásárlási és eladási utasításait és megállapodásait; feldolgozza, befejezi és megerősíti a tranzakciókat
A legtöbb 7. sorozatú vizsgaelőkészítő tanfolyam 80–100 órás tanulmányi időt javasol, beleértve az élő gyakorlati vizsgákat és legalább 1000 gyakorlati kérdést. A CFA vizsgáktól eltérően, amelyek esettanulmányokat, pénzügyi és befektetési elméleteket és kvantitatív matematikát fednek le, a 7. sorozat vizsga magában foglalja a SEC-előírások és néhány alapvető matematika megőrzését. A vizsga teljesítéséhez 72% -os pontszám szükséges, és a túllépés aránya meghaladja a 70% -ot.
A 7. sorozat engedélyének teljes megszerzéséhez a jelölteknek:
- Társuljon és szponzoráljon egy FINRA tagvállalatot vagy más alkalmazandó önszabályozó szervezet (SRO) tagvállalatotRegisztráljon a FINRAPAP-val a SIE vizsgaNevegye figyelembe a FINRA 1220. cikk b) pontjának 2. alpontja szerinti jogosultságot
Főbb különbségek
A 7. sorozatú engedélyt és a CFA-tanúsítást általában a pénzügyi iparág különböző karrierjeire szerezik be. A 7. sorozat engedéllyel rendelkező képviselői általában a pénzügyi piacok értékesítésén dolgoznak, gyakran tőzsdei brókerként vagy tranzakciós alapú pénzügyi tanácsadókként. Ne felejtse el, hogy a 7. sorozatra kötelező minden részletben pénzügyi helyzetben lévő részvények, kötvények, befektetési alapok, opciók, közvetlen részvételi programok és változó szerződések megkeresése, vásárlása és eladása. A 7. sorozatú licenc érvényét veszti, ha egy képviselő két évig nem foglalkoztatott FINRA-nyilvántartásba vett szervezetnél.
Bár néhány, a 7. sorozatú engedéllyel rendelkező befektetési tanácsadó CFA-charterrel is rendelkezik, a CFA-t igénylő pályafutásuk többségéhez nincs szükség a 7. sorozat engedélyére. A 7. sorozattól eltérően a CFA tanúsítás nem jár le. Mint ilyen, ez egy igazolás, amelyet karrierje során felhasználhat a személyes képességeinek marketingjére. A CFA alapokmánya és a CFA Intézet tagsága révén a charter tulajdonosoknak lehetősége van továbbtanulni évente továbbképzési tanfolyamokon keresztül. Általánosságban elmondható, hogy a CFA jó úton haladhat a jobban fizető munkakörben, nagyobb felelősségi körrel és az irányító hatósággal szemben.
A tanterv és a nehézség szempontjából nagy különbség van a 7. sorozat és a CFA között. A 7. sorozatú licenc az alapvető értékpapír-piaci terminológiát, termékeket és munkafunkciókat fedezi mind a SIE-vizsga, mind a 7. sorozat-vizsga révén. A CFA tanterve sokkal kvantitatívabb és elméletibb, és a kvantitatív elemzés, az értékpapírok értékelése, a közgazdaságtan, a pénzügyi beszámolás, a számvitel és egyebek területére terjed ki.
